Hipotecas mejor valoradas

Si queremos financiar una casa, en el ranking de las hipotecas mejor valoradas encontraremos las ofertas más populares del mercado. En él aparecen los préstamos hipotecarios que reciben una mejor puntuación por parte de los usuarios y de los expertos de HelpMyCash.com, que valoran tanto las condiciones de cada producto como su proceso de solicitud y contratación. Este es el ranking de las seis hipotecas con mejor valoración:

Ranking de hipotecas mejor valoradas
#1

Interés

E + 0,89 %

Cuota

360,27 €

Vinculación

2 productos

#2

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,61 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

E + 1,10 %

Cuota

371,14 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

1,65 %

Cuota

489,47 €

Vinculación

6 productos

La hipoteca más popular entre los usuarios es la Hipoteca Inteligente de EVO Banco. Y no es ninguna casualidad, pues es una de las mejores del mercado: tiene un interés muy bajo (desde euríbor más 0,69%), no incluye comisiones y tiene pocos productos combinados. 

En segundo lugar encontramos la Hipoteca SUMA de Hipotecas.com, un producto único que financia, a la vez, la compra y la reforma de una vivienda de segunda mano. La entidad, además, se encarga de supervisar el estado de las obras para asegurarse de que se hacen según lo presupuestado.

Y el tercer escalón del podio lo ocupa la Hipoteca Variable de Coinc, una de las mejor valoradas por los usuarios de nuestra página web. Este préstamo tiene un interés de euríbor más 1,10% (1,89% fijo el primer año), pero sus ventajas más destacadas son otras: no tiene comisiones y no hay que contratar otros productos para conseguir el mejor precio. 

Mejores hipotecas baratas

El ranking de las mejores hipotecas baratas del mercado no sólo tiene en cuenta el interés, sino también las comisiones y la vinculación, que son aspectos que tienen un impacto directo en nuestra cuota mensual o en el precio total del producto. Veamos cuáles son las 10 mejores hipotecas de España:

Ranking de mejores hipotecas baratas
#1

Interés

E + 0,89 %

Cuota

360,27 €

Vinculación

2 productos

#2

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,79 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,99 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,8 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

E + 1,10 %

Cuota

371,14 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

3 productos

#9

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

3 productos

#10

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,61 €

Vinculación

0 productos

En primer puesto del ranking lo ocupa la mejorada Hipoteca Inteligente de EVO, cuyo interés variable es el más atractivo del mercado: euríbor más 0,99% el primer año, euríbor más 0,89% del segundo al quinto, euríbor más 0,79% del sexto al décimo y euríbor más 0,69% el resto. Además, no tiene comisiones de apertura ni por amortización anticipada. 

La segunda posición es para la renovada Hipoteca Pibank. Su interés se ha rebajado hasta el euríbor más 0,95%, con un tipo fijo inicial del 1,95% que se aplica durante los primeros 12 meses. No tiene comisiones ni productos combinados. 

Y el bronce es para uno de los préstamos hipotecarios mejor valorados por los consumidores: la Hipoteca Open a tipo variable de Openbank. Este préstamo tiene un interés de euríbor más 0,99% (que se puede rebajar si financiamos menos del 80% de la vivienda), con un fijo inicial del 1,99% aplicado durante el primer año. No tiene gastos de constitución ni comisiones y su única vinculación es tener la nómina domiciliada.

Mejores hipotecas de tipo fijo

Las hipotecas a interés fijo son una buena elección para todas aquellas personas que buscan estabilidad, pues con ellas se paga la misma cuota sin depender de las oscilaciones del euríbor. Hoy en día, los bancos disponen de ofertas con intereses nunca vistos. A continuación, mostramos las 10 mejores hipotecas a tipo fijo de este mes:

Ranking de hipotecas de tipo fijo
#1

Interés

1,50 %

Cuota

482,55 €

Vinculación

1 producto

#2

Interés

1,55 %

Cuota

484,85 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

1,85 %

Cuota

498,81 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

1,34 %

Cuota

475,22 €

Vinculación

3 productos

#8

Interés

1,40 %

Cuota

477,96 €

Vinculación

3 productos

#9

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

4 productos

#10

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

La mejor hipoteca fija de España es la nueva Hipoteca A Un Paso de Ibercaja, cuyo interés es de solo el 1,50% a 20 años. Hay que decir, eso sí, que esta oferta es exclusiva para los clientes que domicilien nóminas por un valor mínimo de 2.500 euros al mes (entre todos los titulares) y que necesiten al menos 150.000 euros. 

Seguidamente encontramos la Hipoteca Inteligente tipo fijo de EVO, que cuenta con uno de los intereses más bajos del mercado: 1,55% para cualquier plazo. Y lo complementa con una ausencia total de comisiones y de productos combinados y con dos seguros gratuitos de regalo; uno de vida durante el primer año y otro de protección de pagos durante los primeros dos años.  

Finalmente, en el tercer puesto se sitúa la Hipoteca Sin Mochila Tipo Fijo de MyInvestor. Su tipo es de solo el 1,59% a 20 años, sin productos combinados y sin comisiones de ningún tipo. Este préstamo financia un máximo del 70% del valor de la vivienda y requiere de unos ingresos mínimos de 4.000 euros por unidad familiar.

Hipotecas con menor vinculación

La vinculación en una hipoteca puede encarecer un préstamo que a primera vista parece muy barato, ya que en el interés no se contemplan los costes de los seguros vinculados. Por eso, te presentamos el ranking de las hipotecas con menor vinculación del mercado, para que puedas firmar el préstamo hipotecario con el interés más bajo y a la vez con menos ataduras.

En la siguiente tabla podemos encontrar las 10 hipotecas baratas con menor vinculación:

Ranking de hipotecas con menor vinculación
#1

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,61 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 1,10 %

Cuota

371,14 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,99 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,79 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

Los líderes en la categoría de mejores hipotecas con menor vinculación son sin lugar a dudas las hipotecas de Hipotecas.com y de Coinc.

La tabla la encabeza la Hipoteca variable de Hipotecas.com, que aunque tenga un diferencial algo más alto que la media, no exige la contratación de ningún otro producto, lo que supone un ahorro muy importante. Además tampoco tiene comisiones de ninguna clase.

El segundo lugar lo ocupa la Hipoteca variable de Coinc, un producto que ofrece unas condiciones realmente atractivas. Además de tener un interés de euríbor más 1,89% (1,10% fijo el primer año), este préstamo hipotecario no tiene ningún requisito de vinculación; únicamente hay que ser cliente.

Finalmente, en tercer lugar encontramos la Hipoteca Sin Mochila Tipo Variable de MyInvestor. Esta entidad tampoco exige cumplir ningún requisito de vinculación, además de ofrecer un interés muy bajo. Su único pero es que financia hasta el 70% del valor de la vivienda y hay que contar con unos ingresos mensuales de 4.000 euros entre los titulares para poder contratarla. 

Mejores hipotecas online

Las hipotecas online pueden resultar más cómodas que las hipotecas tradicionales, ya que se pueden solicitar directamente desde casa sin necesidad de visitar las oficinas bancarias. Además, destacan por tener un tipo de interés más bajoy no incluir tantas comisiones. Por lo tanto, Internet es un buen lugar para encontrar las hipotecas más baratas.

A continuación, puedes consultar las 10 mejores hipotecas online de este mes en función del interés, comisiones y vinculación de cada préstamo hipotecario:

Ranking de mejores hipotecas online
#1

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,61 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,89 %

Cuota

360,27 €

Vinculación

2 productos

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 1,10 %

Cuota

371,14 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,99 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,79 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

3 productos

#8

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,69 %

Cuota

491,33 €

Vinculación

0 productos

#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

En el primer puesto volvemos a encontrar la Hipoteca Variable de Hipotecas.com, dado que se trata de un producto sin comisiones que, además, no requiere ningún tipo de vinculación (el seguro de hogar obligatorio puede ser contratado con cualquier otra entidad, lo que permite ahorrar más aún a los clientes).

La segunda posición la ocupa ahora EVOSu Hipoteca Inteligente tiene un interés de euríbor más 0,99% el primer año que baja conforme pasa el plazo y acaba siendo de euríbor más 0,69% a partir del undécimo año. 

Y la tercera posición es para la Hipoteca Open de Openbank. Esta tiene un diferencial de solo el 0,99%, aunque también tiene un fijo inicial del 1,99% durante los primeros 12 meses. Este producto solo requiere domiciliar la nómina.

Las mejores hipotecas mixtas

Las hipotecas mixtas se caracterizan por tener dos tipos de interés: en los primeros años se aplica uno fijo y acabado ese periodo la hipoteca empieza a aplicar interés variable, generalmente referenciado a euríbor.

Seguidamente, destacamos las 7 mejores hipotecas mixtas de este mes:

Ranking de mejores hipotecas mixtas
#1

Interés

E + 0,69 %

Cuota

369,33 €

Vinculación

2 productos

#2

Interés

E + 0,99 %

Cuota

380,38 €

Vinculación

1 producto

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

377,66 €

Vinculación

3 productos

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

379,53 €

Vinculación

4 productos

#5

Interés

E + 1,05 %

Cuota

387,98 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

E + 0,89 %

Cuota

423,89 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

E + 1,50 %

Cuota

400,16 €

Vinculación

6 productos

EVO se alza en la primera posición de la tabla de hipotecas mixtas gracias a las buenas condiciones de su Hipoteca Inteligente flexible: un interés fijo del 1,49% en los primeros 10 años y un tipo variable de euríbor más 0,69% para los siguientes. 

Después encontramos la Hipoteca Open de Openbank. En este caso, el interés en los primeros 10 años es del 1,85%, mientras que posteriormente se aplica un tipo variable de euríbor más 0,99% (condicionado a la domiciliación de la nómina). Además, la entidad asume el precio de la tasación y no cobra comisiones.

Y cierra el ranking la Hipoteca Naranja Mixta de ING, con un interés fijo del 1,49% durante 10 años y de euríbor más 0,99% después. Para tener este tipo hay que domiciliar la nómina, contratar un seguro de hogar y firmar otro de vida.

Mejores hipotecas 100 para pisos de banco

Las hipotecas para la compra de pisos de bancos son prácticamente las únicas que nos permiten financiar hasta el 100% de una vivienda si no contamos con un perfil muy bueno. A continuación, presentamos las 3 mejores hipotecas baratas para pisos de bancos:

Ranking de mejores hipotecas 100 para pisos de banco
#1

Interés

E + 0,85 %

Cuota

372,21 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,57 €

Vinculación

4 productos

#3

Interés

E + 1,29 %

Cuota

380,03 €

Vinculación

0 productos

En primera posición este mes se sitúa la Hipoteca Inmuebles Propios de Liberbank, que nos financia el 100% del valor de las viviendas de este banco y nos da hasta 30 años para devolver el dinero

En segunda posición, este mes encontramos la Hipoteca Pisos de Bancos de Bankinter, una entidad que nos puede financiar hasta el 100% si compramos una de sus viviendas con sus condiciones habituales. Todo dependerá, eso sí, del análisis de riesgos del banco.

Cierra el top 3 la Hipoteca Altamira de Banco Santander, una hipoteca 100% de financiación y un plazo de 40 años. Con ella podemos cubrir la compra de pisos y locales de las inmobiliarias Altamira, Aliseda y Casaktua.

Sobre esta página

Para qué sirve esta página: aquí encontrarás las ofertas hipotecarias más atractivas del mercado, clasificadas por varias categorías para que puedas fijarte en las que te interesen.

Fuente: para mantener los rankings constantemente actualizados, consultamos diariamente los portales online de todos los bancos españoles en busca de posibles modificaciones.

Metodología: la información que proporcionamos a través de nuestro portal se obtiene mediante investigaciones online y de campo y entrevistas con actores del mercado financiero.

Sobre HelpMyCash.com: esta es una página web especializada en la comparación de productos financieros y de economía del hogar. Nuestro objetivo es proporcionar información de calidad a los usuarios para que estos puedan decidir por sí mismos qué oferta les resulta más conveniente.

Aviso: todos los servicios ofrecidos a los usuarios de HelpMyCash.com son totalmente gratuitos. Los ingresos de la compañía provienen de la publicidad y de los productos que aparecen como destacados en la página.

Te escuchamos: si tienes cualquier duda o sugerencia, nos la puedes hacer llegar a través de las siguientes vías de contacto:

Temas recientes del foro

  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 34 Visitas
Buenos días, compre una vivienda en 2012, en el IRPF del año 2012 no me desgrave los impuestos ni los gastos de notaría, ¿podría deducirme en el IRPF de 2019 de estos conceptos?
Gracias por este espacio.
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 6 horas

HelpMyCash

Hola, DAVID82. 

Entendemos que no podrías, pues son pagos que realizaste en anteriores ejercicios y no en el de 2019. De todos modos, como es un caso muy concreto, quizás sería conveniente que lo consultaras por si acaso con la Agencia Tributaria. En nuestra guía gratuita sobre la Renta te explicamos cómo puedes contactar con ella. 

Un saludo. 

Cristina
Que cantidad se pone en la renta @Cristina - hace 9 horas
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 34 Visitas
Hola!!!!!!
Ante la situación que tenemos, me gustaría poder hacer yo misma la renta. Por favor me podeis decir que cantidad es la que se pone por hipoteca en la casilla de Adquisición de vivienda. Estoy comprobando de otros años y no me coincide, la cantidad es amortización+intereses+seguro vida+seguro hogar??????????
Por favor, si alguien me puede ayudar. se lo agradecería.
Muchas gracias.
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 7 horas

HelpMyCash

Hola, Cristina. 

En esa casilla tienes que poner todo lo que hayas pagado por tu hipoteca durante el año 2019. Ahí tienes que sumar las cuotas abonadas durante ese año más lo que hayas pagado en primas de seguros, en adelantos de capital, etc. Y sobre esa cantidad tendrás que calcular la deducción aplicando un porcentaje determinado (el 7,5% estatal más el tramo autonómico, que también suele ser del 7,5%). Eso sí, recuerda que ese porcentaje lo puedes aplicar sobre un máximo de 9.040 euros. 

Quedamos a tu disposición para resolver cualquier otra duda. 

Un saludo.  

  • 0 Respuestas
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  • 19 Visitas
Hola, 
Creo que esta pregunta ya la han formulado pero no me ha quedado clara.
Mi duda es que al banco le he solicitado la hipoteca sobre el precio real de la vivienda de 117.000€, (me conceden el 80% y ya cuento con el resto del dinero que necesito)
Posteriormente he pagado 3.000€ a la propietaria en concepto de arras. 
Ahora debería solicitar la hipoteca por 114.000€ no? porque sino voy a tener que pagar los intereses al banco del 80% sobre 117.000€ cuando realmente necesito el 80% de 114.000€
Quedo a la espera de que puedan aclararmelo
Gracias,
Un saludo

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