Hipotecas más destacadas
#1
Bonificado* Sin bonificar
TIN E + 0,99 % E + 2,29 %
TAE 2,69 % 3,64 %
Cuota 357 € 416 €
*4 productos bonificadores
#2
Bonificado* Sin bonificar
TIN E + 0,95 % E + 1,35 %
TAE 2,15 % 2,37 %
Cuota 355 € 373 €
*2 productos bonificadores
#3
TIN E + 1,59 %
TAE 2,75 %
Cuota 386 €
0 vinculaciones
#4
Bonificado* Sin bonificar
TIN E + 0,99 % E + 1,99 %
TAE 1,42 % 2,52 %
Cuota 357 € 400 €
*3 productos bonificadores
#5
TIN E + 0,99 %
TAE 2,14 %
Cuota 356 €
0 vinculaciones
#6
Bonificado* Sin bonificar
TIN E + 0,99 % E + 1,79 %
TAE 2,65 % 2,83 %
Cuota 357 € 393 €
*3 productos bonificadores

Todos los detalles de la ley hipotecaria

¿La nueva ley hipotecaria es retroactiva?

Solo dos artículos muy concretos, que explicamos en los puntos 4 y 6, tienen carácter retroactivo:

  • El que abarata la conversión de una hipoteca variable al tipo fijo.

  • El que establece cuándo se puede ejecutar una hipoteca en caso de impago.

Asimismo, los que firmaron su contrato antes de la entrada en vigor de la ley también podrán cambiar de banco libremente, tal como explicamos en el punto 5

En cambio, el resto del contenido de la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario no tiene carácter retroactivo, así que tiene validez únicamente para las hipotecas formalizadas a partir de su entrada en vigor, es decir, desde el 16 de junio de 2019.

1. Nuevo reparto de los gastos de hipoteca

Lo más mediático de la Ley reguladora de los Contratos de Crédito Inmobiliario es el nuevo reparto de los gastos de constitución de las hipotecas, es decir, de aquellos que hay que abonar por la escrituración y registro del préstamo. Veamos quién paga qué con la nueva ley:

A pagar por el banco A pagar por el cliente

La gestoría

El registro

La notaría

El IAJD

Su copia de la escritura

La tasación

Su copia de la escritura

Como vemos, este reparto supone una mejora clara para el consumidor, que antes soportaba la mayoría de las costas.

Si se produce una subrogación de acreedor para trasladar la hipoteca a otro banco, el nuevo banco tiene que pagarle una compensación al antiguo, que es la parte proporcional a los gastos de constitución que se abonarían por el importe pendiente.

2. Mayor protección al consumidor

La principal razón por la que se elaboró esta normativa fue la orden de la Unión Europea de aplicar una directiva que aumenta la protección a los consumidores. Pero además de las medidas que España está obligada a establecer, se añaden otras que son bastante interesantes:

  • Más información para el futuro hipotecado. El banco le tiene que entregar las condiciones personalizadas recogidas en la Ficha Europea de Información Normalizada (FEIN), un documento que tiene carácter de oferta vinculante durante un mínimo de 10 días. Paralelamente, debe facilitar la Ficha de Advertencias Estandarizadas (FiAE), en la que se explican de manera genérica cuáles son las cláusulas o elementos más relevantes, una copia del contrato y, si la hipoteca es variable, un documento aparte con las cuotas que habría que pagar en varios escenarios.

  • Visita previa obligatoria al notario: tanto los titulares de la futura hipoteca como sus avalistas tienen que pasar por la notaría al menos un día antes de la firma para recibir asesoramiento gratuito y responder a un test. El notario no puede autorizar la escritura si no se pasa el examen y se certifica que el futuro prestatario ha recibido la documentación mencionada antes.

  • Los notarios y los registradores no pueden escriturar o inscribir cláusulas abusivas, es decir, contrarias a las normas imperativas o declaradas nulas por el Tribunal Supremo.

  • Las cláusulas que incumplan la normativa establecida por la nueva ley hipotecaria se declararán nulas de pleno derecho. Esto significa que no existe ningún plazo de prescripción para poder denunciar su abusividad.

  • Las quejas y reclamaciones relacionadas con los préstamos hipotecarios se tramitarán a través de una nueva entidad de resolución de litigios de consumo en el sector financiero. Sin embargo, esta agencia todavía no ha empezado a funcionar, así que hasta entonces el Servicio de Reclamaciones del Banco de España se encarga de estas gestiones. 

También se especifica que la política de remuneraciones de los bancos a sus empleados no puede ligar el salario con el número de préstamos hipotecarios concedidos ni puede provocar que no se estudien las solicitudes adecuadamente.

3. La amortización anticipada, más barata

La llamada comisión o compensación por amortización anticipada, ya sea parcial o total, se abarata. Además, solo se puede cobrar si al banco se le genera una pérdida financiera. Los límites son distintos dependiendo de si la hipoteca es variable o fija:

  • En una hipoteca variable, la comisión máxima puede ser una de estas dos opciones (a pactar entre banco y cliente):

    • 0,25% solo durante los primeros tres años de vida del contrato

    • 0,15% solo durante los primeros cinco años del plazo del préstamo

    • Pasados esos tres o cinco años, la comisión es del 0%
  • En una hipoteca fija, la compensación puede alcanzar los siguientes límites:

    • 2% durante los primeros 10 años 

    • 1,5% durante el resto del plazo 

Entre el banco y el cliente se puede pactar un plazo máximo de un mes para comunicar la intención de amortizar la hipoteca antes de tiempo. A partir de entonces, la entidad tiene un máximo de tres días hábiles para facilitar toda la información necesaria para evaluar esta opción.

4. Incentivos para pasarse al tipo fijo

Ya lo dijo el exministro Luis de Guindos en 2017: que haya tantas hipotecas ligadas al euríbor puede ser contraproducente. Por ello, en la ley nueva se abarata el paso del tipo variable al fijo, ya se realice mediante una novación (un pacto con la propia entidad) o una subrogación de acreedor para irse a otro banco. Así, la comisión máxima que se puede cobrar en este caso es del 0,15%, aplicable únicamente si el cambio se produce durante los primeros tres años del plazo del préstamo.

5. Más libertad para cambiarse de banco

Es una de las medidas más llamativas de la ley. En el proceso de una subrogación, si nuestra entidad vigente hace una contraoferta igual o mejor a la oferta de la otra entidad con la que negociamos, ya no estamos obligados a aceptarla como ocurría antes. Es decir, tenemos libertad para elegir el banco que consideremos más apropiado. 

6. Mínimo de 12 impagos para que se embargue la casa

Esta es una de las medidas estrella de la Ley reguladora de Contratos de Crédito Inmobiliario. El artículo que regula la cláusula de vencimiento anticipado, que es la que los bancos aplican tras un impago reiterado para poder pedir el embargo de la vivienda al juzgado, establece unos requisitos más estrictos para poder activarla.

En concreto, el banco no puede iniciar el proceso de ejecución hipotecaria hasta que no se alcancen los siguientes límites:

  • Durante la primera mitad del plazo: hasta que la demora no exceda un 3% del capital concedido o se alcance un equivalente a 12 cuotas impagadas.

  • Durante la segunda mitad del plazo: el porcentaje del capital impagado asciende al 7%, mientras que las mensualidades en demora mínimas son 15.

Asimismo, se establece un interés de demora máximo de 3 puntos por encima del interés remuneratorio, es decir, del de la propia hipoteca.

7. Límites a los productos vinculados

Este es, seguramente, uno de los puntos peor comprendidos del proyecto de ley hipotecaria. La normativa prohíbe las ventas vinculadas, es decir, no permite que los bancos obliguen al cliente a contratar otros productos para poder acceder a sus hipotecas, como los seguros hipotecarios, planes de pensiones, tarjetas de crédito, etc. Sin embargo, sí permite las combinadas, esto es, que la entidad se ofrezca a reducir el interés a cambio de que se suscriban varios de sus servicios.

Además, la prohibición de las ventas vinculadas prevé dos excepciones:

  • Los bancos sí pueden exigir que se contrate un seguro de daños y/o un seguro de vida o de protección de pagos. Eso sí, el cliente puede suscribirlos con la empresa que quiera sin que la entidad pueda subirle el interés por ello.

  • También pueden vincular la hipoteca a productos que se demuestre que benefician al cliente. Se da al Banco de España la capacidad de decidir qué servicios se incluyen dentro de esa categoría.

En cuanto a las ventas combinadas, para que el cliente pueda comparar precios adecuadamente, se obliga a las entidades a facilitar dos ofertas por separado: una con la bonificación y otra sin ella.

8. Suelo del 0% por defecto

En la nueva regulación de las hipotecas se prohíbe específicamente la aplicación de un interés mínimo en las hipotecas variables. Por lo tanto, los bancos no pueden volver a incorporar nunca más las conocidas cláusulas suelo y tampoco se les permite considerar un euríbor al 0% cuando este cotice en negativo. Sin embargo, se establece por defecto un tipo mínimo del 0% para todos los préstamos hipotecarios. 

9. Se regulan las hipotecas multidivisa

Las hipotecas multidivisa, es decir, préstamos concedidos en otras monedas, también tienen su protagonismo en la nueva ley. Los titulares de estos productos tienen el derecho de convertirlas a euros siempre que quieran. Además, los bancos deben informar periódicamente de los incrementos de la deuda que se produzcan por el aumento del valor de la divisa respecto al euro y, en caso de no existir un límite sobre ese riesgo, en la FEIN tiene que incluirse cómo aumentaría la deuda en caso de que el tipo de cambio sufriera una fluctuación del 20%.

Otro punto interesante sobre la regulación de estas hipotecas es que, si no se cumplen las exigencias mencionadas, el contrato se considerará nulo. En consecuencia, el titular podrá exigir que la hipoteca se pase a euros desde el principio y se le reste del capital pendiente todo lo que haya pagado de más con la otra moneda.

10. Más control sobre los intermediarios financieros

En la nueva ley hipotecaria también se dedica un capítulo entero a los intermediarios financieros (también llamados brókeres inmobiliarios) y a los prestamistas privados. Veamos cuáles son los puntos más destacados de este apartado:

  • Creación de un registro de intermediarios financieros gestionado por el Banco de España y por las Comunidades Autónomas (solo para aquellos que operen únicamente a nivel regional).

  • Los intermediarios y prestamistas privados no pueden tener antecedentes delictivos ni haber sido declarados en concurso si quieren operar en España.

  • Su remuneración debe incluirse en la tasa anual equivalente de la hipoteca. Dicho de otra manera, no se puede ocultar la comisión por intermediación fuera del cálculo de la TAE.

La actividad de estas agencias y compañías será supervisada por el Banco de España, aunque las que solo trabajen en una región concreta estarán controladas por la comunidad autónoma correspondiente.

¿Qué efectos tiene la ley de crédito inmobiliario? 

Como es lógico, las medidas introducidas tras la reforma de la ley hipotecaria han afectado tanto al proceso de solicitud y de contratación de las hipotecas como en las condiciones que los bancos aplican sobre estos productos. Veamos qué consecuencias ha supuesto la promulgación de esta normativa: 

  • Subida de los intereses en los meses previos a su entrada en vigor: muchos bancos asumieron los gastos de formalización de sus créditos hipotecarios antes de que se aplicara la ley. Para compensar ese coste, aumentaron los tipos, aunque posteriormente los redujeron.

  • El solicitante recibe ahora más información: eso tiene su parte buena y su otra mala. Por un lado, el banco ahora está obligado a explicarle al cliente todo lo referente a su futuro crédito, lo que aumenta su protección. Pero por el otro, eso ralentiza el proceso de concesión. 

  • Las concesiones se estancaron en junio y julio y cayeron en agosto de 2019: en esos meses, el número de contratos firmados se redujo considerablemente. Los motivos más probables son el endurecimiento de los requisitos de la banca y los problemas que tuvieron para mandar la documentación a los notarios, aunque hay otros motivos que lo explican y que no tienen que ver con la regulación.

  • Los bancos son ahora más prudentes a la hora de otorgar financiación: las entidades asumen un mayor riesgo, pues no pueden ejecutar la hipoteca hasta que se alcance un año de impagos (o 15 meses) y pueden cobrar menos si el titular amortiza el préstamo antes de tiempo. Por ello, los clientes con perfiles más delicados (con muy pocos ahorros, por ejemplo) lo tienen más difícil para obtener la aprobación. 

En su momento, se dijo que la nueva regulación encarecería los préstamos hipotecarios, especialmente los de tipo fijo. Sin embargo, la evolución a la baja del euríbor y la guerra de precios en el sector de las hipotecas fijas provocaron una rebaja generalizada de los intereses a partir del mes de junio de 2019 y que todavía perdura. Así que, parece que esas previsiones no se cumplirán por ahora. 

Sobre esta página

Para qué sirve esta página: aquí explicamos los puntos más destacados de la nueva normativa de los préstamos hipotecarios. Asimismo, repasamos cuál ha sido el motivo de su creación y cómo ha cambiado el mercado tras su entrada en vigor.

Metodología: los datos y declaraciones que aquí aparecen se han obtenido mediante una exhaustiva investigación online.

Sobre HelpMyCash.com: somos un comparador financiero formado por un gran equipo de especialistas en finanzas personales y en economía del hogar. A través de nuestro portal es posible, además de comparar cientos de productos, acceder a información de calidad acerca de todo lo que afecta al mercado financiero.

Aviso: todos los servicios que ofrecemos a través de nuestras páginas son gratuitos, pues nuestros ingresos provienen de la publicidad y de los productos destacados.

Te escuchamos: si tienes cualquier duda acerca de la nueva ley hipotecaria o de cualquier otro tema relacionado con las finanzas, puedes ponerte en contacto con nosotros a través de los siguientes canales:

Últimas preguntas y respuestas sobre Hipotecas

hipotecasinmorirenelintento
Articulo 28 de la ley hipotecaria @hipotecasinmorirenelintento - hace 9 horas
  • 96 Respuestas
  • 2 Votos
  • 15531 Visitas
Buenas tades, he solicitado la hipoteca de un inmueble con ing y una vez aprobado el estudio económico proceden a la tasación, que esta la voy a realizar por mi cuenta. Hoy me ha llamado la tasadora para indicarme que en la tasación tienen que poner una advertencia para el banco pues a la casa le afecta el articulo 28 de la ley hipotecaria. La casa es una herecia de un hombre a sus sobrinos el cual no tiene hijos y en el testamento se lo ha dejado a estos. A alquien le ha pasado esto?? le han concedido la hipoteca??? Hoy he llamado a ing y me han indicado que no es motivo directo para denegar una hipoteca si tal y como indica la nota simple los herederos ya han escriturado la vivienda a sus nombre pero claro no me lo aseguran 100% hasta que su equipo financiero estudio toda la tasación. Alguien me puede asesorar sobre que hacer??? Un saludo y gracias
Raquel
Raquel
hace 9 horas

Hola,
Nosotros pagamos una reserva, y ibamos a dar el dinero de las arras, pero el banco nos advirtió sobre el art. 28. Llamé al registro y efectivamente el piso està afectado. Resulta que la madre, viuda, dejó un testamento a favor de un hijo, el actual inscrito en el registro, pero hay otro hijo, desheredado.
Nos han devuelto el dinero de la reserva, y ahora nos ofrecen un alquiler con opción a compra. ¿Que puede ocurrir si este otro hijo aparece y quiere su parte del piso, antes de 2 años?¿Puedes informarme de que clausulas poner en el contrato para estar protegidos?
Por otro lado nos proponen que el contrato de arredamiento con "opción" a compra sea de obligado cumplimiento de compra por nuestra parte. Nuestra mejor intención es comprar dentro de dos años, pero nadie puede asegurarlo ¿Pueden exigirnos tal cosa?
Gracias de antemano. 

Miquel Riera
Miquel Riera
hace 5 días

HelpMyCash

Hola de nuevo. 

Nos parece extraño que se negaran a cambiarlo, habida cuenta de que sois los herederos forzosos y de que, en teoría, no debería aplicarse el artículo 28. Dado que no ha sido posible corregirlo, quizás podáis convencer al banco del comprador si le demostráis que sois los herederos forzosos. Para ello, podríais presentarle copias del libro de familia o del testamento. 

Como alternativa, también podéis tramitar una queja ante el Colegio de Registradores de España para saber por qué no han eliminado la carga del artículo 28. En este enlace encontraréis las instrucciones para tramitarla. 

Esperamos haberte ayudado. 

Un saludo.

Annetxu
Annetxu
hace 6 días

Buenos días Miquel
Gracias por la respuesta, ya fuimos a pedir explicaciones al registro de la propiedad pero de malas formas nos dijeron que no lo iban a cambiar y que fuéramos con el libro de familia al banco. Cómo se podría proceder? 

Miquel Riera
Miquel Riera
hace 6 días

HelpMyCash

Hola, Annetxu. 

En el propio artículo 28 de la ley hipotecaria de 1946 se indica que a las inscripciones a favor de herederos forzosos no se les debe aplicar este artículo. Nos comentas que todos sois herederos forzosos, así que parece que se trata de un error del registrador. Nuestra recomendación, por lo tanto, es que contactéis con el Registro de la Propiedad correspondiente, pidáis explicaciones y, en caso de ser un error, solicitéis su corrección. 

Un saludo.

Annetxu
Annetxu
hace 6 días

Hola
Hemos heredado hace menos de 2 años una vivienda. Todos somos herederos forzosos, únicos y universales según figura en el testamento. Sin embargo al inscribirla a nuestro nombre en el registro de la propiedad figura que está afectada por el artículo 28.
Al comprador el banco le ha denegado la hipoteca por figurar el piso como afectado por este artículo por si aparecieran otros herederos. 
Además el piso se encuentra en Navarra donde no existe la legítima.
Qué se podría hacer al respecto? 

  • 117 Respuestas
  • 245 Votos
  • 35594 Visitas
Quiero pedir una hipoteca , el banco no me la concede , y ellos si... Y no me fío..si alguien trabajó con ellos que m diga algo Gracias
Pepi
Pepi
hace 10 horas

Hola, bueno deciros q estoy en este foro xq pregunté x todas las opciones,  no llegué a nada con finandix  pues no tenía unos requisitos aún, y empecé a leeros y ya se me quitaron las ganas. Mi caso está en 3 bancos, uno es helloteca,  os comento este, xq si me dan el 100x100, en mi caso la comisión es de 3000, x si os interesa, y puedo ayudaros, no sé al final con quien me quedaré,  tengo q leer bien todo y comparar. Espero q tengamos nuestras casas, un saludo.

Raquel
Raquel
hace 12 horas


citando a Miriam

citando a Raquel
Hola a tod@s! 
Hace unas semanas escribí indicando que estaba empezando a mirar con ellos el tema de la hipoteca y que informaría de los av...
Hola! yo como comenté hace unas semanas también estaba comenzando las gestiones con ellos y quería aportar mi experiencia has...
Hola Miriam, seguro que hay experiencias de todo tipo. Pero lo que a mí me hizo cambiar el punto de vista de forma radical fue la propuesta de cobrar sus honorarios al vendedor a cambio de escriturar más alto y pasarles a ellos la factura. No me pareció nada lógico, coherente ni normal. Ya había leído en algún foro acerca de estrategias extrañas por su parte. Viendo estas estrategias me da miedo firmar un contrato con ellos que he pedido rectificar en varias ocasiones por cláusulas que no veo normales. Es lo que a mí me ha llevado a explorar otras vías.
Mañana harán la tasación y entre jueves y viernes la tengo, por cierto, como la pago yo me dan el informe no como Finanzix que sólo te lo dan si llegas a firmar la hipoteca con ellos.
Estoy bastante tranquila con la tasación porque la empresa que va a tasar ya ha confirmado que en base a situación, metros y fotos llega al valor que necesito. Esta es la famosa pretasación de la que alardea Finanzix que cobran lo que cobran por hacer las consultas, cosa que hacen todos los intermediarios pero no te cobran el doble.
Espero que todo salga bien, aunque estoy convencida.
Informaré del desenlace.
Suerte a todos con los avances de vuestra hipoteca!

jose
jose
hace 15 horas


citando a Jessica

citando a Raquel

citando a Jessica

citando a Evapezzz

citando a Jessica
Hoy día 7/4/2021 viene el tasador(el ingreso lo hicimos el jueves, nos pilló semana Santa) de momento estamos muy contentos, ojalá no haya ningún p...
hola Jessica como has qdado??
pues ayer, me dijeron que al final el Banco ha visto riesgo, así que o me busco otro piso o intentamos que los vendedores me...
Jessica, prueba a buscar otro intermediario en lugar de buscar otro piso. No te fíes de una única opinión.
gracias Raquel, la verdad que ya se me están quitando las ganas de mirar nada, no me fio ya de nadie, todo fue bien hasta el...

Que pena me da... otra persona que ha caído en las **** de éste gente!!!  
Me he informado y todos me dicen los mismo.  No pueden conseguir el 100% como dicen a no ser que pongas otra vivienda como garantía.  Te dicen que la tienen aprobada para que firmes y después una vez firmado contrato y tasada, cuando todos estamos con la ilusión que vamos a firmar, te dicen que el banco te da el 80% ó 90% (que era lo que ya me daba a mi el banco), encima queriendo cobrar los 8.400€ de honorarios.. o que acepte el vendedor escriturar en mas importe y yo pagar la plusvalía de el.. vamos que una compra de 100.000€, tenia que firmar una operación de 115.000€ para poder pagar sus honorarios y los gastos de plusvalía... y sino, que me buscara otra vivienda.  Pero entiendo que me va a pasar lo mismo.
Me toca esperar los 100 días de su compromiso de contrato, perdiendo 3.000€ que entregué en arras 

Mon
Mon
hace 16 horas


citando a Raquel
Hola a tod@s! 
Hace unas semanas escribí indicando que estaba empezando a mirar con ellos el tema de la hipoteca y que informaría de los av...

hola Raquel, nos podrías decir con qué intermediario lo hiciste?? Mil gracias

Miriam
Miriam
hace 18 horas


citando a Raquel
Hola a tod@s! 
Hace unas semanas escribí indicando que estaba empezando a mirar con ellos el tema de la hipoteca y que informaría de los av...
Hola! yo como comenté hace unas semanas también estaba comenzando las gestiones con ellos y quería aportar mi experiencia hasta el momento.
Justo el viernes pasado recibí la documentación para firmar y he de decir que viene todo super detallado, lo cual me tranquilizó bastante. Mi consejo sería justo al contrario tuyo Raquel, si no te hacen firmar nada, desconfía, porque de palabra te pueden contar todo lo que quieran y si luego te cambian algo es tu palabra contra la suya.
Respecto al trato que estoy recibiendo, comenté que en un principio el asesor que me asignaron no me dió mucha confianza, yo también soy muy "puntillosa", y creo todos deberíamos de serlo en gestiones como esta, más vale ser pesado a que luego te encuentres sorpresas. Pues bien, mi opinión con mi asesor ha cambiado por completo, está super pendiente de mi y de que no me quede ninguna duda, además me ha ajustado los honorarios en 2 ocasiones hasta llegar a un acuerdo.
De verdad que de momento yo estoy encantada, espero que todo siga marchando por este camino y os seguiré contando mi experiencia, ahora que digamos todo depende de la tasación me da un poco de miedo por los comentarios que veo, pero bueno supongo que todo depende de que si el importe que se pide es coherente o no.

Anónimo
Hipoteca fija, variable o mixta @Anónimo - hace 11 horas
  • 0 Respuestas
  • 0 Votos
  • 3 Visitas
Hola, os comento mi caso, tenemos oferta de nuestro banco de toda la vida para una hipoteca de 216.000€ a 30 años aunque nuestra idea es quitárnosla en unos 20 años, bien subiendo las cuotas, dado que es flexible sin comisiones, y amortizando capital con coste 0.
Nos ofrecen variable a euribor+0,55 o fija a 1,15 o mixta (15 años a 0,85 + 15 años a euribor+0,85)
Todas con vinculacion de nominas, seguro de vida, seguro de casa y plan de pensiones con aportación minima de 600€/año.
Lo del plan de pensiones no lo veo claro, en caso de no cogerlo es un 0,06 mas todos los intereses
Nuestra duda existencial es cual hipoteca coger. La variable nos da miedo que el euribor empiece a subir, y estimando que se ponga en positivo en 5 años, a los 20 años creo que los intereses totales serian mayores que con la fija.
La fija nos da más tranquilidad e incluso creo que los intereses totales podrían estar por debajo de los de la variable, según cómo evolucione el euribor, claro.
La mixta me parece atractiva porque consigo un interes mas bajo que con la fija los 15 primeros años, y luego los 5 restantes, aunque haya subido el euribor ya, quedará poco capital de pagar y la cuota no será muy alta. Los intereses totales creo que serán parecidos que con la fija o algo menores. Pero he leido que mucha gente opina que las mixtas son un ****... no sé, cómo lo veis? 
Mil gracias!

Últimas noticias sobre Hipotecas

El precio de la vivienda usada sube un 0,6% en marzo, según Hogaria
El precio de la vivienda usada sube un 0,6% en marzo, según Hogaria
Según los datos del portal inmobiliario Hogaria.net del mes de marzo, el precio de la vivienda usada en venta subió un 0,2% con respecto al mes de febrero. Así, la tasa trimestral no varía y la interanual se sitúa en un +0,6%. Durante el mes de marzo...

Publicado el 13/04/2021

¿Cómo se declara la devolución de los gastos hipotecarios?
¿Cómo se declara la devolución de los gastos hipotecarios?
A lo largo del año pasado, muchos contribuyentes lograron que su banco les ingresara la devolución de los gastos hipotecarios que pagaron indebidamente según el Tribunal Supremo, ya fuera por un acuerdo entre las partes o por sentencia judicial. Y ah...

Publicado el 13/04/2021

¿Hipoteca con o sin seguros asociados? Descubre qué te conviene
¿Hipoteca con o sin seguros asociados? Descubre qué te conviene
Uno de los dilemas al que nos enfrentaremos al buscar una hipoteca es si nos conviene contratar los seguros propuestos por el banco: de hogar, de vida, de protección de pagos... Y es que muchas entidades solo nos ofrecerán un buen tipo de interés si,...

Publicado el 12/04/2021