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Robo advisor - Carteras de fondos indexados
de Finizens
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Información actualizada el
Servicio de inversión
Tipo de gestión |
Más información: ¿Cómo funcionan los roboadvisors? |
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Comentario de tipo de gestión |
Podrás acceder a una de las mayores diversificaciones del mercado de los robo advisors, gracias a las más de 22.000 posiciones. Permite invertir en hasta 5 carteras de fondos indexados con distintos niveles de riesgo, que combinan Renta Fija, Renta Variable, REITs inmobiliarios y oro. Además, Finizens ofrece un servicio premium para clientes que inviertan cantidades superiores 100.000 euros.
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Ventajas
Detalle del producto |
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En qué invierte
Tipos de producto |
Cartera de fondos indexados
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Opciones de inversión |
Finizens permite invertir en 5 carteras de inversión distintas, cada una con un nivel de riesgo diferente
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Tipo de activo |
Fondos indexados de gestoras internacionales de referencia, como Vanguard, BlackRock o Amundi.
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Número de activos por cartera |
Las carteras de inversión de Finizens incluyen hasta 13 fondos indexados para obtener la máxima diversificación independientemente del capital aportado. En función del perfil de riesgo de la cartera, cada fondo tiene un peso mayor o menor. Estos son los fondos indexados que componen las carteras de Finizens:
Renta fija
Renta variable
Bienes Reales (REITs)
Finizens es el único robo advisor que ofrece propiedad inmobiliaria global en las carteras de inversión. Además, también incluyen oro físico en sus carteras que proporciona mayor cobertura frente a la inflación. |
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Rebalanceo |
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Entidad gestora |
Vanguard, iShares de Blackrock y Amundi
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Entidad de custodia |
El custodio es Banco Inversis, una de las entidades con mayor solvencia de España. Entre Finizens e Inversis hay un contrato de colaboración, pero son entidades diferentes.
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Rentabilidad
Rentabilidad |
*La rentabilidad del 2021 es del 1 de enero de 2021 al 30 de junio de 2021. Rentabilidad 2020:
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Gastos
Comisiones |
Comisiones totales anuales: entre 0,32% y 0,65% (el gasto total varía en función del capital invertido).
Destaca el programa “Tú por delante”, un sistema de bajada de comisiones automática por cada año que pases en el robo advisor: la comisión de gestión se reducirá automáticamente un 0,02% año tras año, hasta llegar a la comisión mínima: 0,14% anual. |
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Requisitos
Dirigido a |
Cualquier persona mayor de edad y residente en España. Es necesaria una dirección española para el registro
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Importe mínimo |
1.000 €
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Comentario aportaciones |
Las aportaciones después de la primera no tienen mínimo, pero se invertirán cuando sumen 300 euros. Las aportaciones pueden realizarse con una trasferencia bancaria o si se hace el traspaso de fondos de inversión.
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Compromiso de permanencia |
Ninguno. El reembolso tarda 3 o 4 días
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Apertura
Proceso de alta |
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Comentario de proceso de alta |
Promoción de apertura con HelpMyCash.com
La entidad no te cobrará la comisión de gestión sobre 12.000 euros durante un año, cuando abras un Plan de Inversión.Se cobrará únicamente la comisión de custodia. La comisión media de los fondos se deducirá de la rentabilidad. |
Información adicional
Compañía regulada por |
Comisión Nacional del Mercado de Valores
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Servicio premium
El robo advisor Finizens permite invertir en cinco carteras con distintos niveles de riesgo desde solo 1.000€. Cada cartera está compuesta por 13 fondos indexados de gestoras internacionales de gran prestigio, como Amundi o Vanguard, por lo que el cliente invierte en más de 22.000 activos. Finizens propone una u otra cartera a sus clientes en función del perfil de riesgo que tengan.
Una de sus características principales es que sus carteras cuentan con activos inmobiliarios y oro.
Sus comisiones son hasta un 85% más bajas que las que cobran los bancos, lo que significa que la rentabilidad final para los inversores es mayor. Además, la comisión base baja cada año para sus clientes, por lo que con el paso del tiempo se reduce aún más.
Finizens se fundó en el año 2015 y nació de la incubadora Axon Partners Group, una firma internacional de fondos de inversión. Fue fundada por Alfonso de León, Francisco Velázquez, Martín Huete y Giorgio Semenzato (su actual máximo responsable). El robo advisor está supervisado por la CNMV. Actualmente Finizens cuenta con más de 12.000 clientes que confían en sus servicios.
FAQ - Preguntas sobre el Plan de Inversión de Finizens
Finizens es uno de los robo advisors con más clientes en España. A continuación os dejamos más preguntas resueltas:
Sí. Puede haber uno o más titulares. Todos deben residir en uno de los países de la Unión Europea.
Sí. Puedes añadir uno o más autorizados, siempre que sean mayores de edad. En el caso de los menores de edad, funcionará como se explica en el apartado de más arriba sobre apertura.
En caso de que Finizens fuese adquirida por una empresa, la entidad compradora asumiría las obligaciones de Finizens con los usuarios y esta seguiría prestando los servicios.
Sí, puedes cambiar tu perfil de riesgo desde tu área personal, aunque es recomendable mantener el que indica la entidad. En caso de una modificación de la situación personal y económica, sí que es importante volver a responder a las preguntas.
Un traspaso al Plan de Inversión de Finizens tardará unos 12 días en llegar desde que se solicita a través del área personal.
No. Actualmente las carteras de fondos de inversión indexados de Finizens van destinadas a los residentes fiscales en España.
Finizens cobra las comisiones de gestión durante los 7 primeros días del siguiente trimestre.
Una parte del dinero invertido (1,00%) queda en liquidez para cubrir los gastos de gestión y de custodia sin tener que deshacer posiciones de los distintos fondos y maximizar así la eficiencia de la inversión. Y así, de manera anual, la cartera automáticamente se rebalancea para mantener el nivel de liquidez.
Banco Inversis es un banco de reconocido prestigio a nivel nacional, parte del grupo Banca March, que ofrece outsourcing global de servicios financieros. Es el banco referente en soluciones tecnológicas en activos financieros y posee un ratio de solvencia del 25,7%, significativamente superior a la media del sector.
Si queremos el reembolso de los fondos, tan solo debemos entrar en el área de nuestro perfil y pedir que se retire todo el dinero. Se cobrarán las comisiones pendientes y se nos transferirá el dinero. En un plazo de 7 a 10 días tendremos el dinero en nuestra cuenta. Si, por el contrario, queremos traspasar los fondos, debemos solicitarlo en la entidad nueva. Después debemos pedir que se nos cierre la cuenta con Finizens. Se eliminará también la cuenta con el banco custodio.
Las carteras de Finizens tienen más de 22.000 posiciones distribuidas en Estados Unidos, Europa, Japón y Mercados Emergentes.
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