citando a Ainsu Pregunta similar: Transferencias internacionalesBuenas tardes,  Se trata de la siguiente consulta: unos ahorros de un...

Hola, Ainsu:

Deberías contactar con un asesor fiscal. Nosotros no somos especialistas en esta materia, aunque quizá haya algún usuario en el foro que pueda ayudarte.

En cualquier caso, ten presente que el modelo S1 sirve para informar de los movimientos de dinero en efectivo. Las transferencias bancarias, tal y como explica la Agencia Tributaria, no se tienen que declarar en este documento. Esto dice la Agencia: Las transferencias bancarias no son objeto de declaración, aunque su cantidad supere los 10.000 euros o su contravalor en otras divisas.

Puedes leer la información publicada por la Agencia Tributaria en el enlace anterior.

Saludos.

Pregunta similar: Traer dinero a España desde cuenta extranjera (territorio SEPE)

Buenas tardes, Contacto con ustedes por el siguiente motivo. Tengo una cuenta en un banco extranjero con 10.000 euros y necesito traer el dinero de vuelta a España para comprar un piso. Mi duda es si al hacer el ingreso desde mi cuenta en banco español hay que hacer algún tipo de declaración al Banco de España o a Hacienda, o si al ser territorio SEPA la transferencia es similar a una transferencia nacional y no hay que hacer nada extraordinario. Por favor, necesito información al respecto para hacer las cosas bien. Muchas gracias y reciban un cordial saludo.

Hola, Werh79:

La ley Orden EHA/1439/2006 establece que las personas físicas o jurídicas que retiren o ingresen dinero en el extranjero, siempre que superen los 10.000 euros, están obligados a realizar una declaración previa.

Esta se llevará a cabo cumplimentando el modelo S-1 (modelo único) y presentarlo en las dependencias provinciales de Aduanas e Impuestos Especiales de la AEAT.

Para realizar esta transacción te recomendamos que lo hagas mediante una cuenta bancaria con transferencias griatuitas para la zona SEPA, ya que de este modo te ahorrarás elevadas comisiones. Si te interesa, en esta lista encontrarás un ranking con las mejores cuentas libres de este y otros costes.

Esperamos haberte ayudado, un saludo.

Muchísimas gracias por la información. Un saludo.

Hola de nuevo, A raíz de la información proporcionada, se me ocurre que para ahorrarme el papeleo con la AEAT podría traerme el dinero realizando 2 transferencias, una primera de 6.000 euros y posteriormente otra de 4.000 euros en un espacio de tiempo de un mes. Soy cliente de ING Direct y creo que las comisiones para estas transferencias son mínimas o incluso cero. Muchas gracias nuevamente. Saludos.

Y si recibo una transferencia de 20.000€ de un banco extranjero a un banco de españa que tengo que hacer? Y que tengo que pagar?

citando a werh79 Hola de nuevo, A raíz de la información proporcionada, se me ocurre que para ahorrarme el papeleo con la AEAT podría traerme el dinero realizando 2...

Pregunta similar: Traer dinero a España desde UK, formulario S-1

Muy buenas,

tengo una duda sobre repatriar capital desde una cuenta en el  extranjero después de haber vivido en UK.

Me he estado informando y he visto que para transferencias superiores a 10.000 es necesario presentar el formulario S1. 

Si por ejemplo realizara multiples transferencias desde mi cuenta en el extranjero inferiores a 10.000 euros individualmente pero superiores a 10.000 euros en su total, sería necesario cumplimentar el formulario s1? Por ejemplo, en el supuesto que realizara 3 transferencias de 5.000 euros cada una en el mismo mes.

Un saludo y muchas gracias por adelantado.

Hola, Nacho:

Si Hacienda nota que tu patrimonio ha crecido y desconoce el origen, puede solicitar que lo justifiques. Desconocemos si haciendo transferencias de cantidades inferiores estarías exento de presentar el modelo S1, ya que en principio tiene que justificarse la entrada o salida de dinero en territorio nacional por valor superior a 10.000 euros. Si la suma de las transacciones es superior a esa cantidad, podrían pedirte de informar sobre su origen.

Presentar el documento es gratuito, por lo que quizás es recomendable presentarlo y quitarte de problemas. No tendrás que pagar nada, tan solo informar y, además, puedes presentar el documento de forma telemática.

Un saludo.

Muchísimas gracias, Jessica.

Me ha sido de gran ayuda.

Un saludo,

Nacho

Hola me he llevado trabajando en holanda casi nueve años y he regresado aun conservo esa cuenta abierta, pero en realidad no se muy bien que podria hacer con ese dinero, quiero cerrar la cuenta pero no se que pasos tengo que seguir en España o si dejarla en algun tipo de cuenta en rl extranjero que al menos me de algun tipo de beneficios . La cuantia es un poco menos de 16.000 euros. Este dinero ya ha tenido las retenciones del IRPF pertinentes del pais que son un 33% de la nomina y 42% de las pagas extras anuales.

Hola, Cristina:

Si quieres trasladar ese dinero a España, puedes hacerlo mediante transferencias (te recomendemos que verifiques en primer lugar si el banco holandés te cobra comisiones por este tipo de acciones, ya que normalmente las transferencias SEPA inferiores a 50.000 euros acostumbran a ser gratis). No obstante, ten presente que cualquier transferencia de un importe que supere los 10.000 euros implicará que debas informar a Hacienda de la procedencia de ese dinero, por lo que si quieres ahorrarte la burocracia, puedes hacerlo en dos rondas de 8.000 euros en días distintos.

En caso de que quieras depositar ese dinero en un producto de ahorro de origen extranjero, te dejamos este ranking de los mejores depósitos del momento, donde hallarás también algunas cuentas de ahorro.

Con respecto al cierre de la cuenta, en caso de que no puedas hacerlo de forma online, entonces deberás ponerte en contacto con el banco para preguntarle por qué métodos puedes cerrarla. Si exige que te persones allí, siempre puedes otorgarle un poder notarial a un conocido o familiar tuyo en Holanda para que acuda en tu representación legal a cerrar la cuenta.

Saludos

citando a Sergi Abellan Hola, Cristina: Si quieres trasladar ese dinero a España, puedes hacerlo mediante transferencias (te recomendemos que verifiques en primer...

Buenos dias Sergi

En caso de que el dinero fuera de un familiar y quisiera enviármelo, se debería pagar algún impuesto? Hablamos de unos 30.000€. Seria mejor hacerlo de golpe o poco a poco?

Muchas gracias de antemano

citando a andrea

citando a Sergi Abellan Hola, Cristina: Si quieres trasladar ese dinero a España, puedes hacerlo mediante transferencias (te recomendemos que verifiques en primer...

Buenos dias Sergi En caso de que el dinero fuera de un familiar y quisiera enviármelo, se debería pagar algún...

Hola, Andrea:

La operación se puede realizar de una sola vez, pero al ser una cantidad que excede los 10.000 euros, deberás avisar con antelación al banco y Hacienda, ya que de lo contrario podrían bloquearte la cuenta debido a la ley de blanqueo de capitales para preguntarte sobre la procedencia del dinero (o podrían considerarlo incluso una donación no declarada).

Para evitar estos problemas, lo conveniente es presentar antes la Agencia Tributaria el modelo S1 para exponer el origen de la procedencia del dinero y, de ese modo, evitar problemas.

Si quieres ahorrarte la burocracia, pueden hacerte las transferencias en cantidades menores y espaciadas en el tiempo (pues si son muy seguidas, el banco y la Agencia Tributaría pueden llamarte la atención igualmente)

Saludos

Buenas tardes,  quiero hacer una transferencia de 38000€ por la venta de un un piso en mi pais de origen (Rumania) a mi cuenta (bankia).

Que documentación tengo de presentar y donde para que no tenga problemas con la hacienda. 

Por último, he visto que se pueden hacer varias transferencias que no superen los 10000€ . 

Cada cuanto tiempo se puede hacer?

Hola, Helper:

Según lo que establece la Ley 7/2012 del 27 de octubre, lo movimientos de entrada o de salida en España de cantidades iguales o superiores a 10.000 euros deben declararse mediante el Modelo S1. No tendrás que pagar ningún impuesto, simplemente buscan confirmar que ese dinero es legal.

Por otro lado, no tenemos claro si puedes evadirte de presentar este documento realizando varias transacciones inferiores a esa cantidad. Esperamos que algún miembro del foro que haya estado en la misma situación pueda contribuir.

Un saludo.

Muchas gracias Jessica. El modelo S1 en que momento se ha de presentar? Antes o después de la transferencia?

Muchas gracias Jessica. El modelo S1 en que momento se ha de presentar? Antes o después de la transferencia?

Hola, Helper:

Deberás presentarlo antes de realizar el movimiento.

Un saludo.

Hola si mi madre de Eslovaquia que esta en union europea me quiere comprar un piso y enviar 60 000€ para comprar lo como se puede hacer para no pagar mucho?