Hipotecas mejor valoradas

Si queremos financiar una casa, en el ranking de las hipotecas mejor valoradas encontraremos las ofertas más populares del mercado. En él aparecen los préstamos hipotecarios que reciben una mejor puntuación por parte de los usuarios y de los expertos de HelpMyCash.com, que valoran tanto las condiciones de cada producto como su proceso de solicitud y contratación. Este es el ranking de las cinco hipotecas con mejor valoración:

Ranking de hipotecas mejor valoradas
#1 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

366,93 €

Vinculación

0 productos

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#2 Recomendado

Interés

Adaptada para ti

Cuota

Adaptada para ti

Vinculación

5 productos

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#3 Recomendado

Interés

E + 1,09 %

Cuota

377,38 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 1,20 %

Cuota

382,2 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 1,59 %

Cuota

400,49 €

Vinculación

0 productos

La hipoteca más popular entre los usuarios es la Hipoteca Variable de Coinc. Y no es ninguna casualidad, pues es una de las mejores del mercado: tiene un interés muy bajo (0,89% el primer año y euríbor más 0,89% posteriormente), ninguna comisión y cero vinculaciones. Es un producto especialmente diseñado para singles, pues solo es para un titular. 

En segundo lugar encontramos la Hipoteca Santander, un préstamo a tipo variable cuyo precio se adapta al perfil de cada cliente. Este producto permite financiar la adquisición de primera y de segunda vivienda con un plazo de hasta 30 años. Además, si ya tenemos una hipoteca, podemos trasladarla a Banco Santander mediante una subrogación para mejorar sus condiciones.

Y cierra el podio la Hipoteca Open de Openbank, otro producto con un interés variable de euríbor más 1,09% (1,99% fijo el primer año). Esta entidad online asume todos los gastos de constitución, no cobra comisiones y no exige contratar seguros vinculados.

Mejores hipotecas baratas

El ranking de las mejores hipotecas baratas del mercado no sólo tiene en cuenta el interés, sino también las comisiones y la vinculación, que son aspectos que tienen un impacto directo en nuestra cuota mensual o en el precio total del producto. Veamos cuáles son las 10 mejores hipotecas de España:

Ranking de mejores hipotecas baratas
#1 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

366,93 €

Vinculación

0 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 1,09 %

Cuota

377,38 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

368,4 €

Vinculación

0 productos

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#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

371,24 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

E + 1,20 %

Cuota

382,2 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 0,89 %

Cuota

367,94 €

Vinculación

4 productos

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#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

373,03 €

Vinculación

3 productos

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#8

Interés

E + 1,11 %

Cuota

378,25 €

Vinculación

3 productos

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#9

Interés

E + 0,99 %

Cuota

372,16 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

E + 1,59 %

Cuota

400,49 €

Vinculación

0 productos

En el primer puesto del ranking lo ocupa uno de los préstamos hipotecarios mejor valorados por los consumidores: la Hipoteca Variable de Coinc, que alcanza la mejor posición del podio de las mejores hipotecas gracias a su tipo de interés de euríbor más 0,89% (0,89% fijo el primer año). No tiene ni comisiones ni productos vinculados y puede pedirse fácilmente a través de Internet. Hay que decir, eso sí, que es para un solo titular. 

Openbank escala hasta la segunda posición gracias a las buenas condiciones de su Hipoteca Open a tipo variable. Este préstamo tiene un interés de euríbor más 1,09%, con un fijo inicial del 1,99% que se aplica durante el primer año. No tiene gastos de constitución ni comisiones y su única vinculación es tener la nómina domiciliada. 

Y cierra el podio la nueva Hipoteca MyInvestor Tipo Variable, cuyas condiciones son de las más atractivas del mercado: un interés desde euríbor más 0,89% (1,79% fijo el primer año), sin comisiones y sin productos vinculados. Además, este banco online asume absolutamente todos los gastos de constitución, incluida la tasación, aunque solo acepta solicitudes de titulares con ingresos mínimos de 4.000 euros mensuales.

Mejores hipotecas 100 para pisos de banco

Las hipotecas para la compra de pisos de bancos son prácticamente las únicas que nos permiten obtener una del 100% si no contamos con un perfil muy bueno. A continuación, presentamos las 6 mejores hipotecas baratas para pisos de bancos:

Ranking de mejores hipotecas 100 para pisos de banco
#1 Recomendado

Interés

Adaptada para ti

Cuota

Adaptada para ti

Vinculación

2 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

E + 0,85 %

Cuota

364,95 €

Vinculación

0 productos

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#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

367,94 €

Vinculación

4 productos

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#4

Interés

E + 1,10 %

Cuota

376,86 €

Vinculación

4 productos

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#5

Interés

E + 1,35 %

Cuota

388,85 €

Vinculación

3 productos

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#6

Interés

E + 1,15 %

Cuota

380,25 €

Vinculación

5 productos

Más info

En primera posición este mes se sitúa la Hipoteca Altamira de Banco Santander, una hipoteca 100% de financiación y un plazo de 40 años.

En segunda posición, este mes encontramos la Hipoteca Inmuebles Propios de Liberbank, que tiene un interés de euríbor más 0,85% sin fijo inicial y financia hasta el 100% de pisos de la entidad con el único requisito de domiciliar la nómina.

Cierra el top 3 la Hipoteca Pisos de Bancos de Bankinter, una entidad que nos puede financiar hasta el 100% si compramos una de sus viviendas con sus condiciones habituales. Todo dependerá, eso sí, del análisis de riesgos del banco.

Mejores hipotecas de tipo fijo

Las hipotecas a interés fijo son una buena elección para todas aquellas personas que buscan estabilidad, pues con ellas se paga la misma cuota sin depender de las oscilaciones del euríbor. Hoy en día, los bancos disponen de ofertas con intereses nunca vistos. A continuación, mostramos las 10 mejores hipotecas a interés fijo de este mes:

Ranking de hipotecas de tipo fijo
#1 Recomendado

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#2 Recomendado

Interés

2,35 %

Cuota

522,63 €

Vinculación

1 producto

#3 Recomendado

Interés

1,95 %

Cuota

503,52 €

Vinculación

4 productos

Más info
#4

Interés

2,20 %

Cuota

515,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

5 productos

Más info
#6

Interés

2,50 %

Cuota

529,9 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

2,15 %

Cuota

513,02 €

Vinculación

3 productos

Más info
#8

Interés

1,90 %

Cuota

501,16 €

Vinculación

5 productos

Más info
#9

Interés

2,35 %

Cuota

522,63 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

En primer lugar encontramos la mejorada Hipoteca fija de Coinc un producto que podemos pedir 100% online y que cuenta con un interés más que competitivo: desde el 1,99% a 20 años. Pero ese no es su único gran punto fuerte, pues tampoco tiene comisión de apertura y puede obtenerse sin domiciliar la nómina ni tener que reunir otros requisitos de vinculación.

Seguidamente encontramos la Hipoteca Open Fija de Openbank, que puede partir desde un interés del 2,15% para un plazo de 15 años hasta un 2,70% a 30 años, aunque puede ser más bajo si se financia solo el 50% o el 70% de la vivienda. Además, esta hipoteca no tiene ni una sola comisión ni gastos de constitución, ya que la entidad los asume todos.

Finalmente, en el tercer puesto se sitúa la Hipoteca a Tipo Fijo de Targobank, que tiene uno de los intereses más atractivos a 20 años: 1,95%. Eso sí, esta hipoteca tiene comisión de apertura y requiere la aceptación de cuatro productos vinculados: domiciliar la nómina y tres recibos y firmar un seguro de hogar y otro de vida. La entidad asume todos los gastos de hipoteca menos la tasación. 

Hipotecas con menor vinculación

La vinculación en una hipoteca puede encarecer un préstamo que a primera vista parece muy barato, ya que en el interés no se contemplan los costes de los seguros vinculados. Por eso, te presentamos el ranking de las hipotecas con menor vinculación del mercado, para que puedas firmar el préstamo hipotecario con el interés más bajo y a la vez con menos ataduras.

En la siguiente tabla podemos encontrar las 10 hipotecas baratas con menor vinculación:

Ranking de hipotecas con menor vinculación
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

400,49 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

366,93 €

Vinculación

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Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

368,4 €

Vinculación

0 productos

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#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

371,24 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

E + 1,09 %

Cuota

377,38 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 1,20 %

Cuota

382,2 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#8

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

2,20 %

Cuota

515,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#10

Interés

2,35 %

Cuota

522,63 €

Vinculación

1 producto

Los líderes en la categoría de mejores hipotecas con menor vinculación son sin lugar a dudas las hipotecas de Hipotecas.com y de Coinc.

La tabla la encabeza la Hipoteca variable de Hipotecas.com, que aunque tenga un diferencial algo más alto que la media, no exige la contratación de ningún otro producto, lo que supone un ahorro muy importante. Además tampoco tiene comisiones de ninguna clase.

El segundo lugar lo ocupa la Hipoteca variable de Coinc, un producto que ofrece unas condiciones realmente atractivas. Además de tener un interés de euríbor más 0,89% (0,89% fijo el primer año), este préstamo hipotecario no tiene ningún requisito de vinculación; únicamente hay que ser cliente. Eso sí, solo admite a un solo titular.

Finalmente, en tercer lugar encontramos la Hipoteca MyInvestor Tipo Variable. Esta entidad tampoco exige cumplir ningún requisito de vinculación, además de ofrecer un interés muy bajo. Su único pero es que financia hasta el 70% del valor de la vivienda y hay que contar con unos ingresos mensuales de 4.000 euros entre los titulares para poder contratarla. 

Mejores hipotecas online

Las hipotecas online pueden resultar más cómodas que las hipotecas tradicionales, ya que se pueden solicitar directamente desde casa sin necesidad de visitar las oficinas bancarias. Además, destacan por tener un tipo de interés más bajoy no incluir tantas comisiones. Por lo tanto, Internet es un buen lugar para encontrar las hipotecas más baratas.

A continuación, puedes consultar las 10 mejores hipotecas online de este mes en función del interés, comisiones y vinculación de cada préstamo hipotecario:

Ranking de mejores hipotecas online
#1 Recomendado

Interés

E + 1,59 %

Cuota

400,49 €

Vinculación

0 productos

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

366,93 €

Vinculación

0 productos

Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 1,09 %

Cuota

377,38 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,89 %

Cuota

368,4 €

Vinculación

0 productos

Más info
#5

Interés

E + 0,95 %

Cuota

371,24 €

Vinculación

0 productos

Más info
#6

Interés

E + 1,11 %

Cuota

378,25 €

Vinculación

3 productos

Más info
#7

Interés

2,80 %

Cuota

544,64 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

1,99 %

Cuota

505,41 €

Vinculación

0 productos

Más info
#9

Interés

2,35 %

Cuota

522,63 €

Vinculación

1 producto

#10

Interés

2,20 %

Cuota

515,41 €

Vinculación

0 productos

Más info

En el primer puesto volvemos a encontrar la Hipoteca Variable de Hipotecas.com, dado que se trata de un producto sin comisiones que, además, no requiere ningún tipo de vinculación (el seguro de hogar obligatorio puede ser contratado con cualquier otra entidad, lo que permite ahorrar más aún a los clientes).

La segunda posición la ocupa ahora la Hipoteca Variable de Coinc, gracias sobre todo a su bajo diferencial del 0,89% y a su ausencia de comisiones y de vinculación. Su operativa es totalmente online, así que no es necesario desplazarse hasta una oficina para hacer las gestiones pertinentes. 

Y la tercera posición es para Openbank. Su Hipoteca Open tiene un diferencial de solo el 1,09%, aunque también tiene un fijo inicial del 1,99% durante los primeros 12 meses. Este producto solo requiere domiciliar la nómina.

Mejores Hipotecas Mixtas

Las hipotecas mixtas se caracterizan por tener dos tipos de interés: en los primeros años se aplica uno fijo y acabado ese periodo la hipoteca empieza a aplicar interés variable, generalmente referenciado a euríbor.

Seguidamente, destacamos las 10 mejores hipotecas mixtas de este mes:

Ranking de mejores hipotecas mixtas
#1 Recomendado

Interés

E + 1,09 %

Cuota

396,01 €

Vinculación

1 producto

#2 Recomendado

Interés

E + 0,89 %

Cuota

386,01 €

Vinculación

5 productos

Más info
#3 Recomendado

Interés

E + 0,99 %

Cuota

388,02 €

Vinculación

5 productos

Más info
#4

Interés

E + 1,11 %

Cuota

393,86 €

Vinculación

3 productos

Más info
#5

Interés

E + 1,39 %

Cuota

410,82 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

E + 0,90 %

Cuota

387,14 €

Vinculación

5 productos

Más info
#7

Interés

E + 1,05 %

Cuota

392,3 €

Vinculación

6 productos

Más info
#8

Interés

E + 1,25 %

Cuota

386,57 €

Vinculación

6 productos

Más info
#9

Interés

E + 1,10 %

Cuota

400,51 €

Vinculación

5 productos

Más info
#10

Interés

E + 1,30 %

Cuota

399,38 €

Vinculación

5 productos

Más info

Openbank se alza en la primera posición de la tabla de hipotecas mixtas gracias a las buenas condiciones de su Hipoteca Open Mixta: un interés fijo del 2,15% los primeros 10 años, un tipo variable de euríbor más 1,09% los siguientes, ninguna comisión y el único requisito de domiciliar la nómina. Además, la entidad asume todos los gastos de escrituración del préstamo. 

Después encontramos la Hipoteca Mixta de Bankinter, la única de este tipo que cuenta con la dación en pago por defecto en el contrato. En este caso, el interés en los primeros 10 años es del 1,90%, mientras que posteriormente se aplica un tipo variable de euríbor más 0,89%. 

Y cierra el ranking la Hipoteca Estable de Laboral Kutxa, con un interés de 1,85% fijo durante 10 años y de euríbor más 0,99% después. Eso sí, para tener este tipo hay que aceptar hasta cinco vinculaciones: domiciliar la nómina, contratar un seguro de hogar y otro de vida, usar una tarjeta de crédito y firmar un plan de pensiones.

Temas recientes del foro

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Hola.Yo perdí el juicio contra Bankia sobre IRPH,Mi pregunta esSi perdí, pero el TJUE da por anulados todos los contratos hipotecarios con ese índice...A mi tambien me lo quitarian o como perdí seguire pagando IRPH ? Gracias
Miquel Riera
Miquel Riera
hace 17 horas

HelpMyCash

Hola, pishuke.

Dependerá de si la sentencia fue firme o no (se lo puedes preguntar al abogado que llevó tu caso). En caso afirmativo, se consideraría cosa juzgada y, por lo tanto, no podrías volver a interponer una reclamación judicial. 

En caso de que la sentencia no fuera firme, sí podrías demandar al banco de nuevo para que te eliminara el IRPH y lo cambiara por lo establecido por el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJUE), siempre que este tribunal sentenciara que el índice debe pasar un control de transparencia y este no se hubiera dado en tu caso. 

Existe también la posibilidad de que el índice en sí sea considerado nulo. En ese caso, habría que ver lo que dice la sentencia final del TJUE para saber qué ocurriría con los casos juzgados como el tuyo.

Un saludo.  

CARLOS
me reclaman un prestamo @CARLOS - hace 21 horas
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buenos días, en 2014 tenia 2 viviendas las cuales se las quedo la caixa al no poder hacer frente a las hipotecas, pues bien, entregadas las 2 viviendas, la caixa me reclama desde esa fecha un crédito de 60000 euros por medio de una gestora o algo así, porque tengo que pagar ese crédito? si se han quedado con las 2 viviendas? ya mi situación ha cambiado pero no me puedo ni comprar un vehículo ya que hasta en el Santander entidad con la que trabajo les aparece ese credito, gracias
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Buenas! Os comento un poco. Mi pareja y yo hemos solicitado una hipoteca conjunta. Hasta el momento todo correcto. Ambos tenemos más de 15 años de antigüedad en nuestros trabajos. Y nóminas de 1500€. El caso es que esta todo ok. Tasaciones y demás. Pero ahora nos han pedido los extractos bancarios. Y lo que yo hago cuando cobro mi nomina es sacar la mayor parte de esta misma. Y guardarlo en casa. Por lo que alguna q otra vez la cuenta se ha quedado al descubierto hasta el 27 que me han vuelto a ingresar la nomina. Pero no hay deuda ninguna. Puede afectar a la hora de que me concedan o no la hipoteca?
Julio Martínez
Julio Martínez
hace 3 días

HelpMyCash

Hola, Mery.

Tal como me describes tu caso, consideramos que es un punto negativo de cara a la entidad bancaria. Habrá que esperar acontecimientos, pero ya te avanzamos de que hay posibilidades de que rechacen tu petición.

¡Un saludo!

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