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Robo advisor - Invertimos por ti

Productos populares en carteras de inversión

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Tipo de gestión
  • Robo advisor

Más información: ¿Cómo funcionan los roboadvisors?

Comentario de tipo de gestión
El robo advisor de Openbank cuenta con el asesoramiento del equipo de Santander Asset Management y la mayor gestora del mundo, Blackrock. Sus carteras incluyen fondos indexados y fondos de gestión activa.
Detalle del producto
  • Carteras formadas por el comité de expertos de Santander Asset Management
  • Asesoramiento de una de las mejores gestoras: BlackRock 
  • Carteras con prioridad a fondos ISR (Inversión Socialmente Responsable)
  • Inversión mínima de 500 euros
  • 5 perfiles de inversor
Tipos de producto
Cartera de fondos de inversión
Opciones de inversión
5 carteras según el perfil de riesgo para nuestro dinero, desde Kuala Lumpur con menos riesgo a Dubai con más riesgo.
  • Kuala Lumpur: riesgo bajo
    • 27,50% mercado monetario
    • 69,50% renta fija
    • 0% renta variable
    • 3% activos reales
  • Shanghai: riesgo medio bajo
    • 15,50% mercado monetario
    • 49% renta fija
    • 26,50% renta variable
    • 9% activos reales
  • Taipei: riesgo medio
    • 9% mercado monetario
    • 35,40% renta fija
    • 48,60% renta variable
    • 7% activos reales
  • New York: riesgo medio alto
    • 0% mercado monetario
    • 30,80% renta fija
    • 63,20% renta variable
    • 6% activos reales
  • Dubai: riesgo alto
    • 0% mercado monetario
    • 21,10% renta fija
    • 75,90% renta variable
    • 3% activos reales

Más adelante, en los análisis de composición de cartera, consideraremos la inversión en el mercado monetario y en activos reales (dinero invertido en bonos ligados a la inflación) como renta fija, para ayudar a la comparación con otros robo advisors.
Tipo de activo
Fondos de inversión de gestión activa y fondos indexados. Prevalencia de fondos de Inversión Socialmente Responsable (ISR). Hasta un 80% de fondos ISR.

Los fondos ISR son los que cumplen con criterios de cuidado del medio ambiente, sociedad y buen gobierno corporativo.
Número de activos por cartera
Hasta 22 activos por cartera. Activos disponibles en las carteras (dependerá de cada cartera):
  • Mercado Monetario
    • Eurizon Bond Eur Short Term LTE_Z
    • Allianz Enhanced Short_RT
    • Axa Euro Credit Short Duration_I
    • BNPP Sustainable Enhanced Bd 12M_P
    • Bluebay Inv Gr Euro Gov Bd_G
  • Renta fija
    • Pimco Global Inv Grade Credit_I EURH
    • Candriam Euro High Yield_I
    • Axa WF US High Yield Bd_I EURH
    • Pictet USD Government Bd_HI EURH
    • Amundi Index Euro Agg Corporate SRI_IE
    • iShares US Corporate Bond Index_D
    • iShares EM Gov Bd Index_I2 EURH
    • Robeco Euro Government Bd_I
    • iShares Global Gov Bond Index_D2
  • Renta variable
    • iShares North America Index_D
    • JPM Emerging Markets_I
    • Cleome Index Europe Equities_V2
    • iShares Japan Index_I
    • iShares Pacific Ex-Japan Eq Index_D2
  • Activos reales
    • iShares Euro Gov Inflat-Linked Bd_D
Rebalanceo

La revisión de las carteras es continua, tomando en cuenta la evolución de los distintos mercados. Las decisiones de gestión sobre las carteras siempre se deciden en el Comité de Inversiones de Openbank.

Control del usuario

El usuario puede hacer el seguimiento desde la aplicación o desde la web. Ahí podrá aportar más dinero, reembolsar una parte de la inversión o cancelarlo todo. También podrás cambiar la estrategia de inversión, pero siempre adaptándose a lo resultados del test.

Entidad de custodia
Openbank
Rentabilidad

 

2021*

2020

2019

Kuala Lumpur

-0,16%

0,09%

5,53%

Shanghai

-0,06%

2,64%

11,40%

Taipei

0,09%

4,42%

17,55%

New York

0,00%

3,83%

22,50%

Cartera Dubai

0,07%

3,10%

25,50%


*La rentabilidad del 2021 se corresponde entre el 1 de enero de 2021 y el 27 de mayo de 2021.

La rentabilidad es bruta, por lo que habría que descontar las comisiones anuales. Por ejemplo, con una inversión de 10.000 euros en la cartera de Taipei, en el año 2020 habríamos obtenido una rentabilidad media de 5,54%.
Comisiones
Comisiones de gestión y de custodia dependiendo del dinero invertido: entre 0,42% y 1,03%*
  • De 500 a 25.000 euros: 1,03%
  • De 25.000 a 100.000 euros: 0,79%
  • De 100.000 a 500.000 euros: 0,67%
  • De 500.000 a 1 millón de euros: 0,54%
  • Más de 1 millón de euros: 0,42%

*A estas comisiones habría que sumar el coste medio de los fondos. Entre 0,16% y 0,23%.
Dirigido a
Residentes en España
Importe mínimo
500 €
Comentario aportaciones
No hay mínimo de aportaciones adicionales. Una vez abierta la cuenta, pueden hacerse desde 1 euro. El dinero se invertirá cuando haya un mínimo de 10 euros.
Compromiso de permanencia
Ninguno
Proceso de alta
  • 100% online
Comentario de proceso de alta
Para invertir con el robo advisor de Openbank, lo primero que tenemos que hacer es abrir una cuenta de cliente con Openbank o usar la nuestra, en el caso de que seamos clientes.
  1. Desde la página web o desde la aplicación de nuestro móvil, iniciamos sesión y vamos a la parte de Openbank Wealth (la sección de inversión de Openbank)
  2. Veremos el apartado Invertimos por ti, que es la parte de robo advisor
  3. Si hacemos clic en Descubre tu lado inversor, tendremos el test de idoneidad, con varias preguntas sobre nuestra situación financiera y objetivos con la inversión
  4. Según el resultado de nuestro test, podremos acceder a las carteras que encajen con nuestro perfil de inversor, entre las 5 que existen: Kuala Lumpur, Shanghai, Taipei, New York y Dubai
  5. Marcaremos:
    1. La cartera que queramos
    2. La inversión inicial (desde 500 euros)
    3. La aportación periódica (opcional)
    4. Un objetivo (opcional). Puede ser un viaje, estudios, una casa, etc.
  6. Tendremos la información de la rentabilidad que podemos esperar, la composición de la cartera, el contrato de gestión y folleto MIFID
  7. Podremos darle a contratar y ya tendremos nuestra cartera de inversión con Openbank
Compañía regulada por
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
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Openbank, del Banco Santander, nació en 1995 como banco telefónico y un año después fue el primer banco en España en permitir a sus clientes realizar operaciones por Internet. Desde el año 1998 da acceso a sus clientes a Fondos de Inversión y Planes de pensiones, y ya en 1999 crea el primer bróker online en España.

En el mercado español fue el pionero en lanzar una aplicación para Apple y Android, en el año 2011. Desde el 2018 tiene la herramienta de Inversión Diversificada, que permite acceder a fondos de inversión activa y fondos de gestión pasiva. Ese mismo año lanzó el servicio de Invertimos por ti, el robo advisor de Openbank.

El servicio de inversión automatizada, conocido como robo advisor, aumentó un 112% los activos bajo gestión. Los fondos de inversión batieron récord en captaciones, con un crecimiento del 260%.

El Comité de Inversiones de Openbank se reúne cada cierto tiempo. En 2019 se reunieron en 19 ocasiones. En el servicio de carteras de fondos de inversión de robo advisor, Openbank cuenta con el asesoramiento de BlackRock y Santander Asset Management.

BlackRock es una de las gestoras mundiales más grandes. Creada en 1988 en Estados Unidos, gestiona actualmente un capital de más de 5 billones de dólares en todo el mundo. Colabora en la gestión del robo advisor de Openbank aconsejando al comité de expertos en inversión sobre la mejor estrategia. Blackrock aporta su visión de mercado y aconseja para una distribución óptima de los activos.

Santander Asset Management se creó en 1971 y su objetivo es asesorar y mejorar las inversiones de los clientes. Están presentes en 11 países y gestionan, solo en España, 69 millones de euros. Participa también aconsejando las decisiones de inversión en el robo advisor de Openbank.