Hola, IRSAMI:

El traspaso entre fondos suele ser fácil y ágil. Tú solo tienes que acudir (o entrar en la app) de la entidad que te interesa y pedir el traspaso.

Para que sea más rápido, puedes entregar una copia del extracto de la posición del fondo que tienes actualmente. Luego, la nueva entidad se encargará de hacer la solicitud de traspaso y, después de comprobar los datos, la entidad origen le transferirá los fondos y la información fiscal. Todo esto puede tardar hasta ochos días hábiles, según la CNMV.

Ten en cuenta, eso sí, que aunque no tengas que pagar impuestos por el traspaso, los fondos pueden cobrarte comisiones de reembolso o suscripción, según lo que conste en sus folletos informativos. Así que, como consejo, verifica estos costes antes de hacer el traspaso.

Si quieres más información sobre fondos de inversión, la puedes encontrar aquí.

¡Saludos!

Pregunta similar: Traspaso Fondo de Inversión

Hola! Tengo dudas de lo que implica un traspaso de un Fondo de Inversión a otro Fondo del mismo banco. El fondo que quiero traspasar es el Vanguard Euro Investment Grade bond Index institutional Eur Cap IE00B04FFJ44 de Renta Fija. Mi duda es si al hacer un traspaso (que al fin y al cabo se va a ejecutar la venta de los bonos) puedo perder dinero por el mero hecho de vender los bonos en un momento dado. No tengo apenas experiencia en estas inversiones por lo que agradecería cualquier información que me fuera de ayuda.

Muchas gracias!

Hola, SDLC.

Dependerá del fondo y del momento, pero sí que podría implicar pérdidas según el comportamiento del mercado.

El valor liquidativo es el valor en el que se "vende" y se "compra" la inversión del fondo. Este valor suele ser el de la hora de cierre del día en el que se realiza la orden, aunque según el fondo también podrá ser el de la orden del día siguiente. Esto lo tendrás especificado en el folleto de tu fondo actual.

Además, también debes tener en cuenta las posibles comisiones de cancelación de tu fondo actual o las de apertura de tu nuevo fondo.

Eso sí, el traspaso entre fondos de inversión no tendrán efectos fiscales sobre su ganancia o su pérdida, una ventaja fiscal para promover la inversión. 

¡Un saludo!

Pregunta similar: FONDOS MONETARIOS

Me queda claro contratar este tipo de fondos, ¿Podrían recomendar o al menos los que más podrían ser más interesantes para poder invertir?.

Tengo contratado un fondo de inversión en un banco, ¿es posible traspasarlo a un broker (Xtb-Dgiro)?¿ o seria mejor traspasarlo entre bancos?.

Muchas gracias.

Hola, Antonio

Gracias por participar en nuestro foro. En HelpMyCash no somos asesores financieros, pero en esta página podrás encontrar un ranking con los mejores fondos monetarios.

En cuanto a tu segunda pregunta, sí, podrás traspasar un fondo de inversión de una entidad a otra, pero recuerda siempre que se trata de un traspaso, por lo que no debes vender el fondo e ingresar el importe de tu inversión en una cuenta, ya que generaría impuestos, sino que tiene que pasar de una entidad a otra sin materializar las ganancias o las pérdidas.

Esperamos haberte podido ayudar.

Pregunta similar: Traspaso de fondos de fondos de inversión en renta variable a fondos indexados

Buenos días,

• Quisiera saber si cambiar mi dinero, que está invertido en dos fondos de bolsa variable (uno de bolsa variable España y otro de bolsa variable Europa), a fondos indexados, implica o no una carga fiscal (esto es, si primero hay que venderlos y liquidarlos pagando los correspondientes impuestos, o se puede hacer un traspaso directo entre fondos). Muchas gracias 

Hola, Ana:

Si tienes fondos de inversión en renta variable y los traspasas a fondos indexados, puedes beneficiarte de la ventaja fiscal y no pagar impuestos por la operación. Solo pasarías por la ventanilla de Hacienda cuando vendas tus participaciones o repartan dividendos. Aquí tienes más información sobre las fiscalidad de los fondos.

Ahora bien, asegúrate de que lo que tienes son fondos de inversión y no ETFs, porque en el segundo caso sí tendrás que pagar impuestos, ya que no admiten traspasos.

¡Espero que te ayude! Si tienes más dudas, puedes escribirnos nuevamente.

Muchas gracias, Paula. 

Pregunta similar: Traspaso de fondos

Hola, como efectuar un traspaso de un fondo de un banco a un fondo de otro inversor para evitar pagar tributacion por ganancias? 

citando a Helper_1004723972 Pregunta similar: Traspaso de fondos Hola, como efectuar un traspaso de un fondo de un banco a un fondo de otro in...

Hola, Helper:

Por lo general, en la aplicación de tu banco podrás encontrar una opción llamada "Traspasar fondo o cartera", que te permite mover tus fondos dentro de la misma entidad. Si deseas traspasar los fondos a un fondo de otro banco, deberás abrir una cuenta en esa nueva entidad y seleccionar la opción "Traer fondos". Entonces, te solicitarán algunos datos como el NIF del comercializador o el número de la cuenta de valores desde la cual deseas realizar el traspaso. El proceso es sencillo e intuitivo, aunque es recomendable que verifiques con tu banco, ya que los pasos pueden variar entre entidades.

Recuerda no seleccionar la opción de "Vender", ya que en ese caso perderías la ventaja fiscal y tendrías que tributar por las ganancias obtenidas.

Espero que esta información te sea útil. Si tienes alguna otra duda, no dudes en contactarnos.

¡Saludos!

Pregunta similar: ¿Cómo traspasar un fondo de inversión desde otro banco?

Hola,

Si quieres traspasar un fondo de inversión desde otro banco, normalmente debes solicitarlo en la entidad a la que quieres llevarlo. Suele ser necesario aportar los datos del fondo y, para agilizar el proceso, una copia del extracto de tu posición actual.

La nueva entidad es la que tramita la solicitud con el banco de origen, que transferirá las participaciones y la información fiscal. El proceso puede tardar hasta ocho días hábiles.

En general, el traspaso no tributa como una venta, aunque pueden aplicarse comisiones de reembolso o suscripción según las condiciones del fondo. Por eso, conviene revisar esos costes antes de pedir el cambio.

Si en realidad te referías a mover dinero de una cuenta corriente de otro banco, lo habitual es ordenar una transferencia desde la entidad donde tienes ahora el saldo. Aquí puedes ver cómo hacerlo: Consulta cómo hacer una transferencia bancaria.

Pregunta similar: ¿Puedo pasar un fondo de Santander a mi cuenta de Revolut?

Hola,

Depende del tipo de producto que tengas en Santander:

• Si es un fondo de inversión, en principio puedes solicitar un traspaso a otro fondo de otra entidad sin tributar en ese momento, siempre que el dinero no pase por tu cuenta bancaria. Normalmente, la entidad de destino se encarga de pedir el traspaso. En este caso, habría que comprobar si Revolut admite ese fondo en concreto.
• Si es un ETF, no tiene la misma ventaja fiscal que los fondos de inversión y, según la información disponible, en Revolut no se permiten traspasos de este tipo. En ese caso, tendrías que venderlo y después invertir el dinero.
• Si lo que quieres es llevar el dinero a la cuenta bancaria de Revolut, eso no sería un traspaso del fondo, sino un reembolso o venta, y podría tener consecuencias fiscales si has obtenido ganancias.

Revolut permite traspasar algunos valores, pero la información disponible indica que esos traspasos están limitados a acciones. Puedes consultar más detalles en la cuenta de inversión de Revolut.