Hola, Julia.

No, un banco y un robo advisor no son lo mismo. Un robo advisor es un gestor automatizado de carteras. ¿Qué quiere decir esto? Es una entidad financiera que basa su funcionamiento en la tecnología y en algoritmos. Estos algoritmos están controlados por un equipo de expertos en inversión.

¿Qué ofrece un robo advisor? Es una entidad a través de la cual podemos invertir, ya sea en carteras de fondos de inversión, ETFs o planes de pensiones. Depende del producto de inversión que nos interese. Sus principales características puedes verlas aquí.

Hay robo advisors independientes y otros que forman parte de bancos.

A nivel de la seguridad, debemos comprobar siempre que el robo advisor esté registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). El registro es público y esto nos asegura que la CNMV los supervisa, igual que otras entidades financiera que operan en España.

Si decides empezar a invertir con un robo advisor, puedes comentarnos las dudas que tengas. ¡Un saludo!

Hola. Mi pregunta es sobre los rebalanceos de los robo advisors. Cuantas veces se hacen y con que criterios? Gracias.

citando a hinojosaZra Hola. Mi pregunta es sobre los rebalanceos de los robo advisors. Cuantas veces se hacen y con que criterios? Gracias.

Hola, HinojosaZra.

Los rebalanceos de cada robo advisor tienen criterios diferentes. En general, se hacen como mínimo una vez al año o cada vez que haya cambios muy bruscos en los mercados en los que invierte la cartera de inversión.

Te dejamos algunos ejemplos concretos de los rebalanceos:

En los planes de inversión de Finizens tiene una frecuencia mínima anual y también en el caso de que los pesos asignados a cada activo tengan una variación superior al 20% sobre el objetivo.

En los fondos indexados de Indexa Capital se realiza cuando se cumple:

1. Cambio de edad del cliente
2. Actualización del perfil inversor
3. Actualización de la cartera modelo
4. Reajustes automáticos por desviación de la cartera modelo

Si tienes más dudas sobre robo advisor, no dudes en ponerlas en el foro. ¡Un saludo!

Pregunta similar: ¿Qué es un roboadvisor y cómo funciona?

He oído hablar de los roboadvisors como una forma moderna de invertir pero no tengo claro qué son exactamente ni cómo operan. ¿Podrían explicármelo?

Un roboadvisor es un asesor de inversión automatizado que utiliza algoritmos y tecnología para gestionar tus inversiones de manera eficiente y a bajo coste. A diferencia de los asesores tradicionales, que suelen requerir inversiones mínimas elevadas y cobran comisiones más altas, los roboadvisors permiten acceder a carteras diversificadas con importes iniciales más bajos y comisiones reducidas.

El proceso generalmente funciona así:

1. Evaluación del perfil de inversor: al registrarte, completas un cuestionario que determina tu tolerancia al riesgo, objetivos financieros y horizonte temporal.

2. Asignación de cartera: basándose en tus respuestas, el roboadvisor te asigna una cartera de inversión compuesta por fondos indexados o ETFs que se ajustan a tu perfil.

3. Gestión automatizada: el roboadvisor monitoriza y rebalancea automáticamente tu cartera para mantenerla alineada con tus objetivos y tolerancia al riesgo.

Esta metodología facilita el acceso a la inversión diversificada y profesional sin la necesidad de conocimientos profundos en finanzas. Además, al utilizar fondos indexados y procesos automatizados, las comisiones suelen ser significativamente más bajas que las de la gestión tradicional.

• En esta página tienes más información sobre cómo funcionan los roboadvisor: ¿Cómo funcionan los roboadvisors?
• Y aquí puedes encontrar nuestra selección de mejores roboadvisors: Ranking mejores roboadvisors

¡Espero que te ayude!