Las cuentas para autónomos y empresas más destacadas

Cuentas para empresa destacadas
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Otras cuentas negocio destacadas
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cuenta negocios

¿Cómo son las cuentas negocio?

Las cuentas negocio tienen similitudes con una cuenta corriente para particulares, la principal diferencia es que están diseñadas para cubrir las necesidades de empresas y autónomos.

La operativa básica es similar pero además, permite emitir remesas de nómina,  disponer de TPV virtual o datáfono físico para cobrar en establecimientos y páginas web y operaciones internacionales de importación y/o exportación.

Una característica de las cuentas negocio o la cuenta autónomos es el acceso a la banca online. Las entidades permiten crear perfiles de usuario para poder acceder desde cualquier departamento de la empresa (contabilidad, facturación, ventas…) De manera que cada trabajador tendrá acceso a su área de trabajo.

Además, otra ventaja a tener en cuenta, son las mejores condiciones a la hora de conseguir un préstamo, crédito y póliza de crédito para la empresa.

¿Qué ventajas puede tener una cuenta negocio si cumples con los requisitos?

En la siguiente tabla encontramos las principales ventajas

Sin comisiones Devolución de recibos
Sin comisiones por las operaciones básicas:
  • Transferencias nacionales y dentro de la zona euro hasta 50.000 €
  • Ingreso de cheques
  • Mantenimiento y administración de cuenta
Bonificación de los principales recibos domiciliados: luz, agua, gas, Internet, teléfono móvil, teléfono fijo, emisión de nóminas o seguros sociales
Tarjetas gratuitas Descuentos
Renovación y mantenimiento de tarjetas de débito y crédito sin coste Descuentos en gasolineras, lavado de coches y seguros

Cada entidad bancaria solicitará más o menos requisitos. Desde cumplir con una condición o hasta tres.  Además, los límites para cada tipo de requisito varían mucho según el banco. El cumplimiento de los requisitos permitirá disfrutar de ventajas o condiciones más favorables.

Los principales requisitos son:

  • Mantener un saldo medio

    • Desde 2.500 euros hasta 15.000 euros según el banco

  • Realizar ingresos mensuales o trimestrales

    • Desde 1.500 euros al mes hasta 9.000 euros al trimestre dependiendo de la entidad

  • Domiciliar el pago de la Seguridad Social

  • Realizar un número determinado por el banco de movimientos con la tarjeta

    • Por lo general 6 movimientos al trimestre

  • Domiciliar los principales recibos

  • Realizar el pago de nóminas mensuales a los empleados mediante remesa

  • Cobros utilizando TPV

Para ilustrarlo, os presentamos tres ejemplos de requisitos según tres bancos:

La Cuenta 1|2|3 Pymes de Banco Santander exige:
  • Tener ingresos en la cuenta de al menos 9.000 euros al trimestre

  • Pagar las nóminas a los empleados mediante remesa

  • Realizar al menos uno de los siguientes movimientos:

    • Seis movimientos con la tarjeta sociada

    • Contabilidad al menos 750 euros con el TPV al trimestre

    • Gestionar los recibos domiciliados por un importe mínimo de 3.000 euros al trimestre

    • Realizar operaciones de activo de comercio exterior

La Cuenta Negocios de ING requiere cumplir con solo una de las siguientes condiciones:

  • Realizar ingresos de al menos 1.500 euros al mes

  • Mantener un saldo medio de 2.500 euros

  • Domiciliar el pago de la Seguridad Social

La Cuenta Negocios de BBVA solicita cumplir al menos dos de los siguientes pagos:

  • Pago de Seguros Sociales: realizar 3 pagos al trimestre.

  • Pago de impuestos: IVA, IRPF, Impuesto de Sociedades.

  • Pago de nóminas a empleados

    • Realizar al menos dos pagos de nómina superiores a 600 euros al trimestre.

 

¿Cuál es la cuenta negocio ideal?

La cuenta que nos permite pagar menos por la operativa básica y que además, tenga un buen servicio. La mejor cuenta negocio varía según el momento de vida de tu empresa. Si tu empresa se encuentra en estado de constitución, tendrás que tener algunos aspectos en cuenta:

  • Si tienes una tienda online, te interesan las condiciones que un TPV virtual además de una operativa básica gratuita.

  • Si tu tienda online exporta al resto del mundo, necesitarás mejores condiciones para la operativa internacional.

Una buena opción, es combinar varias cuentas para tener todas las necesidades cubiertas.

¿Qué se necesita para abrir una cuenta negocio?

Dentro de este producto bancario podemos encontrar dos principales perfiles, para cada uno de ellos se solicitará una u otra documentación:

En el caso de las empresas deberemos aportar:

  • CIF

  • Escrituras de creación de la empresa

  • Poder de la persona que abre la cuenta y su DNI

  • Certificado de Titularidad Real y Control Efectivo

En el caso de un trabajador autónomo, deberá llevar consigo su DNI y el modelo 036 que muestra su alta como autónomo.

Sobre esta página

Para qué sirve esta página: su principal finalidad es informar al posible cliente de la importancia de las cuentas negocio para poder gestionar las finanzas de su empresa

Fuente: la principal fuente de información ha sido cada una de las entidades bancarias que ofrecen cuentas diseñadas para empresas y autónomos además del Banco de España.

Metodología: los datos de esta página web se han conseguido mediante investigación online y consulta con expertos sobre la materia.

Sobre HelpMyCash: comparador financiero online que se compone de un grupo de personas con una amplia experiencia en materia de Periodismo y Economía. En nuestra página web, el usuario puede comparar diferentes productos y obtener información de calidad de forma gratuita.

Aviso: la información que se ofrece en este portal web no tiene coste alguno para el usuario. HelpMyCash.com obtiene ingresos a través de publicidad y productos destacados.

Te escuchamos: para poder ayudarte a resolver cualquier duda HelpMyCash pone a disposición del usuario un foro y un correo electrónico:

Temas recientes del foro

Jesus
Cerrar cuenta Evo banc @Jesus - hace 1 día
  • 4 Respuestas
  • 0 Votos
  • 14 Visitas
Hola, el caso que acabo de abrir una cuenta y quisiera cerrarla, aún no siquiera me llegó la tarjeta ni nada, abrí la cuenta online hace media hora, debería haber leído los comentarios antes de help my cash pero no lo hice .. como hago para no activar nada o cerrar todo? Gracias de antemano
Jesus
Jesus
hace 16 horas

Muchísimas gracias, muy amable

Neus Garau
Neus Garau
hace 18 horas

HelpMyCash

Hola Jesús,

La fotografía del DNI la podrás enviar al correo electrónico que te indicarán junto con el formulario rellenado. Cancelar la cuenta bancaria de Evo Banco no tiene ningún coste.

Si tienes algún problema con la cancelación, al no haber recibido la tarjeta asociada a la cuenta, nuestra recomendación es que te pongas en contacto con ellos directamente para aclarar cualquier duda.

Para cualquier otra duda o consulta, contacta con nosotros.

Un saludo.

Jesus
Jesus
hace 18 horas

Muchas gracias, es necesario cubrir el formulario en la página o vale con descargarlo y enviarlo junto el DNI a la dirección que me indican?No realice ninguna operación, ni siquiera recibí la tarjeta ... Me pueden cobrar algo el mes de espera para darme de baja? Gracias!!

Neus Garau
Neus Garau
hace 21 horas

HelpMyCash

Hola Jesús,

La para cancelar la cuenta de Evo Banco no es necesario acudir a una oficina, desde la página web tendrás esa opción y tan solo tendrás que seguir los siguientes pasos:

  1. Acceder a la página web de Evo Banco.
  2. Hacer clic sobre en icono de la lupa que encontrarás en la parte superior derecha de la pantalla y escribir: cancelación.
  3. De entre todas las opciones, encontrarás un formulario de cancelación online.
  4. Una vez rellenado, tendrás que seguir los pasos que se te indicarán y finalmente enviarlo a la dirección de correo y fotografías de tu DNI.

Para cualquier otra duda o consulta, contacta con nosotros.

Un saludo.

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Alguien sabe cuantas hay que no.cobren comision?
Jessica Llavero
Jessica Llavero
hace 21 horas

HelpMyCash

Hola, Karlx:

Actualmente, la mayoría de cuentas online son libres de comisiones. Al operar de forma a través de las plataformas digitales, no pagarás comisión de mantenimiento, administración o transferencias en euros y además, suelen ofrecer tarjetas de débito o crédito gratis.

Dependiendo de tus necesidades, puedes elegir una cuenta nómina sin comisiones, en la que será un requisito domiciliar ingresos mensuales, o bien, una cuenta sin nómina y sin comisiones en la que no deberás de cumplir prácticamente requisitos, únicamente ser mayor de edad y residir en España.

Espero haberte ayudado,

¡Un saludo!

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Somos una empresa dada de alta fiscal con CNAE 6619, y tenemos problemas para aperturar una cuenta bancaria y solicitar un Nª comercio para implantar en nuestras maquinas mediante una pasarela de pagos.a donde podemos dirigirnos o quien nos puede ayudar? gracias
Jessica Llavero
Jessica Llavero
hace 3 días

HelpMyCash

Hola, Finansoportes:

En este link encontrarás un listado de las mejores cuentas negocio e información necesaria para entender el funcionamiento, ventajas y requisitos de este producto bancario para empresas.

¡Un saludo!

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