Hipotecas mejor valoradas

Aquí, en el ranking de las hipotecas mejor valoradas de agosto, encontraremos las ofertas más populares del mercado. En él aparecen los préstamos hipotecarios que han recibido una mejor puntuación por parte de los usuarios en las últimas semanas y de los expertos de HelpMyCash.com.

Ranking de hipotecas mejor valoradas
#1

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,05 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,89 %

Cuota

359,69 €

Vinculación

2 productos

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,86 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

1,45 %

Cuota

480,25 €

Vinculación

6 productos

Hipoteca SUMA de Hipotecas.com

Lo que más nos gusta: financia, a la vez, la compra y la reforma de la vivienda.

Lo que menos nos gusta: el tipo de interés un poco más alto que la media.

Lo que opinan los usuarios: muy buen trato y muy buen servicio.

Hipoteca Inteligente de EVO

Lo que más nos gusta: tiene un interés muy bajo y no incluye comisiones.

Lo que menos nos gusta: hay que contratar un seguro de hogar con la entidad para bonificar el interés.

Lo que opinan los usuarios: es la más barata, aunque podrían tardar en darnos una respuesta.

Hipoteca Sin Comisiones Variable de Bankia

Lo que más nos gusta: no hay que contratar seguros del banco.

Lo que menos nos gusta: tiene comisión de novación y de subrogación.

Lo que opinan los usuarios: recomendable para clientes con ingresos de 3.000 euros o más.

Mejores hipotecas baratas

El ranking de las mejores hipotecas baratas no sólo tiene en cuenta el interés, sino también las comisiones y la vinculación. Veamos cuáles son las 10 mejores hipotecas variables de este mes de agosto:

Ranking de mejores hipotecas baratas
#1

Interés

E + 0,89 %

Cuota

359,69 €

Vinculación

2 productos

#2

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#3

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,44 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,24 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,24 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,86 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

E + 0,89 %

Cuota

360,91 €

Vinculación

3 productos

#9

Interés

E + 0,79 %

Cuota

356,9 €

Vinculación

6 productos

#10

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,05 €

Vinculación

0 productos

Te interesa si...

Tienes un buen perfil financiero y quieres ahorrar lo máximo posible en tu hipoteca.

Hipoteca Inteligente de EVO

Lo que más nos gusta: tiene uno de los intereses más atractivos del mercado

Lo que menos nos gusta: hay contratar un seguro de hogar con el banco para obtener la bonificación del interés

Lo que opinan los usuarios: es la hipoteca más económica, pero el proceso no es muy rápido.

Hipoteca Open de Openbank

Lo que más nos gusta: podemos conseguir un tipo de interés más bajo si financiamos menos del 80%.

Lo que menos nos gusta: exige la domiciliación de una nómina de 900 euros por titular.

Lo que opinan los usuarios: muy exigentes con el perfil de los clientes.

Hipoteca Sin Mochila de MyInvestor

Lo que más nos gusta: precio muy bajo para clientes con un buen perfil.

Lo que menos nos gusta: hay que cobrar 4.000 euros entre los titulares.

Lo que opinan los usuarios: atractiva por su ausencia de vinculación, aunque con requisitos exigentes.

Mejores hipotecas de tipo fijo

Las hipotecas a interés fijo de agosto disponen de ofertas con intereses nunca vistos, lo que ha hecho que ya se contraten más que los préstamos con interés variable. A continuación, mostramos las 10 mejores:

Ranking de hipotecas de tipo fijo
#1

Interés

1,50 %

Cuota

482,55 €

Vinculación

1 producto

#2

Interés

1,55 %

Cuota

484,85 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

1,34 %

Cuota

475,22 €

Vinculación

3 productos

#7

Interés

1,20 %

Cuota

468,87 €

Vinculación

3 productos

#8

Interés

1,60 %

Cuota

487,16 €

Vinculación

3 productos

#9

Interés

1,85 %

Cuota

498,81 €

Vinculación

1 producto

#10

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

Te interesa si...

Estás dispuesto a pagar una cuota un poco más alta a cambio de la tranquilidad de no sufrir cambios.

Hipoteca A Un Paso de Ibercaja

Lo que más nos gusta: el tipo de interés es bajo si domiciliamos la nómina.

Lo que menos nos gusta: tenemos que tener unos ingresos mínimos de 2.500 euros al mes.

Hipoteca Inteligente tipo fijo de EVO

Lo que más nos gusta: tiene un tipo de interés muy económico.

Lo que menos nos gusta: es únicamente para la compra de vivienda habitual

Lo que opinan los usuarios: es un proceso largo, pero merece la pena.

Hipoteca Fija de Coinc

Lo que más nos gusta: el tipo de interés se ha abaratado.

Lo que menos nos gusta: tiene comisión de amortización anticipada.

Lo que opinan los usuarios: sin retrasos en los plazos de contratación y muy buen servicio.

Hipotecas con menor vinculación

¿Sabías que la vinculación puede encarecer un préstamo que parece muy barato? Por eso, te presentamos el ranking de las 10 hipotecas baratas con menor vinculación del octavo mes del año:

Ranking de hipotecas con menor vinculación
#1

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,05 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,86 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,44 €

Vinculación

0 productos

#4

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,24 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#6

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#7

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

#8

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

Te interesa si...

No quieres ligarte al banco y no necesitas productos financieros adicionales.

Hipoteca Vive Variable de Hipotecas.com

Lo que más nos gusta: no exige la contratación de ningún producto adicional.

Lo que menos nos gusta: un diferencial algo por encima de la media.

Lo que opinan los usuarios: muy amables y transparentes con los gastos.

Hipoteca variable de Coinc

Lo que más nos gusta: tiene un interés que destaca por su bajo precio.

Lo que menos nos gusta: no tiene oficinas físicas.

Lo que opinan los usuarios: un seguimiento muy bueno durante todo el proceso.

Hipoteca Sin Mochila Tipo Variable de MyInvestor

Lo que más nos gusta: tiene un tipo de interés muy competitivo.

Lo que menos nos gusta: hay que contar con unos ingresos mínimos de 4.000 euros la mes.

Lo que opinan los usuarios: valoran muy positivamente que no exija vinculación.

Mejores hipotecas online

Aunque haya concluido la desescalada, las hipotecas online siguen siendo una alternativa cómoda y rápida. Además, destacan por tener un tipo de interés más bajo y no incluir tantas comisiones:

Ranking de mejores hipotecas online
#1

Interés

E + 1,49 %

Cuota

391,05 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,89 %

Cuota

359,69 €

Vinculación

2 productos

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

365,86 €

Vinculación

0 productos

#5

Interés

E + 0,89 %

Cuota

361,44 €

Vinculación

0 productos

#6

Interés

E + 0,95 %

Cuota

364,24 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

3 productos

#8

Interés

2,39 %

Cuota

524,56 €

Vinculación

0 productos

#9

Interés

1,59 %

Cuota

486,7 €

Vinculación

0 productos

#10

Interés

1,75 %

Cuota

494,13 €

Vinculación

1 producto

Te interesa si...

Tienes un buen perfil financiero y estás familiarizado con la banca online.

Hipoteca Vive Variable de Hipotecas.com

Lo que más nos gusta: las condiciones son flexibles según el perfil del cliente.

Lo que menos nos gusta: es una hipoteca un poco cara que la media.

Lo que opinan los usuarios: muy profesionales y un trato personal excelente.

Hipoteca Inteligente de EVO

Lo que más nos gusta: uno de los intereses más bajo del mercado.

Lo que menos nos gusta: hay que contratar un de hogar con la entidad.

Lo que opinan los usuarios: hay que tener paciencia pero sale a cuenta.

Hipoteca Open de Openbank

Lo que más nos gusta: es un producto sin comisiones y solo hay que domiciliar la nómina.

Lo que menos nos gusta: es un banco muy exigente con el perfil de sus clientes.

Lo que opinan los usuarios: un proceso de contratación ágil y un precio económico.

Las mejores hipotecas mixtas

Las hipotecas mixtas se caracterizan por tener dos tipos de interés: en los primeros años se aplica uno fijo y acabado ese periodo la hipoteca empieza a aplicar interés variable. Aquí, destacamos las 7 mejores hipotecas mixtas de agosto:

Ranking de mejores hipotecas mixtas
#1

Interés

E + 0,69 %

Cuota

368,98 €

Vinculación

2 productos

#2

Interés

E + 0,89 %

Cuota

423,75 €

Vinculación

0 productos

#3

Interés

E + 0,99 %

Cuota

380,01 €

Vinculación

1 producto

#4

Interés

E + 0,99 %

Cuota

377,3 €

Vinculación

3 productos

#5

Interés

E + 0,99 %

Cuota

379,17 €

Vinculación

4 productos

#6

Interés

E + 1,05 %

Cuota

387,61 €

Vinculación

0 productos

#7

Interés

E + 1,50 %

Cuota

399,78 €

Vinculación

6 productos

Te interesa si...

Quieres escoger cuántos años pagarás un interés fijo y cuándo pasarás al variable.

Hipoteca Inteligente Flexible de EVO

Lo que más nos gusta: si el euríbor sube, el banco nos rebaja el diferencial.

Lo que menos nos gusta: hay contratar un seguro de hogar con la entidad para conseguir interés más bajo.

Lo que opinan los usuarios: la atención telefónica no es su fuerte.

Hipoteca Vive Tipo Mixto de Hipotecas.com

Lo que más nos gusta: las condiciones son flexibles para cada perfil.

Lo que menos nos gusta: podría salirnos un poco más cara que con otras entidades.

Lo que opinan los usuarios: un trato muy personal y sin vinculación.

Hipoteca Open de Openbank

Lo que más nos gusta: la entidad paga la tasación

Lo que menos nos gusta: hay que cumplir unos requisitos bastante exigentes.

Lo que opinan los usuarios: cuentan con un proceso ágil para la contratación.

Mejores hipotecas 100 para pisos de banco

Las hipotecas para la compra de pisos de bancos son prácticamente las únicas que nos permiten financiar hasta el 100% de una vivienda si no contamos con un perfil muy bueno. Estas son las 3 mejores hipotecas baratas de agosto para pisos de bancos:

Ranking de mejores hipotecas 100 para pisos de banco
#1

Interés

E + 0,85 %

Cuota

371,64 €

Vinculación

0 productos

#2

Interés

E + 0,99 %

Cuota

366,01 €

Vinculación

4 productos

#3

Interés

E + 1,29 %

Cuota

379,46 €

Vinculación

0 productos

Te interesa si...

Estás pensando en comprar una vivienda, pero no tienes ahorros.

Hipoteca Inmuebles Propios de Liberbank

Lo que más nos gusta: sin comisión de apertura ni productos vinculados.

Lo que menos nos gusta: es exclusiva para pisos de Liberbank

Lo que opinan los usuarios: muy buen trato y atención personalzada.

Hipoteca Pisos de Bancos de Bankinter

Lo que más nos gusta: el tipo de interés es competitivo.

Lo que menos nos gusta: la vinculación es alta.

Lo que opinan los usuarios: tres de cada cinco clientes la recomienda.

Hipoteca Altamira de Banco Santander

Lo que más nos gusta: el interés se adapta a cada cliente.

Lo que menos nos gusta: financia hasta el 90% del valor de la vivienda.

¿Cómo saber cuál es la mejor hipoteca?

Para conseguir el mejor crédito para la compra de una vivienda, lo recomendable es comparar varias ofertas. Y, para ello, no deberíamos perder de vista las siguientes condiciones:

  • Tipo de interés. Esta es una de las características de la hipoteca que más influye en el precio final. Si escogemos un préstamo hipotecario variable, lo recomendable sería que estuviera referenciado al euríbor y con un diferencial por debajo del 1%. Si, por el contrario, preferimos una hipoteca fija, sería interesante considerar que el tipo de interés suele ser menor del 2%.

  • Vinculación. Algunos bancos exigen la contratación de otros productos (seguros, planes de pensiones, tarjetas de crédito, etc.) a cambio de bonificar el interés. Sin embargo, es importante calcular si merece la pena aceptar la vinculación o no.

  • Comisiones. Por último, también hay que tener en cuenta si la hipoteca incluye alguna comisión. Las más comunes son la de apertura, la de amortización anticipada, la de subrogación y la de novación.

Recuerda que cuánto mejor conozcamos el mercado hipotecario, más posibilidades tendremos de dar con el crédito que necesitamos.

¿Cuáles son los criterios para elegir la mejor hipoteca?

Para elaborar el siguiente ranking, hemos tenido en cuenta los siguientes tres aspectos:

  1. El precio de la hipoteca. Aquí valoramos tanto el tipo de interés de los productos como el coste de la vinculación y la posible comisión de apertura.

  2. Las opiniones de los usuarios. La experiencia de los consumidores nos ayuda a elegir qué productos deben ocupar las posiciones más altas en la clasificación.

  3. El análisis de los expertos de HelpMyCash. El grupo de profesionales de nuestro comparador investiga cada semana el mercado hipotecario para ofrecer un ranking actualizado y objetivo.

Las hipotecas están ordenadas según la intención del usuario para que sea más sencillo escoger la que más se acerca a que lo buscan.

Mejores hipotecas variables (agosto 2020)

ENTIDAD INTERÉS VINCULACIÓN
Hipoteca Inteligente EVO Banco

E + 0,99% primer año

E + 0,89%

Nómina, seguro hogar
Hipoteca Variable Openbank (LTV 70%)

1,99% primer año

E + 0,89%

Nómina
Hipoteca Sin Mochila MyInvestor

1,79% primer año

E + 0,89%

Ninguna
Hipoteca Pibank

1,95% primer año

E + 0,95%

Ninguna
Hipoteca #W Max Cajamar

1,50% primer año

E + 0,99%

Cuenta Wefferent

Mejores hipotecas fijas (agosto 2020)

ENTIDAD INTERÉS VINCULACIÓN
Hipoteca A Un Paso Ibercaja 1,50% a 20 años Nómina
Hipoteca Inteligente  1,55% a 30 años Ninguna
Hipoteca Fija Coinc 1,59% a 20 años Ninguna
Hipoteca Sin Mochila 1,59% a 20 años Ninguna
Hipoteca Fija Openbank (LTV 70%) 1,65% a 20 años Nómina

Herramientas para elegir la oferta más barata

¿Aún no tienes claro qué préstamo hipotecario contratar? Desde HelpMyCash ponemos a tu disposición las siguientes herramientas para que puedas comparar hipotecas y calcular su futuro precio, así como conocer todos los detalles sobre estos productos: 

Comparador hipotecario

Compara entre todas las ofertas del mercado hipotecario

Comparador de hipotecas

Calculadora de cuotas

Simulador gratuito para que calcules las cuotas que pagarías

Calculadora de cuotas

Guía hipotecaria

Guía gratis con los pasos para solicitar una hipoteca

Descarga la guía

Mejores bancos para pedir un préstamo hipotecario en 2020

En general, la oferta hipotecaria en España es muy atractiva, pero hay bancos que nos darán unas mejores condiciones que otros. A continuación mostraremos las 10 entidades que comercializan los préstamos para vivienda más atractivos y cuál te puede interesar más según tu perfil: 

  • EVO Banco: te conviene si buscas una hipoteca variable muy barata.

  • Openbank: te conviene si buscas un buen precio y tienes unos ahorros relativamente altos.

  • MyInvestor: te conviene si tienes unos ingresos altos y quieres un interés bajo.

  • Pibank: te conviene si buscas un crédito que no tenga vinculación.

  • Cajamar: te conviene si la vivienda que quieres comprar tiene una calificación energética A o A+.

  • Bankia: te conviene si no quieres pagar comisiones ni atarte mucho al banco.

  • Coinc: te conviene si buscas una hipoteca online, barata y sin ataduras.

  • Kutxabank: te conviene si no te importa contratar otros productos para conseguir un buen interés.

  • ING: te conviene si quieres devolver el dinero en más de 30 años.

  • Hipotecas.com: te conviene si quieres tener a mano a un gestor personal que te asesore durante todo el proceso.

Sobre esta página

Para qué sirve esta página: aquí encontrarás las ofertas hipotecarias más atractivas del mercado, clasificadas por varias categorías para que puedas fijarte en las que te interesen.

Fuente: para mantener los rankings constantemente actualizados, consultamos diariamente los portales online de todos los bancos españoles en busca de posibles modificaciones.

Metodología: la información que proporcionamos a través de nuestro portal se obtiene mediante investigaciones online y de campo y entrevistas con actores del mercado financiero.

Sobre HelpMyCash.com: esta es una página web especializada en la comparación de productos financieros y de economía del hogar. Nuestro objetivo es proporcionar información de calidad a los usuarios para que estos puedan decidir por sí mismos qué oferta les resulta más conveniente.

Aviso: todos los servicios ofrecidos a los usuarios de HelpMyCash.com son totalmente gratuitos. Los ingresos de la compañía provienen de la publicidad y de los productos que aparecen como destacados en la página.

Te escuchamos: si tienes cualquier duda o sugerencia, nos la puedes hacer llegar a través de las siguientes vías de contacto:

Últimas preguntas y respuestas sobre Hipotecas

JESSICA
cancelacio de hipoteca/discapacidad @JESSICA - hace 5 horas
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 29 Visitas
Hola voy a comprar una vivienda y mi pregunta es, primero acerca de la cancelación sobre hipoteca. Que quiere decir esto?es decir, cuanto me costaría una cancelación de un préstamo de 86.400€ a pagar en 30 años?
C. Cancelación parcial/total : Solo para los casos de pérdida financiera. Límite durante los 10 primeros años 2%; resto del plazo 1.50%.
Y por otro lado, quería saber que beneficios tiene una persona con discapacidad en la compra de una vivienda en IVA y otros impuestos?
Yaiza Zapatero
Yaiza Zapatero
hace 5 horas

HelpMyCash

Hola, Jessica.

La comisión por cancelación total o parcial se aplicaría si decidieras pagar una parte o todo el capital pendiente de la hipoteca antes del plazo pactado con el banco. Dependiendo de si la hipoteca fuera fija o variable, esta comisión podría variar. Además, existen entidades que no la aplican.

En nuestra página sobre amortización anticipada encontrarás más información.

Para saber cuáles serían los beneficios fiscales en tu caso, lo recomendable sería que lo consultaras con la Oficina de la Vivienda de tu ciudad o que te pusieran en contacto directamente con la Agencia Tributaria.

Si necesitas alguna aclaración, no dudes en preguntarnos de nuevo.

¡Un saludo!

 

Helper_908655410
¿La hipoteca suma financia mas del 80%? @Helper_908655410 - hace 5 horas
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 36 Visitas
Hola, queremos comprar una casa y tendríamos que reformarla antes de entrar. Tenemos 33 y 34 años y hemos visto en vuestra web la hipoteca suma de hipotecas.com. Tenemos algunas dudas:
1. ¿Es posible conseguir más del 80%? Quizás no vendría bien invertir una parte más pequeña de nuestros ahorros.
2. ¿El importe mínimo se refiere al precio de la casa o al dinero que nos prestarían?
3. ¿Cuánto nos podría costar la tasación?
Gracias por vuestro tiempo, un saludo.
Rebeca
Yaiza Zapatero
Yaiza Zapatero
hace 5 horas

HelpMyCash

Buenas tardes, Helper.

En cuanto a tu primera pregunta, sí, al ser menores de 35 años podríais tener más posibilidades de conseguir un porcentaje de financiación de más del 80%. Eso sí, podría ser que Hipotecas.com os pidiera añadir alguna garantía al préstamo hipotecario (otro inmueble, titulares adicionales, etc.)

El importe mínimo, por su parte, se refiere a la cantidad mínima que te debería prestar la entidad para aprobar la operación, que en el caso de la Hipoteca Suma es de 120.000 euros. Pero, además, la compraventa tendría que ser de al menos 150.000 euros.

Por último, nos preguntas sobre el precio de la tasación de la vivienda. Por lo general, este servicio suele costar alrededor de los 300 euros.

Eso sí, en el caso de escoger la Hipoteca Suma de Hipotecas.com, se tendría que hacer una revisión de la tasación tras la reforma, pero esta segunda comprobación sería algo más económica.

Si necesitas alguna aclaración, seguiremos aquí para ayudarte.

¡Un saludo!

Ludo Aerts
Hipoteca inversa de pago unico @Ludo Aerts - hace 5 horas
  • 1 Respuesta
  • 0 Votos
  • 22 Visitas
Soy dueño de una propiedad de un valor de más de 400.000 euro, situada en 29754 competa. Tengo 72 años y la nacionalidad española. Me interesa una hipoteca inversa de 30.000 euro, un pago único.
 
Yaiza Zapatero
Yaiza Zapatero
hace 5 horas

HelpMyCash

Buenas tardes, Ludo Aerts.

En estos momentos, son pocas las entidades que ofrecen este tipo de productos. Sin embargo, en nuestra página sobre hipotecas inversas podrás encontrar información más detallada sobre cómo conseguirlas.

Si necesitas alguna aclaración, no dudes en preguntarnos de nuevo.

¡Un saludo!

Últimas noticias sobre Hipotecas

Comparativa de hipotecas para subrogación: Bankia vs. ING
Comparativa de hipotecas para subrogación: Bankia vs. ING
A pesar de la incertidumbre de los últimos meses y el miedo a una nueva ola de contagios por el coronavirus, parece que el sector hipotecario mantiene e incluso abarata el precio de sus productos. Por eso, si estamos pagando un tipo de interés de más...

Publicado el 06/08/2020

Los 5 pasos para subrogar tu hipoteca con éxito
Los 5 pasos para subrogar tu hipoteca con éxito
Cada vez hay más clientes que deciden subrogar su hipoteca para pagar una cuota más baja con un nuevo banco. Trasladarse a otra entidad, en principio, no tiene demasiada complicación, pero sí es cierto que hay que seguir una serie de pasos para no pe...

Publicado el 06/08/2020

¿Conviene pedir una hipoteca fija ahora que el euríbor está negativo?
¿Conviene pedir una hipoteca fija ahora que el euríbor está negativo?
Tras subir durante los meses de marzo, abril y mayo, el euríbor retomó su antigua tendencia y todo apunta a que cerrará el año con un valor de alrededor del -0,2%. Eso no impide, sin embargo, que los bancos traten de convencernos para que contratemos...

Publicado el 05/08/2020