Hola, Asterlx:

Nuestro consejo es que te pongas en contacto con los dos bancos e insistas para que te indiquen qué tienes que hacer. En cualquier caso, un buen punto de partida es indicarle a ING que vas a recibir una transferencia internacional desde otra cuenta a tu nombre para que estén prevenidos. Si en el futuro te piden que justifiques la procedencia de los fondos, tendrás que entregarles los documentos que tienes. 

Por otra parte, revisa las comisiones por cambio de divisa que te puedan cobrar al hacer la transferencia.

Saludos.

Pregunta similar: duda sobre transferencia del exterior

saludos , si una persona A espera una transacción de una persona B desde una entidad bancaria en el exterior fuera de la unión europea con una transacción de gran capital , que derechos tiene de exigirle a mi banco que confirme la procedencia legal o ilegal del dinero para evitar blanqueo de capital o otras procedencias turbias . O bien que pasos se   siguen  para esa verificación para luego seguir con el proceso fiscal de la transacción 

Hola, Joseph:

Cuando existe una transacción de importe elevado, legalmente Hacienda exigirá explicaciones para conocer la procedencia del dinero. En el caso de las transferencias (tanto emitidas como recibidas) esto aplica a todo importe que vaya más allá de los 10.000 euros. De producirse esa situación, el banco dará parte a la Agencia Tributaria y esta requerirá información sobre el origen y el motivo de la transacción. Este procedimiento responde a lo requerido por la Ley de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Generalmente, se requerirá la entrega del Modelo S1 ante la propia Agencia Tributaria. Para evitar situaciones posteriores como un posible bloqueo de cuenta, es recomendable entregar dicho formulario antes de la transacción.

Saludos

Muchísimas gracias por la información , me es de gran ayuda , pero ahora me surge la duda de el tiempo que se demora el banco en dar el parte a Hacienda y luego el tiempo que se demore en finalizar el proceso . es muy largo? si me podría decir a priori un promedio estaría agradecido.

citando a joseph Muchísimas gracias por la información , me es de gran ayuda , pero ahora me surge la duda de el tiempo que se demora el banco en dar el parte a Hac...

Hola, joseph:

Me temo que resulta imposible calcular los plazos al tratarse de un proceso que conlleva aspectos burocráticos. Lo que sí es probable es que el banco informe a Hacienda de inmediato o que el aviso no se demoré demasiado, pues para este tipo de acciones el sistema dispone de avisos automáticos. No obstante, la parte de entrega de documentación y su posterior verificación dependerá mucho del caso y de las personas que se encarguen de evaluarla. En el mejor de los escenarios, lo podrías resolver con agilidad y sin demasiada demora si, por ejemplo, rellenas el formulario que Hacienda te solicitará cuanto antes. En el dominio web de la Agencia Tributaría puedes encontrar los formularios del modelo S1, que es el que deberás cumplimentar para este caso, y que además se puede tramitar de forma online.

Saludos

Pregunta similar: Transferencia desde extranjero para reducir hipoteca

Gracias de antemano.

Por trabajo resido en el extranjero, y hace unos años me compré una vivienda en España. Hace unas semanas, para reducir la hipoteca, hice varias transferencias de dinero a la cuenta de la hipoteca española desde mi cuenta en Irlanda. Ahora el banco me ha solicitado toda la información de mis cuentas en mi país de residencia bajo amenaza de bloquearme la cuenta. En su día ya les envié toda mi información para abrir la hipoteca. El trato con el banco es bastante malo y jamás volvería a abrir una cuenta con ellos y si es posible quiero evitar darles mi información financiera actual. ¿Tengo la obligación de enviarles mi información financiera? ¿Es legal que un banco te solicite información personal de otras cuentas para justificar movimientos dentro de la unión europea? No tengo nada ilegal, pero ya digo que me niego a dar ninguna información a este banco.

Hola, Víctor valls. 

Los bancos tienen derecho, por la ley antiblanqueo, a pedir cierta información a los clientes que transfieren dinero de un país a otro (incluso dentro de la Unión Europea), así como a bloquear la cuenta si no se presenta la documentación requerida. Ahora bien, al no ser expertos en temas de legalidad, desconocemos si es correcto pedirte tu información financiera. Nuestro consejo, por lo tanto, es que contactes con un asesor jurídico para que te diga si realmente estás obligado a presentarla. 

Muchas gracias por la respuesta... es que este banco ya sabe cuales son mis ingresos, y que justifican esta transferencia. No entiendo que porque un sistema detecte que en las cuentas de españa solo hacemos pequeños gastos, salte una alarma porque hagamos una transferencia desde el extranjero, sabiendo que somos no residentes.

Les he enviado mi declaración de la renta, que demuestra que ganó de sobra como para hacer esa transferencia, y me dicen ahora que quieren todos mis movimientos de todo el año.

Hola de nuevo. 

Por lo que nos cuentas, parece que el banco está siendo especialmente estricto a la hora de analizar tu información financiera. Lamentablemente, no somos asesores jurídicos, así que no sabemos decirte si lo que te piden es correcto o no. Por ello, quizás sería aconsejable acudir a un asesor jurídico o probar suerte en un foro especializado en temas legales. 

Un saludo. 

Pregunta similar: Transferencias bancarias

Saludos...

Necesito transferir fondos desde mi cuenta en Argentina a mi cuenta en España y quiero saber si debo justificar el origen de los fondos, aún tratándose de fondos ya bancarizados.

Gracias.

Saludos.

citando a Edulio Pregunta similar: Transferencias bancarias Saludos... Necesito transferir fondos desde mi cuenta en Argent...

Hola, Edulio:

Si el importe es elevado, es posible que el banco te pida que justifiques el origen de los fondos amparándose en la normativa de blaqueo de capitales. Te recomiendo que antes de transferirte el dinero, hables con tu banco, avises de que vas a recibir dinero de fuera de España y preguntes si necesitas algún documento.

Saludos.