¿Cómo puedo entender qué es un robo advisor? Te contamos las claves

Tema del artículo: Robo advisors
invertir con un robo advisor

Los modelos de inversión se renuevan y el uso de tecnología se emplea también en el sector financiero para facilitar el proceso de invertir y mejorar nuestra experiencia como clientes. Los robo advisors o gestores automatizados de la inversión son entidades que se abrazan a la tecnología para hacer más sencilla la inversión y seguimiento de sus productos. Entre sus ventajas destaca el hecho de que pone al alcance de cualquiera invertir en una cartera de fondos de inversión ya configurada y tener asesoramiento a bajo coste para elegir una. Junto con eso, toda la contratación se hace desde la web o desde la app, sí, sí, desde el sofá de casa, por lo que el camino de invertir se vuelve más sencillo e intuitivo para los que empezamos a rentabilizar nuestro dinero. Os contamos más detalles y os presentamos a los robo advisors que destacan en España. ¡Empezamos!

Vamos al detalle: así funciona un robo advisor

Los robo advisors son un servicio de inversión que usa la tecnología para automatizar algunos pasos de la inversión y que nos permite contratar varios productos de inversión, como carteras ya configuradas con fondos de inversión. Como hemos avanzado, se caracterizan por emplear algoritmos que realizan el seguimiento y ajuste de las carteras, aconsejar según los resultados de un test de idoneidad a los clientes para decidir qué cartera de inversión queremos contratar, cobrar comisiones más bajas que otros servicios financieros (especialmente si tenemos en cuenta el número de fondos de inversión que tendrá en la cartera cada cliente) y ofrecer fondos de inversión que, por lo general, están diversificados en varios mercados del mundo.

Si te embarcas a invertir con un robo advisor, la experiencia empezará al escoger uno de los productos que ofrecen para invertir, por ejemplo, planes de pensiones o carteras de fondos (los planes de pensiones se eligen para un ahorro de cara a la jubilación y las carteras de fondos para una inversión a varios años). Realizarás el test de idoneidad del robo advisor, con preguntas sobre tu situación financiera y objetivos con la inversión y el resultado que arroje este test será el que determine qué carteras de inversión podrás contratar (dependiendo del riesgo que debes de asumir para tus ahorros). Por ejemplo, si un robo advisor ofrece 10 carteras de inversión (de mayor riesgo a menor riesgo) el test puede arrojar que te correspondería, como mucho, una de riesgo 5 y, finalmente, podrías elegir si contratar esa o alguna de las de menos riesgo.

Me interesa, pero, ¿son para todos los clientes?

Si somos mayores de edad, podemos contratar un producto del robo advisor, pero, ¿cómo saber si es el tipo de inversión que encaja mejor con nosotros? Si somos inversores novatos y no tenemos gran conocimiento del mundo de la inversión, es una opción muy interesante. Sin embargo, si somos expertos en inversión y tenemos mayor soltura para tomar decisiones y hacer un seguimiento de nuestra inversión, debemos tener claro que las decisiones sobre las carteras son limitadas.

Las carteras de los robo advisors no pueden configurarse a nuestro antojo, es decir, no podrán añadirse y sacarse fondos como nosotros queramos, vamos, que tendremos que adaptarnos a los fondos y peso de cada fondo que está establecido por la entidad.

Además de esto, la inversión con este tipo de gestores automatizados está pensada para el largo plazo, ya que cuando mejor podemos ver los resultados sobre un fondo de inversión o un fondo indexado (que replica un mercado) es aprovechando la tendencia al alza que tienen los mercados al largo plazo.

Los más top: estos son los mejores robo advisors de España

En cuanto a los robo advisors independientes de España, hay tres que destacan como los mejores robo advisors españoles por su rápido crecimiento y el número de clientes: Indexa Capital, Finizens e inbestMe. Indexa Capital es un robo advisor que ofrece diez carteras de inversión diferentes, desde un mínimo de inversión de 3.000 euros. Finizens, por su parte, tiene cinco perfiles de inversor (cinco carteras) y el mínimo de inversión para abrir un producto es de 1.000 euros, al igual que inbestMe, un robo advisor que tiene el mayor número de carteras de inversión, ya que cuenta con 11 y que pide empezar a invertir desde 1.000 euros.

Aquí os dejamos una tabla con la principal información de las carteras de inversión de estos gestores automatizados.

Indexa Capital Finizens inbestMe
Número carteras 10 5 11
Comisiones anual 0,63% 0,65% 0,658%
Rentabilidad 2021 cartera menos riesgo* 1,10% 1,03% 0,30%
Rentabilidad 2021 cartera más riesgo* 3,70% 12,70% 10,20%
Mínimo de inversión 3.000€ 1.000€ 1.000€
Promoción especial de HelpMyCash.com 10.000€ de gestión gratis durante un año 12.000€ de gestión gratis durante un año 10.000€ de gestión gratis durante un año + 50€ de regalo para invertir
Oferta Ir a la oferta Ir a la oferta Ir a la oferta

*Rentabilidad para los primeros seis meses de 2021

Más sobre Robo advisors

Info

Preguntas

Prensa

Herramientas

¿Cómo comparar robo advisors o gestores automatizados de inversión cuando queremos empezar a invertir con uno? Desde HelpMyCash.com hemos elaborado el ranking y el comparador con los mejores robo a...

Quieres empezar a invertir y rentabilizar tus ahorros sin necesidad de ser experto ni dedicarle mucho tiempo, los robo advisors pueden ser una muy buena opción para ti. ¿Cuáles son sus ventajas y d...

Descubre cuáles son los planes de pensiones que te ofrecen las mejores ofertas de traspaso del momento. Aprovecha y consigue un extra de rentabilidad con las bonificaciones que te ofrecen las diferen...
como va¿? disculpen les molesto por una pregunta que creo que stab ien puesta aqui dsculpen si no es el lugar correcto.Tengo 41 años y tengo inversion en un conocido y gigantesco banco español desd...

quiero saber que es un robo advisor? lo mismo que un banco? es fiable tener fondos de inversion con el robo advisor?

me ponen publiidad del fondo ING 40-60 y no se que es esto. que es esto del fondo? es para que crezca el dinero? saludosss (por cierto tengo 45 años y soy cliente de ing de hace 5)
Artículos, declaraciones y entrevistas de HelpMyCash en los medios
Los robo advisors son un sistema de inversión que combina la tecnología y un equipo de expertos en inversión para ofrecer una nueva experiencia de inversión a los clientes. Están pensados para to...
Tema relacionado: Empezar a invertir

Autor: Sara Gil


Sobre HelpMyCash:

HelpMyCash es uno de los comparadores de finanzas personales más importantes de España, en el que confían medios como La Vanguardia.com, Finanzas.com o ElMundo.es.

Te ayudamos a elegir la cuenta con menos comisiones, el préstamo o hipoteca con el interés más bajo, el depósito más rentable o la inmobiliaria par vender tu piso. Proporcionamos trucos, consejos y herramientas de cálculo, todo completamente gratis.

Nuestra información es imparcial, sencilla y constantemente actualizada, para que lo sepas todo antes que nadie en el menor tiempo posible. En finanzas… ¡información es poder!

Ir a la portada web Ir a la portada del blog Alta boletín

Comentarios

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.