Mejores tarjetas - agosto 2020

Premios HelpMyCash 2020: las mejores tarjetas según los españoles

La tercera edición de los Premios HelpMyCash a los mejores bancos de España de 2020 es una encuesta a los españoles para que valoren los diferentes productos y servicios de sus bancos. Estos son los resultados de las mejores tarjetas bancarias que han elegido los clientes por banco:

Mejores tarjetas de crédito

Las tarjetas de crédito son una gran herramienta que nos permitirán financiar compras a plazos, pero también ofrecen seguros adicionales gratuitos, devoluciones en compras y muchas ventajas más. Descubre nuestro ranking de las mejores tarjetas de crédito de agosto de 2020:

Te interesa si...

Buscas una tarjeta de crédito principal con la que financiar compras al mejor precio y con ventajas adicionales como devoluciones o seguros gratuitos.

Tarjeta de crédito Open Credit de OpenBank

Lo que más nos gusta: tiene descuentos en una gran cantidad de tiendas y en gasolineras y no tiene comisiones anuales.

Lo que menos nos gusta: para que sea gratuita deberemos domiciliar la nómina o pagar a plazos o usarla al menos una vez al mes.

Tarjeta Única de Bankinter

Lo que más nos gusta: sin comisiones anuales y con devolución del 2% en compras y 5% en la Cuenta Nómina.

Lo que menos nos gusta: para obtener la devolución en compras se deben realizar con la modalidad de pago aplazado.

Tarjeta de crédito WiZink Plus

Lo que más nos gusta: se puede contratar sin cambiar de banco y ofrece devoluciones por compras no aplazadas.

Lo que menos nos gusta: solo se pueden elegir dos categorías (moda, viajes, alimentación...) para obtener las devoluciones en las compras.

Mejores tarjetas con la TAE más baja

Si solamente queremos una tarjeta para realizar compras a plazos, en este ranking encontrarás las tarjetas con la TAE por pago a plazos más baja de agosto 2020:

Mejores tarjetas de débito

Para realizar compras en comercios o en Internet, para sacar dinero de nuestra cuenta...las tarjetas de débito son una herramienta imprescindible hoy en día. Desde HelpMyCash hemos analizado las mejores tarjetas y sus cuentas asociadas para elaborar el ranking del las mejores tarjetas de débito de agosto de 2020:

Te interesa si...

Buscas una tarjeta de débito principal para todos los días con la que operar sin comisiones por sacar dinero y que no tenga costes anuales.

Visa Débito de ING

Lo que más nos gusta: la cuenta y la tarjeta son gratuitas y permite sacar dinero en una gran cantidad de cajeros en toda España.

Lo que menos nos gusta: la app de la entidad suele fallar.

Tarjeta de débito MasterCard de N26

Lo que más nos gusta: tarjeta gratuita con posibilidad de sacar dinero en la UE sin costes hasta cinco veces al mes.

Lo que menos nos gusta: para obtener más ventajas hay que contratar las tarjetas premium.

Tarjeta de débito Open Debit de OpenBank

Lo que más nos gusta: sin comisiones anuales, permite sacar dinero gratis en todos los cajeros del Santander y tiene descuentos y promociones constantes.

Lo que menos nos gusta: la tarjeta solamente es gratuita para el primer titular.

Mejores tarjetas con descuentos

Las tarjetas con descuentos nos devuelven parte del dinero gastado con ella, permitiéndonos ahorrar hasta 180€ al año. En este ranking encontrarás las tarjetas con los mejores descuentos y devoluciones de agosto de 2020:

Te interesa si...

Buscas una tarjeta de crédito con la que ahorrar cuando compras. Podrás encontrar tarjetas con devoluciones en compras, rebajas en gasolina, promociones y otro tipo de descuentos.

Tarjeta de crédito WiZink Plus

Lo que más nos gusta: ofrece 30€ de regalo por contratarla y un 3% de devolución en las compras.

Lo que opinan los usuarios: solo se pueden elegir dos sectores (moda, alimentación, viajes...) donde obtener devoluciones con un límite de 6 euros al mes.

Tarjeta Worken MasterCard

Lo que más nos gusta: ofrece hasta un 10% de devolución en varios establecimientos adheridos.

Lo que menos nos gusta: la devolución solo está presente durante los 12 primeros meses.

Visa Shopping DB de Deutsche Bank

Lo que más nos gusta: devolución de hasta el 5% el primer año y del 3% a partir del segundo año.

Lo que menos nos gusta: la devolución solo será efectiva en compras con pago aplazado.

Mejores tarjetas de crédito gratis

Las tarjetas de crédito gratis no tienen comisiones por emisión ni mantenimiento, por lo que son perfectas para tener por si las necesitamos en momentos determinados sin pagar extras. En el ranking de mejores tarjetas de crédito gratis de agosto de 2020 puedes escoger la que más te guste:

Te interesa si...

Buscas una tarjeta secundaria, que no te cobre nada por tenerla contratada y que puedas utilizar ocasionalmente si necesitas fraccionar una compra, utilizar sus seguros gratuitos o aprovechar sus descuentos.

Tarjeta Open Credit de OpenBank

Lo que más nos gusta: ofrece descuentos y promociones continuas , tiene un interés para el pago aplazado bajo, la cuenta asociada es gratuita y ofrece seguros adicionales gratuitos.

Lo que menos nos gusta: para que sea gratuita hay que utilizarla un mínimo o tener los ingresos domiciliados.

Tarjeta de Crédito Visa Oro de ING

Lo que más nos gusta: tanto la cuenta como la tarjeta son gratuitas sin condiciones.

Lo que menos nos gusta: la app de la entidad suele fallar.

Tarjeta de crédito WiZink Plus

Lo que más nos gusta: es gratuita sin condiciones y sin necesidad de cambiarnos de banco y ofrece devoluciones en compras.

Lo que menos nos gusta: el límite máximo de las devoluciones es hasta 6€ al mes.

Mejores tarjetas para viajar sin comisiones

La mayoría de tarjetas te cobrarán comisiones que pueden llegar a ser de más de 20 euros cada vez que las utilizas fuera de España. Para que eso no ocurra, descubre nuestro ranking de mejores tarjetas para viajar en agosto de 2020 si tienes planeado un viaje próximamente:

Te interesa si...

Vas a viajar fuera de España y buscas una tarjeta con la que no te cobren por sacar dinero o realizar compras sea cual sea el país que visitas.

Tarjeta de débito MasterCard NX de Abanca

Lo que más nos gusta: podemos utilizarla sin que nos cobren comisiones en cualquier país con cualquier divisa.

Lo que menos nos gusta: la cuenta solo es gratuita hasta los 34 años.

Tarjeta de débito Mastercard N26

Lo que más nos gusta: incluye un localizador de cajeros que no cobran la surcharge fee.

Lo que menos nos gusta: tiene una comisión por cambio de moneda del 1,7%.

Tarjeta Visa Contactless de Revolut

Lo que más nos gusta: podemos utilizara sin costes en cualquier parte del mundo.

Lo que menos nos gusta: tiene un límite de uso sin comisiones de 200€ (o equivalente en otra divisa).

Mejores líneas de crédito para conseguir dinero rápido

Para gastos puntuales y que requieren una respuesta rápida, con las líneas de crédito podemos conseguir más financiación que con las tarjetas de crédito y de manera más rápida. Descubre los mejores créditos rápidos del momento:

Te interesa si...

Estás buscando obtener financiación de un importe pequeño para un gasto puntual que requiere una respuesta rápida y tienes pensado devolverlo en un plazo corto de tiempo.

Cómo se hacen los ranking de tarjetas en HelpMyCash

Los ranking de las mejores tarjetas bancarias no son al azar. Las mejores ofertas actuales se seleccionan cuidadosamente según diferentes factores que afectan al producto según el tipo de ranking que se cree. Para elaborar los ranking de las mejores tarjetas HelpMyCash utiliza los siguientes parámetros:

• Costes de la tarjeta: es el primer parámetro a tener en cuenta. Cuáles son las comisiones que cobra o no y cuál es su precio. En el caso de las tarjetas de crédito, también se ha tenido en cuenta la TAE que se cobra por pagar las compras a plazos.

• Ventajas del producto: no todas las tarjetas ofrecen las mismas ventajas y no todas las ventajas son igual de útiles. Para elaborar los ranking también tenemos en cuenta la cantidad de las ventajas y su calidad.

• Experiencia de usuario: que los clientes tengan una buena experiencia con el producto y que sea una tarjeta que no da problemas además de que sea aceptada en una gran cantidad de comercios y cajeros es fundamental para saber si es un buen producto.

• Evaluación de los expertos: nuestros expertos en finanzas también analizan cada uno de los productos y los evalúan de acuerdo a sus conocimientos y el mercado actual para valorar si se trata de una buena oferta.

• Opiniones de consumidores: tanto del propio producto como de la entidad bancaria. Los consumidores son los críticos finales del producto y valorarán no solo su experiencia sino también otras características como la rapidez en la que las conceden, la atención al cliente, etc.

Los ranking de HelpMyCash se analizan a diario y los expertos en tarjetas evalúan el mercado y los cambios de los productos diariamente para poder actualizar y añadir los mejores productos continuamente.

¿Cómo saber si una tarjeta bancaria es buena?

Para saber que una tarjeta bancaria, sea de crédito o de débito, es una buena oferta es importante revisar que cumpla con las siguientes características:

• Gratis. Que no tenga un coste anual simplemente por el hecho de tenerla.

• Sin condiciones. Que sea gratuita sin condiciones, que no pida operaciones mínimas o vincularnos para que sea gratis.

• Vinculaciones gratuitas. Que la cuenta corriente a la que esté asociada no tenga comisiones anuales.

• Sin comisiones. Además de no tener un coste anual, que no cobre (o cobre poco) por la operativa como sacar dinero en cajeros de otro banco.

• Ventajas adicionales como seguros, descuentos o devoluciones.

• Buena configuración de seguridad. Que la app del banco nos permita configurarla a nuestro gusto (avisos, restricciones de uso, apagarla temporalmente...) según nuestros hábitos de consumo

• Interés bajo. Para las tarjetas de crédito que tenga un interés por debajo del 19% TAE si la vamos a usar para aplazar compras.

Igualmente, según el uso que queramos darle o el tipo de tarjeta que queramos, también deberemos buscar por características específicas como sacar dinero sin coste en otros países si queremos una tarjeta para viajar.

¿Cuál es la mejor tarjeta bancaria para mi?

Elegir la mejor tarjeta bancaria dependerá de la finalidad que queramos darle, de nuestros hábitos de consumo y de la necesidad que queramos cubrir. Según esto, deberemos buscar ciertas características específicas para cubrir estas necesidades financieras:

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Sobre esta página

Para qué sirve esta página: el ranking de las mejores tarjetas bancarias sirve para que los usuarios puedan comparar fácilmente entre las ofertas con más ventajas del momento y sin letra pequeña. Cada listado contiene una serie de tarjetas con las mejores condiciones según la característica que nos interese gratis, para viajar, con descuentos...

Fuente: la información para elaborar los ranking se ha obtenido de las comunicaciones con los bancos, los análisis del mercado de los expertos, las condiciones de cada tarjeta y las opiniones de los usuarios.

Metodología: los datos referentes a las condiciones de las tarjetas bancarias se han obtenido a través del mistery shopping y la investigación online, entre otros.

Sobre HelpMyCash.com: somos un comparador online compuesto por un equipo de especialistas en la investigación financiera. A través de nuestro portal, el usuario puede comparar diferentes productos de finanzas personales y de economía del hogar, además de acceder a una información de calidad que le permitirá escoger el producto que mejor se ajuste a su perfil.

Aviso: los servicios que ofrecemos son totalmente gratuitos para el usuario. HelpMyCash obtiene sus ingresos de la publicidad y de sus productos destacados para ofrecer a sus usuarios un servicio completamente gratis.

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