Hipotecas mejor valoradas

Si queremos financiar una casa, en el ranking de las hipotecas mejor valoradas encontraremos las ofertas más populares del mercado. En él aparecen los préstamos hipotecarios que reciben una mejor puntuación por parte de los usuarios y de los expertos de HelpMyCash.com, que valoran tanto las condiciones de cada producto como su proceso de solicitud y contratación. Este es el ranking de las cinco hipotecas con mejor valoración:

Ranking de hipotecas mejor valoradas
#1 Recomendado

Interés

E + 1,10 %

Cuota

367,27 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

1,65 %

Cuota

489,47 €

Vinculación

6 productos

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

4 productos

#5

Interés

E + 1,59 %

Cuota

390,12 €

Vinculación

0 productos

La hipoteca más popular entre los usuarios es la Hipoteca Variable de Coinc. Y no es ninguna casualidad, pues es una de las mejores del mercado: tiene un interés bajo (1,89% el primer año y euríbor más 1,10% posteriormente), ninguna comisión y cero vinculaciones. Además, ahora es para dos titulares. 

En segundo lugar encontramos la Hipoteca Open de Openbank, otro producto con un interés variable de euríbor más 0,99% (1,99% fijo el primer año). Esta entidad online asume todos los gastos de constitución (incluida la tasación), no cobra comisiones y no exige contratar seguros combinados.

Y el tercer escalón del podio lo ocupa la Hipoteca Fija de Banco Santander, que es la hipoteca a tipo fijo mejor valorada por los usuarios de nuestra página web. Este producto tiene el interés fijo más bajo a 30 años: 1,79%. Para acceder a él hay que financiar hasta el 60% del valor de tasación y conrtatar diversos productos entre los que elegir (domiciliación de ingresos, suscripción de seguros, etc.). Asimismo, permite rebajar el interés si la vivienda a adquirir tiene un Certificado de Eficiencia Energética A o A+. 

Mejores hipotecas baratas

El ranking de las mejores hipotecas baratas del mercado no sólo tiene en cuenta el interés, sino también las comisiones y la vinculación, que son aspectos que tienen un impacto directo en nuestra cuota mensual o en el precio total del producto. Veamos cuáles son las 10 mejores hipotecas de España:

Ranking de mejores hipotecas baratas
#1 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

356,32 €

Vinculación

2 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

358,18 €

Vinculación

0 productos

Más info
#4

Interés

E + 0,89 %

Cuota

357,65 €

Vinculación

3 productos

#5

Interés

E + 0,95 %

Cuota

360,96 €

Vinculación

0 productos

Más info
#6

Interés

E + 1,10 %

Cuota

367,27 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

E + 1,35 %

Cuota

378,25 €

Vinculación

1 producto

#8

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

4 productos

#9

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

3 productos

Más info
#10

Interés

E + 1,11 %

Cuota

367,85 €

Vinculación

3 productos

Más info

En primer puesto del ranking lo ocupa la mejorada Hipoteca Inteligente de EVO, cuyo interés variable es el más atractivo del mercado: euríbor más 0,99% el primer año, euríbor más 0,89% del segundo al quinto, euríbor más 0,79% del sexto al décimo y euríbor más 0,69% el resto. Además, no tiene comisiones de apertura ni por amortización anticipada. 

La segunda posición es para uno de los préstamos hipotecarios mejor valorados por los consumidores: la Hipoteca Open a tipo variable de Openbank. Este préstamo tiene un interés de euríbor más 0,99%, con un fijo inicial del 1,99% que se aplica durante el primer año. No tiene gastos de constitución ni comisiones y su única vinculación es tener la nómina domiciliada.

Y MyInvestor se queda con la tercera posición gracias a las buenas condiciones de su Hipoteca Tipo Variable, cuyas condiciones son de las más atractivas del mercado: un interés desde euríbor más 0,89% (1,79% fijo el primer año), sin comisiones y sin productos combinados. Además, este banco online asume absolutamente todos los gastos de constitución, incluida la tasación, aunque solo acepta solicitudes de titulares con ingresos mínimos de 4.000 euros mensuales

Mejores hipotecas de tipo fijo

Las hipotecas a interés fijo son una buena elección para todas aquellas personas que buscan estabilidad, pues con ellas se paga la misma cuota sin depender de las oscilaciones del euríbor. Hoy en día, los bancos disponen de ofertas con intereses nunca vistos. A continuación, mostramos las 10 mejores hipotecas a interés fijo de este mes:

Ranking de hipotecas de tipo fijo
#1 Recomendado

Interés

1,25 %

Cuota

471,13 €

Vinculación

3 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#3 Recomendado

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

1,79 %

Cuota

496 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

1,85 %

Cuota

498,81 €

Vinculación

0 productos

Más info
#6

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

4 productos

#7

Interés

2,20 %

Cuota

515,41 €

Vinculación

3 productos

#8

Interés

2,40 %

Cuota

525,04 €

Vinculación

1 producto

#9

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

3 productos

Más info
#10

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

En primer lugar encontramos la Hipoteca Fija de BBVA, que se ha abaratado recientemente hasta niveles nunca vistos. El interés de este préstamo es de solo el 1,25% a 20 años y, además, la entidad no nos cobrará comisión de apertura. Eso sí, para conseguirla con el tipo mínimo hay que domiciliar la nómina y firmar un seguro multirriesgo y otro de amortización; ambos mediados.

Seguidamente encontramos la Hipoteca fija de Coinc un producto que podemos pedir 100% online y que cuenta con un renovado interés aún más competitivo: desde el 1,69% a 20 años. Pero ese no es su único gran punto fuerte, pues tampoco tiene comisión de apertura y puede obtenerse sin domiciliar la nómina ni tener que reunir otros requisitos de vinculación.

Finalmente, en el tercer puesto se sitúa la Hipoteca Open Fija de Openbank, cuyo interés es del 1,75% a 20 años. Este préstamo no tiene comisiones de ningún tipo y solo exige domiciliar la nómina para conseguir el tipo mínimo. Además, si necesitamos financiar menos del 80% del precio de la casa, el interés será aún más bajo.

Hipotecas con menor vinculación

La vinculación en una hipoteca puede encarecer un préstamo que a primera vista parece muy barato, ya que en el interés no se contemplan los costes de los seguros vinculados. Por eso, te presentamos el ranking de las hipotecas con menor vinculación del mercado, para que puedas firmar el préstamo hipotecario con el interés más bajo y a la vez con menos ataduras.

En la siguiente tabla podemos encontrar las 10 hipotecas baratas con menor vinculación:

Ranking de hipotecas con menor vinculación
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

390,12 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 1,10 %

Cuota

367,27 €

Vinculación

0 productos

#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

358,18 €

Vinculación

0 productos

Más info
#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

360,96 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 1,35 %

Cuota

378,25 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,79 %

Cuota

496 €

Vinculación

0 productos

Más info
#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

Los líderes en la categoría de mejores hipotecas con menor vinculación son sin lugar a dudas las hipotecas de Hipotecas.com y de Coinc.

La tabla la encabeza la Hipoteca variable de Hipotecas.com, que aunque tenga un diferencial algo más alto que la media, no exige la contratación de ningún otro producto, lo que supone un ahorro muy importante. Además tampoco tiene comisiones de ninguna clase.

El segundo lugar lo ocupa la Hipoteca variable de Coinc, un producto que ofrece unas condiciones realmente atractivas. Además de tener un interés de euríbor más 1,89% (1,10% fijo el primer año), este préstamo hipotecario no tiene ningún requisito de vinculación; únicamente hay que ser cliente.

Finalmente, en tercer lugar encontramos la Hipoteca MyInvestor Tipo Variable. Esta entidad tampoco exige cumplir ningún requisito de vinculación, además de ofrecer un interés muy bajo. Su único pero es que financia hasta el 70% del valor de la vivienda y hay que contar con unos ingresos mensuales de 4.000 euros entre los titulares para poder contratarla. 

Mejores hipotecas online

Las hipotecas online pueden resultar más cómodas que las hipotecas tradicionales, ya que se pueden solicitar directamente desde casa sin necesidad de visitar las oficinas bancarias. Además, destacan por tener un tipo de interés más bajoy no incluir tantas comisiones. Por lo tanto, Internet es un buen lugar para encontrar las hipotecas más baratas.

A continuación, puedes consultar las 10 mejores hipotecas online de este mes en función del interés, comisiones y vinculación de cada préstamo hipotecario:

Ranking de mejores hipotecas online
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

390,12 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

356,32 €

Vinculación

2 productos

Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 1,10 %

Cuota

367,27 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,89 %

Cuota

358,18 €

Vinculación

0 productos

Más info
#6

Interés

E + 0,95 %

Cuota

360,96 €

Vinculación

0 productos

Más info
#7

Interés

E + 1,11 %

Cuota

367,85 €

Vinculación

3 productos

Más info
#8

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

En el primer puesto volvemos a encontrar la Hipoteca Variable de Hipotecas.com, dado que se trata de un producto sin comisiones que, además, no requiere ningún tipo de vinculación (el seguro de hogar obligatorio puede ser contratado con cualquier otra entidad, lo que permite ahorrar más aún a los clientes).

La segunda posición la ocupa ahora EVOSu Hipoteca Inteligente tiene un interés de euríbor más 0,99% el primer año que baja conforme pasa el plazo y acaba siendo de euríbor más 0,69% a partir del undécimo año. 

Y la tercera posición es para la Hipoteca Open de Openbank. Esta tiene un diferencial de solo el 0,99%, aunque también tiene un fijo inicial del 1,99% durante los primeros 12 meses. Este producto solo requiere domiciliar la nómina.

Mejores Hipotecas Mixtas

Las hipotecas mixtas se caracterizan por tener dos tipos de interés: en los primeros años se aplica uno fijo y acabado ese periodo la hipoteca empieza a aplicar interés variable, generalmente referenciado a euríbor.

Seguidamente, destacamos las 8 mejores hipotecas mixtas de este mes:

Ranking de mejores hipotecas mixtas
#1 Recomendado

Interés

E + 0,69 %

Cuota

366,86 €

Vinculación

2 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

377,85 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

375,15 €

Vinculación

5 productos

Más info
#4

Interés

E + 1,11 %

Cuota

380,2 €

Vinculación

3 productos

Más info
#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

377,01 €

Vinculación

4 productos

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

382,03 €

Vinculación

6 productos

Más info
#7

Interés

E + 1,05 %

Cuota

385,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#8

Interés

E + 1,39 %

Cuota

403,67 €

Vinculación

0 productos

EVO se alza en la primera posición de la tabla de hipotecas mixtas gracias a las buenas condiciones de su Hipoteca Inteligente flexible: un interés fijo del 1,49% en los primeros 10 años y un tipo variable de euríbor más 0,69% para los siguientes. 

Después encontramos la Hipoteca Open de Openbank. En este caso, el interés en los primeros 10 años es del 1,85%, mientras que posteriormente se aplica un tipo variable de euríbor más 0,99% (condicionado a la domiciliación de la nómina). Además, la entidad asume el precio de la tasación y no cobra comisiones.

Y cierra el ranking la Hipoteca Estable de Laboral Kutxa, con un interés de 1,85% fijo durante 10 años y de euríbor más 0,99% después. Eso sí, para tener este tipo hay que aceptar hasta cinco vinculaciones: domiciliar la nómina, contratar un seguro de hogar y otro de vida, usar una tarjeta de crédito y firmar un plan de pensiones.

Mejores hipotecas 100 para pisos de banco

Las hipotecas para la compra de pisos de bancos son prácticamente las únicas que nos permiten obtener una del 100% si no contamos con un perfil muy bueno. A continuación, presentamos las 3 mejores hipotecas baratas para pisos de bancos:

Ranking de mejores hipotecas 100 para pisos de banco
#1 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,35 €

Vinculación

2 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

362,72 €

Vinculación

4 productos

#3 Recomendado

Interés

E + 1,35 %

Cuota

378,27 €

Vinculación

3 productos

Más info

En primera posición este mes se sitúa la Hipoteca Altamira de Banco Santander, una hipoteca 100% de financiación y un plazo de 40 años.

En segunda posición, este mes encontramos la Hipoteca Pisos de Bancos de Bankinter, una entidad que nos puede financiar hasta el 100% si compramos una de sus viviendas con sus condiciones habituales. Todo dependerá, eso sí, del análisis de riesgos del banco.

Cierra el top 3 la Hipoteca Ligera db de Deutsche Bank, que nos financia el 100% del valor de sus inmuebles y nos da hasta 40 años para devolver el dinero.

Filtros
Tipo de hipotecas
Uso de la vivienda
Finalidad
Financiación máxima

Temas recientes del foro

  • 1 Respuesta
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  • 81 Visitas
Hola,
Estamos en pleno proceso de decisión sobre qué banco elegir para nuestra hipoteca fija Hemosa 30 años. Hemos leído todas vuestras recomendaciones, y tenemos duda entre Openbank y Evobanco, este último acaba de lanzar su hipoteca fija a 30 años, y nos parece bastante atractiva. ¿Podríais ayudarnos para saber cuál elegir? Gracias!
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 1 día

HelpMyCash

Hola, Mar.

Si te parece bien, analizaremos ambos productos para que podáis elegir uno u otro en función de vuestras preferencias.

La Hipoteca Open Fija de Openbank tiene un interés a 30 años del 1,85% TIN (2,04% TAE), condicionado a la domiciliación de unos ingresos mínimos de 900 euros (o 1.800 euros entre los dos titulares). No tiene comisiones y, si al final firmáis la hipoteca, el banco os devolverá el dinero de la tasación. Si necesitarais solo el 70% del valor de la vivienda, el interés sería del 1,75% TIN, mientras que si necesitarais financiar solo el 50% del precio del inmueble, el interés sería del 1,65% TIN. 

En cuanto a la Hipoteca Inteligente tipo fijo de EVO, esta tiene también un interés del 1,85% TIN a 30 años (2,21% TAE). En principio, no tiene comisiones ni productos asociados. Eso sí, la tasación de la vivienda correría por vuestra cuenta. 

Como veis, con la hipoteca de Openbank pagaréis un poco menos, mientras que con la de EVO no tendréis que domiciliar esos ingresos mínimos. Al final, dependiendo de qué valoréis más, podéis decantaros por una o por otra. 

Os dejamos, además, un enlace a las mejores hipotecas fijas del momento por si queréis explorar otras opciones. 

Esperamos haberos ayudado. 

Un saludo. 

Helper_809596301
COMO SABER SI TENGO IRPH EN EL RECIBO? @Helper_809596301 - hace 2 días
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 28 Visitas
Buenas tardes segun mi abogado tengo irph en mi hipoteca del 2001 enero de 35,000e,pero en mi contrato o mas bien hoja de prestamo pone coste efectivo remanente.Y pagava interes indece refencial 6,81 y de interes 5,5 ¿alguen me puede ayudar por favor? Gracias desde Valencia
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 1 día

HelpMyCash

Hola, Helper_809596301. 

En el recibo suele aparecer solamente el interés aplicado durante ese mes, es decir, la suma del índice de referencia (que podría ser el IRPH o no) más el diferencial de tu hipoteca. Nuestro consejo es que revises la escritura de tu hipoteca, pues es ahí donde debe indicarse si el interés de tu préstamo hipotecario está referenciado o no al índice IRPH. Si no la encuentras, puedes ir a la notaría en la que firmaste la escritura para pedir una copia.

Esperamos haberte ayudado. 

Un saludo. 

Helper_809596301
COMO SABER SI TENGO IRPH EN EL RECIBO? @Helper_809596301 - hace 2 días
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 28 Visitas
Buenas tardes segun mi abogado tengo irph en mi hipoteca del 2001 enero de 35,000e,pero en mi contrato o mas bien hoja de prestamo pone coste efectivo remanente.Y pagava interes indece refencial 6,81 y de interes 5,5 ¿alguen me puede ayudar por favor? Gracias desde Valencia
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 1 día

HelpMyCash

Hola, Helper_809596301. 

En el recibo suele aparecer solamente el interés aplicado durante ese mes, es decir, la suma del índice de referencia (que podría ser el IRPH o no) más el diferencial de tu hipoteca. Nuestro consejo es que revises la escritura de tu hipoteca, pues es ahí donde debe indicarse si el interés de tu préstamo hipotecario está referenciado o no al índice IRPH. Si no la encuentras, puedes ir a la notaría en la que firmaste la escritura para pedir una copia.

Esperamos haberte ayudado. 

Un saludo. 

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