Hipotecas mejor valoradas

Si queremos financiar una casa, en el ranking de las hipotecas mejor valoradas encontraremos las ofertas más populares del mercado. En él aparecen los préstamos hipotecarios que reciben una mejor puntuación por parte de los usuarios y de los expertos de HelpMyCash.com, que valoran tanto las condiciones de cada producto como su proceso de solicitud y contratación. Este es el ranking de las cinco hipotecas con mejor valoración:

Ranking de hipotecas mejor valoradas
#1 Recomendado

Interés

A tu medida

Cuota

A tu medida

Vinculación

5 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

370,26 €

Vinculación

3 productos

Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

369,49 €

Vinculación

4 productos

#4

Interés

E + 1,20 %

Cuota

378,09 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 1,59 %

Cuota

397,71 €

Vinculación

0 productos

La hipoteca más popular entre los usuarios es la Hipoteca Santander, un préstamo a tipo variable cuyo precio se adapta al perfil de cada cliente. Este producto permite financiar la adquisición de primera y de segunda vivienda con un plazo de hasta 30 años, sin comisión de apertura. Además, si ya tenemos una hipoteca, podemos trasladarla a Banco Santander mediante una subrogación para mejorar sus condiciones.

En segundo lugar encontramos la Hipoteca Naranja de ING, cuyo interés es de solo el euríbor más 0,99% (fijo inicial del 1,99%). Este préstamo hipotecario no tiene comisiones y cuenta con unos requisitos de vinculación muy asequibles: domiciliar los ingresos, contratar un seguro de hogar y firmar un seguro de vida.

Y cierra el podio la Hipoteca Sin Más de Bankinter, el único préstamo a tipo variable del mercado que incluye la dación en pago por contrato. Además, tiene un interés muy reducido: del 1,50% durante el primer año y de euríbor más 0,99% durante el resto del plazo.

Mejores hipotecas baratas

El ranking de las mejores hipotecas baratas del mercado no sólo tiene en cuenta el interés, sino también las comisiones y la vinculación, que son aspectos que tienen un impacto directo en nuestra cuota mensual o en el precio total del producto. Veamos cuáles son las 10 mejores hipotecas de España:

Ranking de mejores hipotecas baratas
#1 Recomendado

Interés

A tu medida

Cuota

A tu medida

Vinculación

5 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

365,81 €

Vinculación

3 productos

Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

363,89 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

369,49 €

Vinculación

4 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

368,64 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

370,26 €

Vinculación

3 productos

Más info
#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

369,4 €

Vinculación

5 productos

Más info
#8

Interés

E + 1,20 %

Cuota

378,09 €

Vinculación

1 producto

#9

Interés

E + 0,90 %

Cuota

365,47 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

E + 1,59 %

Cuota

397,71 €

Vinculación

0 productos

En el primer puesto del ranking encontramos uno de los préstamos hipotecarios mejor valorados por los consumidores: la Hipoteca Santander, que alcanza la mejor posición del podio de las mejores hipotecas gracias a su tipo de interés personalizado según el perfil del cliente y su ausencia de comisiones de apertura. Para conseguirla con las mejores condiciones hay que domiciliar la nómina y tres recibos, firmar dos seguros (hogar y vida) y hacer seis operaciones al trimestre con una tarjeta de débito o de crédito.

Seguidamente encontramos la Hipoteca BBVA, cuyas condiciones son de las más atractivas del mercado: un interés desde euríbor más 0,89% (1,89% fijo el primer año), sin comisión de apertura y con un plazo que puede alcanzar hasta los 30 años. Para conseguirla al mejor precio solo hay que domiciliar la nómina y firmar un seguro de hogar y otro de vida.

La sigue muy de cerca la Hipoteca Open de Openbank. Este préstamo cierra el listado de las mejores hipotecas gracias a su fantástico interés, que es de solo desde euríbor más 0,99% (sin mínimo inicial) y sin comisiones ni seguros vinculados. Además, si se financia el 50% o menos del valor de la vivienda, el interés es de euríbor más 0,89%

Mejores hipotecas 100 para pisos de banco

Las hipotecas para la compra de pisos de bancos son prácticamente las únicas que nos permiten obtener una del 100% si no contamos con un perfil muy bueno. A continuación, presentamos las 7 mejores hipotecas baratas para pisos de bancos:

Ranking de mejores hipotecas 100 para pisos de banco
#1 Recomendado

Interés

A tu medida

Cuota

A tu medida

Vinculación

2 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 1,50 %

Cuota

392,69 €

Vinculación

3 productos

#3 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

370,26 €

Vinculación

3 productos

Más info
#4

Interés

E + 0,85 %

Cuota

362,12 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

E + 1,10 %

Cuota

374,89 €

Vinculación

4 productos

Más info
#6

Interés

E + 1,25 %

Cuota

380,05 €

Vinculación

0 productos

Más info
#7

Interés

E + 1,20 %

Cuota

379,8 €

Vinculación

3 productos

Más info

En primera posición este mes se sitúa la Hipoteca Altamira de Banco Santander, una hipoteca 100% de financiación y un plazo de 40 años.

En segunda posición, este mes encontramos la hipoteca de Bankinter, ya que ofrece hasta el 100% de financiación con uno de los intereses más bajos del mercado.

Baja una posición y cierra el top 3 la Hipoteca Naranja Sareb, que aunque ofrezca una financiación de hasta el 80 %, tiene un interés de euríbor + 0,99% y un plazo de 40 años.

Mejores hipotecas de tipo fijo

Las hipotecas a interés fijo son una buena elección para todas aquellas personas que buscan estabilidad, pues con ellas se paga la misma cuota sin depender de las oscilaciones del euríbor. Hoy en día, los bancos disponen de ofertas con intereses nunca vistos. A continuación, mostramos las 10 mejores hipotecas a interés fijo de este mes:

Ranking de hipotecas de tipo fijo
#1 Recomendado

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

5 productos

#2 Recomendado

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

#3 Recomendado

Interés

2,05 %

Cuota

508,25 €

Vinculación

3 productos

Más info
#4

Interés

2,10 %

Cuota

510,63 €

Vinculación

4 productos

Más info
#5

Interés

2,25 %

Cuota

517,81 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

1,90 %

Cuota

501,16 €

Vinculación

5 productos

Más info
#7

Interés

2,00 %

Cuota

505,88 €

Vinculación

1 producto

#8

Interés

A tu medida

Cuota

A tu medida

Vinculación

5 productos

#9

Interés

2,50 %

Cuota

529,9 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

En primer encontramos la mejorada Hipoteca Fija de Bankinter, que puede partir desde un interés del 1,55% para un plazo de 10 años hasta un 2,25% a 30 años. Además, esta hipoteca viene con la dación en pago incluida en el contrato.

Seguidamente encontramos la nueva Hipoteca fija de Coinc un producto que podemos pedir 100% online y que cuenta con un interés realmente reducido: 1,55% a 10 años, 1,85% a 15 años y 1,99% a 20 años. Además, no tiene comisión de apertura y puede obtenerse sin domiciliar la nómina ni tener que reunir otros requisitos de vinculación

Finalmente, en el tercer puesto se sitúa la Hipoteca Fija de BBVA, cuyo interés a 20 años es uno de los más bajos del mercado: 2,05%. Además, no tiene comisión de apertura y para conseguir la máxima bonificación solo hay que domiciliar la nómina y firmar dos seguros.

Hipotecas con menor vinculación

La vinculación en una hipoteca puede encarecer un préstamo que a primera vista parece muy barato, ya que en el interés no se contemplan los costes de los seguros vinculados. Por eso, te presentamos el ranking de las hipotecas con menor vinculación del mercado, para que puedas firmar el préstamo hipotecario con el interés más bajo y a la vez con menos ataduras.

En la siguiente tabla podemos encontrar las 10 hipotecas baratas con menor vinculación:

Ranking de hipotecas con menor vinculación
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

397,71 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

368,64 €

Vinculación

0 productos

#3 Recomendado

Interés

E + 1,20 %

Cuota

378,09 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,89 %

Cuota

363,89 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

369,65 €

Vinculación

2 productos

Más info
#6

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

2,25 %

Cuota

517,81 €

Vinculación

1 producto

#9

Interés

2,00 %

Cuota

505,88 €

Vinculación

1 producto

#10

Interés

E + 0,99 %

Cuota

370,26 €

Vinculación

3 productos

Más info

Los líderes en la categoría de mejores hipotecas con menor vinculación son sin lugar a dudas las hipotecas de Hipotecas.com y de Coinc.

La tabla la encabeza la Hipoteca variable de Hipotecas.com, que aunque tenga un diferencial algo más alto que la media, no exige la contratación de ningún otro producto, lo que supone un ahorro muy importante. Además tampoco tiene comisiones de ninguna clase.

El segundo lugar lo ocupa la Hipoteca variable de Coinc, un producto reciente que ofrece unas condiciones realmente atractivas. Además de tener un interés de euríbor más 0,99% (0,99% fijo el primer año), este préstamo hipotecario no tiene ningún requisito de vinculación; únicamente hay que ser cliente. Eso sí, solo admite a un solo titular.

Finalmente, en tercer lugar encontramos la Hipoteca Sin Comisiones Variable de Bankia. Esta entidad es la única de las consideradas grandes que ofrece el interés bonificado a cambio de solo domiciliar la nómina. Además, como su propio nombre indica, no incluye ni una sola comisión.

Mejores hipotecas online de agosto de 2018

Las hipotecas online pueden resultar más cómodas que las hipotecas tradicionales, ya que se pueden solicitar directamente desde casa sin necesidad de visitar las oficinas bancarias. Además, destacan por tener un tipo de interés más bajoy no incluir tantas comisiones. Por lo tanto, Internet es un buen lugar para encontrar las hipotecas más baratas.

A continuación, puedes consultar las 10 mejores hipotecas online de este mes en función del interés, comisiones y vinculación de cada préstamo hipotecario:

Ranking de mejores hipotecas online
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

397,71 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

363,89 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

368,64 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

370,26 €

Vinculación

3 productos

Más info
#6

Interés

E + 1,35 %

Cuota

385,47 €

Vinculación

2 productos

Más info
#7

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

E + 1,39 %

Cuota

408,91 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

E + 0,99 %

Cuota

368,64 €

Vinculación

3 productos

Más info
#10

Interés

E + 0,99 %

Cuota

385,18 €

Vinculación

3 productos

Más info

El podio de las mejores hipotecas online ha sufrido importantes cambios este mes. La imposición de un tipo fijo inicial rebaja en posiciones a la Hipoteca Naranja ING direct, que cede su puesto a Hipotecas.com, dado que igualmente se trata de un producto sin comisiones y además no requiere ningún tipo de vinculación (el seguro de hogar obligatorio puede ser contratado con cualquier otra entidad, lo que permite ahorrar más aún a los clientes).

En segunda posición encontramos el último lanzamiento de Openbank, la Hipoteca Open, que mejora sustancialmente su posición al reducir su diferencial hasta un 0,99%.

Después nos encontramos de nuevo con Hipotecas.com, salvo que en esta ocasión se trata de la hipoteca fija, la variante de cuota constante para aquellos que busquen la tranquilidad de conocer siempre la misma cuota y no tener que preocuparse por las oscilaciones de los índices de referencia.

Mejores Hipotecas Mixtas

Las hipotecas mixtas se caracterizan por tener dos tipos de interés: en los primeros años se aplica uno fijo y acabado ese periodo la hipoteca empieza a aplicar interés variable, generalmente referenciado a euríbor.

Seguidamente, destacamos las 10 mejores hipotecas mixtas de este mes:

Ranking de mejores hipotecas mixtas
#1 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

385,18 €

Vinculación

3 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 1,39 %

Cuota

408,91 €

Vinculación

0 productos

#3 Recomendado

Interés

E + 0,90 %

Cuota

385,31 €

Vinculación

5 productos

Más info
#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

384,5 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

385,34 €

Vinculación

5 productos

#6

Interés

E + 0,85 %

Cuota

383,89 €

Vinculación

4 productos

Más info
#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

386,19 €

Vinculación

5 productos

Más info
#8

Interés

E + 1,25 %

Cuota

384,18 €

Vinculación

6 productos

Más info
#9

Interés

E + 1,30 %

Cuota

397,52 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

E + 1,35 %

Cuota

391,63 €

Vinculación

2 productos

Más info

ING se vuelve a alzar en la primera posición de la tabla de hipotecas mixtas al aguantar sus tipos de interés al mismo nivel, mientras sus competidores los subían. La Hipoteca Naranja Mixta presenta un interés de 1,79% durante 10 años, seguido de euríbor + 0,99%, con una vinculación mínima (sólo dos productos vinculados con coste) y 100% sin comisiones.

Después, la Hipoteca Mixta de Hipotecas.com sigue muy de cerca al líder, ofreciendo a los consumidores la posibilidad de contratar un préstamo hipotecario mixto con un buen interés, sin comisiones y sin ningún tipo de vinculación obligatoria, ya que el seguro anitiincendios (el único obligatorio por ley) puede ser contratado con otra entidad. Este préstamo aplica un interés a partir del 2,20% TIN (durante 3 años) hasta el 2,80% (durante 20 años). Después, el tipo pasa a variable a euríbor + 1,59% o euríbor + 1,39%, dependiendo del plazo que dure el tipo fijo. Una de las ventajas de esta hipoteca es que está totalmente libre de comisiones y vinculación.

Temas recientes del foro

Ragnar
Ayuda, concesión hipoteca viable? @Ragnar - hace 5 días
  • 0 Respuestas
  • 0 Votos
  • 47 Visitas
Hola, vamos a solicitar una hipoteca en un mes, sería para obra nueva y nos gustaría ver si veis viable que la concedan. El valor de la vivienda es de 214000 y lo que queremos pedir es 160000, nuestros datos son pareja con un hijo pequeño, yo fijo con ingresos 1950 netos mes 10 años de antigüedad. Además tengo algunos ingresos variables más en incentivos. Mi pareja está en paro ahora pero firmará contrato indefinido en 2 semanas,con nómina 1500x14 netos, lo que pasa que estaría en periodo de prueba cuando se solicite, ya que acabaría de firmar el contrato, no tendría si quiera ni una nómina aún.No sé cuánto puede penalizar esto último, ¿creéis que tendremos problemas?Gracias
Crisgb13
Hipoteca para pagar deuda @Crisgb13 - hace 1 semana
  • 0 Respuestas
  • 0 Votos
  • 63 Visitas
Hola. Tengo una situación un tanto especial que os expongo.Estoy valorando la opción de comprarle la casa a mis padres, mas una segunda vivienda que tienen. Actualmente tiene 2 hipotecas, una por 75.000 y otra por 47.000. Con unas letras de 580€ y 290€ mensuales. A mayores las viviendas tiene una deuda de 87.000€.Actualmente estoy pagando yo con mi sueldo las hipotecas. Soy autónomo societario, cobro 1200€. Las viviendas tienen una tasación bastante superior al importe que necesito, unos 210.000 para cancelar las hipotecas y deuda. La empresa de la que soy socio al 50% junto a mi madre, tuvo un balance de 9.000€ de beneficio al cierre del 2017 y según marcha del 2018 podríamos superar ese beneficio sin problema.La pregunta sería si alguna entidad podría financiarme con una hipoteca el 100% del importe, he leído sobre las hipotecas de doble garantía y al tener dos inmuebles, creo que sería una buena opción. En uno o dos años tendría un usufructo de 50.000€ sobre la producción de un terreno, que usaría para reducir años de la hipoteca.
  • 0 Respuestas
  • 1 Voto
  • 127 Visitas
Hola wenas se que esta muy mal el asunto y yo lo tengo mal estoy cobrando el mes que menos cobro 1.200€ , 1.300€ Y de normal suelo cobrar 1.400 tengo algunos gastos y pago de alquiler 400€ y estoy en este piso 3años y me da miedo meterme en una hipoteca pero veo por lo menos yo pienso aora asi que aunque este mal el asunto de trabajo y etc 400€ al mes y estoy aki 3años y siempre viviendo de alquiler en una casa que alfinal no sera mia yo trabajo cobrando loq e dixo al principo y mi mujer unos 600€ o 700€ y en mi empresa los trabajadore yo incluido no estamos agusto y muxos trabajadores se estan yendo y no esta muy bien la cosa para algunos para otros si... y se van y se quieren ir desde los que yevan trabajado 1año asta los que an trabajado 30años. Mi pregunta es con mi situacion y el sueldo mio y de mi mujer me podria permitir una hipoteca y si pudiera de que valor maximo tendria que buscar?eso si sin nada ahorrado un saludo

Noticias recientes

Hipotecas para funcionarios: cómo son y por qué tienen mejores condiciones
Hipotecas para funcionarios: cómo son y por qué tienen mejores condiciones
Tener un trabajo de funcionario aporta una mayor estabilidad económica, puesto que asegura un empleo fijo para toda la vida laboral y, por lo tanto, garantiza unos ingresos fijos durante ese periodo. Por este motivo, es más fácil que quienes tienen e...

Publicado el 20/08/2018

Comparativa de hipotecas variables: Coinc vs. Kutxabank
Comparativa de hipotecas variables: Coinc vs. Kutxabank
Las hipotecas variables siguen siendo las más demandas en el mercado español y es que ahora presentan diferenciales más bajos que en los últimos años. Además, hay que tener en cuenta que el euríbor, el índice de referencia más utilizado, está en nega...

Publicado el 16/08/2018

3 maneras de deshacerte de tu hipoteca multidivisa
3 maneras de deshacerte de tu hipoteca multidivisa
Al inicio de la crisis económica, los bancos concedieron a algunos clientes una hipoteca multidivisa. Y es que, aprovechando los altos niveles de euríbor, la oferta era tentadora ya que permitía beneficiarse de monedas más baratas e índices de refere...

Publicado el 15/08/2018