IRPF venta piso - como calcular valor de venta para pagar irpf por venta de piso

IRPF venta piso - como calcular valor de venta para pagar irpf por venta de piso

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V
veronica-gil

Hola. Vendi mi piso el año pasado y tengo una duda con la ganancia que tengo que incluir en la declaración de la renta de este año. Al valor de venta le tengo que restar todos los gastos que tuve por vender el piso? Lo compre en el año 2000 y lo vendí en el 2018.

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HelpMyCash
#1

Hola Verónica.

Si, al precio de venta o valor de transmisión le debes restar todos los gastos y tributos que tuviste que pagar por vender el piso.

Para calcular el beneficio o ganancia patrimonial que debes incluir en la declaración de la renta de este año, también tienes que tomar en cuenta el valor de compra del piso.

La diferencia obtenida con el valor de venta, multiplicado por el porcentaje establecido por la Agencia Tributaria, te dará el importe que debes incluir en la base imponible del ahorro para pagar IRPF por la venta de tu piso.

Espero haberte ayudado.

¡Un saludo!

 

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#2
P
Paco 23

Hola. yo tengo una duda parecida para declarar la venta de mi piso en el IRPF. Lo compre en el 95 y en 2014 lo reforme completamente. Tengo que sumar los gastos de la reforma para calcular el beneficio patrimonial?

A 1 persona le ha parecido útil
HelpMyCash
#3

Hola Paco23,

Sí. Uno de los gastos de vender un piso es el pago que tienes que hacer a Hacienda por el beneficio obtenido con la venta. Para calcular la ganancia patrimonial debes sumar al valor de compra o de adquisición el gasto de reformas que hayas realizado mientras el piso haya sido tuyo, el importe al que lo compraste y los gastos y tributos que tuviste al realizar la operación de compra. Para hacer el cálculo total, debes tomar además como referencia el valor de venta y, la diferencia entre ambos, multiplicarla por el coeficiente marcado por la Agencia Tributaria.

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#4
H
Helper_712571151

Pregunta similar: Cálculo de IRPF por un piso que compré en pesetas

Mi madre de 90 años precisa vender su piso que compro en 1970 por 5000 euros. Suponiendo un precio de venta estimado de 205.000 euros, sobre los 200000 euros de ganancia creo que había una reducción del 11,11% anual (en este caso sería del 100%) para la parte de ganancia correspondiente al periodo 1970-2006 (36 años) teniendo que pagar solo por los últimos 14 años:

200000x14/50=56000 euros

¿es así o hay que pagar por los 200000?

A 2 personas les ha parecido útil
#5
F
Fermín

Pregunta similar: ¿me toca pagar el impuesto del IRPF?

buenas! Estoy vendiendo mi casa que compré hace unos años por 150.000€. Como hice varias reformas, esto es un precio superior al que pagué al comprarla. Me imagino que me tocaría pagar el IRPF entonces?

Gracias!

HelpMyCash
#6

Hola, Fermín.

Hay ciertos casos en los que estás exento de pagar el IRPF al vender tu piso aunque lo vendas a un precio más alto:

  • Si se trata de tu vivienda habitual, y la vendes para comprar otra vivienda habitual. Hay que tener en cuenta que esto solo aplica a la cantidad invertida en la casa nueva. Si te queda algo de dinero después de la operación, deberás declararlo. 
  • Si eres mayor de 65 años y estás vendiendo nuestra vivienda habitual.
  • Si estás dando tu piso en dación de pago para saldar tu deuda con una hipoteca, no debes hacer frente al impuesto del IRPF.

¡Un saludo!

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#7
B
BertaF

Pregunta similar: Cuales son los gastos de ventas de piso

Hola,

Tengo la siguiente pregunta: estoy planteando vender mi piso de veraneo en Barcelona. Como lo compré por los 90 cuando la zona era un poco chunga y ahora se ha revalorizado, pues lo puedo y quiero vender por unos 30.000€ más que por lo que lo compré inicialmente. Imagino que en esta situación Hacienda se estará relamiendo los labios..... ¿Podrías confirmarme cuáles son los gastos de venta entonces?

¡Gracias!

HelpMyCash
#8

Hola, Berta F.

Hay ciertas gestiones que debemos realizar que comportan ciertos costes durante la venta de un inmueble. Por ejemplo, al tramitar la nota simple, el certificado energético y otros documentos. Del mismo modo, si decides vender con una inmobiliaria, vas a tener que pagar sus honorarios. También existen ciertos gastos de notaría. 

Además, hay algunos impuestos que tener en cuenta:

  • Como vas a vender por un valor más elevado que por el que compraste, entonces es muy probable que debas pagar el IRPF. La obligatoriedad de este, así como su importe van a variar dependiendo de la situación, así que te recomendamos echarle un vistazo a nuestra página de gastos, en el link de arriba. 
  • La plusvalía municipal va relacionada con el valor del suelo y no con el precio de compraventa. Como has tenido el piso durante menos de 20 años y además vas a obtener una ganancia, es muy probable que debas cubrir este impuesto. 

Mucha suerte con tu venta, y ¡Un saludo!

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#9
A
Angie

Pregunta similar: Tributos a pagar por vender vivienda para pagar deuda

Si vendo una vivienda por 240000€ y me costó 120000€ y pago con la venta una deuda de 70000€.... El IRPF q tengo que pagar sobre qué cantidad sería? Se resta el pago de la deuda en el concepto de ganancia?

HelpMyCash
#10

Hola, Angie

El cálculo del IRPF a pagar por la venta de la vivienda lo debes hacer sobre los valores de compra y de venta de la casa. A cada uno de estos le puedes sumar o restar conceptos que pueden tener impacto en el valor final.

 

Por ejemplo, Al valor de transmisión (venta) le podrás restar todos los gastos en los que hayas incurrido para vender la vivienda como, por ejemplo, la plusvalía municipal o la comisión inmobiliaria.

Por su parte, al valor de adquisición (compra), le puedes sumar todos aquellos gastos que hayas afrontado para efectuar la operación como podría ser el ITP o el IAJD. Además, también podrás sumarle los costes de mejoras o reformas considerables que hayas realizado en la casa. 

La diferencia entre estos dos valores es lo que te indicará la ganancia patrimonial que está sujeta a impuesto y es a este valor al que debes aplicarle los porcentajes de tributo que en estos momentos oscilan entre el 19% y el 23%, según el tramo donde está ubicada tu ganancia.

Si la deuda a la que te refieres está relacionada con la vivienda. Es decir, se trata del préstamo hipotecario que pediste para comprar la casa en su momento, al valor total de transmisión le puedes restar el capital pendiente de amortizar.

Si la deuda no está relacionada con la vivienda, en principio, no podrás incluirla en el cálculo de la ganancia patrimonial. Es aconsejable que consultes con un experto en fiscalidad para que te indique si puedes incluir el pago de esta deuda para que te aminore el importe final a declarar.

Espero haberte ayudado.

¡Un saludo!

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#11
J
Jose Luis Montalvo

Pregunta similar: Saber impuestos que tengo que pagar a la venta de una segunda vivienda y comprar otra

Voy a vender mi segunda vivienda y comprar otra, al calcular el importe de IRPF en la venta de mi vivienda que tengo que poner el precio al que la vendo o el precio al que la compre hace años

HelpMyCash
#12

Hola, José Luis Montalvo

Para calcular la ganancia patrimonial y saber cuánto tienes que pagar de IRPF por vender tu segunda vivienda, debes tomar en cuenta el valor de transmisión (el precio al que vendiste) y el de adquisición (el precio al que compraste).

No obstante, a cada uno de estos valores les puedes sumar o restar conceptos que pueden incidir en el resultado final. Por ejemplo, al valor de venta le puedes restar los gastos y tributos que tuviste que pagar para vender la casa como, por ejemplo, la comisión de la inmobiliaria o la plusvalía municipal y, al valor de compra, le puedes sumar los impuestos que pagaste al comprar la casa.

Luego, la diferencia entre los valores finales de transmisión y adquisición te indicará la ganancia patrimonial a la que debes aplicar el porcentaje de tributo que oscila entre el 19% y el 23%.

Espero haberte ayudado.

¡Un saludo!

 

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#13
E
Eduardo

Pregunta similar: Cuanto tengo que pagar a Hacienda

Buenas tardes. Quiero vender un piso que compré hace ya más de 30 años. En escrituras tengo 9000 euros de coste y lo quiero vender por 40000.  Cuanto tendría que pagar a Hacienda? 

HelpMyCash
#14

Hola, Eduardo

Para saber cuánto le tienes que pagar a Hacienda por la venta de tu piso, debes calcular la ganancia patrimonial obtenida.

Esta se calcula tomando como base el valor de transmisión (venta) y el valor de adquisición (compra), pero a cada uno de estos valores les puedes sumar o restar conceptos que pueden incidir en el resultado final. 

  • Al valor de transmisión (venta): le puedes restar todos los gastos que tendrás que asumir por vender el piso como, por ejemplo, la comisión de la agencia inmobiliaria, la plusvalía municipal o las gastos de cancelación de la hipoteca (si aplica).

  • Al valor de adquisición (compra): le podrás sumar todos los gastos que tuviste para comprar la casa (ITP, IVA o IAJD, etc.) y los costes de reformas importantes que hayas realizado en la propiedad. Asimismo, le debes restar las amortizaciones que te hayas deducido fiscalmente (en el caso de que alguna vez hayas tenido la casa alquilada).

Luego, la diferencia entre estos dos valores finales es lo que te dirá cuál es la ganancia patrimonial a la que debes aplicar los porcentajes de tributo estipulados por Hacienda, que este año son:

  • Ganancias hasta 6.000 euros: 19%

  • Ganancias entre 6.000 y 50.000 euros: 21%

  • Ganancias en más de 50.000 euros: 23%

  • Ganancias a partir de 200.000 euros: 26%

Es aconsejable que consultes tu caso con un experto en fiscalidad o un gestor especializado en tributos. Este te podrá orientar sobre cómo realizar el cálculo, incluyendo todos los conceptos que pueden incidir en la cuota que te sale a pagar.

¿Quieres saber cómo calcular la ganancia patrimonial? Haz clic aquí para saber todo sobre el IRPF y para conocer qué otros impuestos se pagan por la venta de una vivienda.

 

Espero haberte ayudado. ¡Un saludo!

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#15
D
DIEGO

Si vendo mi casa en 2021 por 100.000€, y la compré en 1990 por el equivalente a 7.700€ (un millón doscientos ochenta mil pesetas de la época), ¿se considera que tengo una ganancia de casi 92.000€? Porque de ser así y según los tramos pagaría 17.000€ a Hacienda. Creo que es demasiado...¿lo estoy calculando mal? GRACIAS!

HelpMyCash
#16

Buenos días, Diego:

Sí, para el cálculo del IRPF se considera que tienes un incremento patrimonial de 92.000€, porque tal como has hecho, se deben convertir las pesetas a euros para conocer el precio de compra de la casa. Sin embargo, esto no significa que tu ganancia sea igual a este monto. Me explico mejor:

Para calcular la ganancia patrimonial, sí debemos restar el precio de compra al precio de venta, pero además podemos incluir otros gastos como los impuestos que pagamos cuando compramos la casa, las inversiones o reformas que hayamos hecho en la propiedad e incluso los gastos de la venta. Luego, el cálculo del IRPF dependerá del tramo de ganancias en el que te encuentres. Si no hago mal los cálculos, has utilizado el 19%, por lo que sería el mismo porcentaje que deberías utilizar, pero restando a la base imponible lo que he mencionado anteriormente. A continuación verás una imagen donde este aspecto está más detallado:

Por último, recuerda que existen algunas exenciones en el pago del IRPF. Por ejemplo, si eres mayor de 65 años y la casa que vendes era tu vivienda habitual, no tendrás que pagar este tributo. Puedes conocer todas las exenciones del pago del IRPF aquí.

¡Espero haberte ayudado! Si tienes más inquietudes, no dudes en consultarnos.

Saludos,

Paula

 

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#17
D
DIEGO

Buen día Paula!

Tu respuesta resuelve mi duda de manera muy clara.

Muchas gracias y disculpas por la respuesta tardía.

NOTA: Creo que sois una de las mejores fuentes de información sobre temas financieros, legales, etc que hay en la actualidad

HelpMyCash
#18

citando a DIEGO Buen día Paula! Tu respuesta resuelve mi duda de manera muy clara. Muchas gracias y disculpas por la respuesta tardía. NOTA...

¡Gracias a ti, Diego! Comentarios con el tuyo nos alegran y nos motivan a seguir trabajando.

Un saludo,

Paula

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#19
H
Helper_1102796705

Pregunta similar: Coeficientes de abatimiento

Mi piso es de 1975, por lo tanto hemos vivido en él más de 21 años hasta el 31/12/1996, con una reducción del 11,11%anual, NO tendría que pagar nada de IRPF,¿no es así? Muchas gracias.

#20
P
Philippe NENAULT

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Hola, 

Si el vendedor es una empresa, ¿el impuesto sobre las plusvalías es el mismo que el de los particulares?

Gracias

 

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