Hola, nestor:

Depende del capital del que dispongas, te recomendaríamos un producto de ahorro con rentabilidad u otro.

Por ejemplo, existen cuentas corrientes remuneradas que van a aumentar tus ahorros hasta un 5% TAE en un año de una cantidad máxima de 5.000 euros. Si cuentas con más ahorros, quizás puedes fijarte en los depósitos a plazo fijo. Hay opciones que van a remunerar tu dinero al 1% o más durante el plazo que elijas (1 año, 2 años...). A continuación, te dejamos dos enlaces en los que encontrarás productos de ahorro interesantes según tus necesidades:

• Las cuentas remuneradas que te darán más beneficios
• Los depósitos a plazo fijo más seguros y rentables

Si tienes cualquier pregunta acerca de un producto en concreto, no dudes con consultarnos.

¡Un saludo!

Pregunta similar: ¿Qué conviene más, una cuenta remunerada o un depósito?

Hola,

depende de lo que busques para tus ahorros.

Si quieres tener el dinero siempre disponible, una cuenta remunerada suele encajar mejor. Te paga intereses por el saldo y puedes retirarlo cuando quieras, sin penalizaciones. Las más rentables ahora mismo llegan hasta el 5% TAE, aunque normalmente solo remuneran hasta unos 5.000 €. Puedes ver algunas opciones aquí: cuentas remuneradas más rentables.

En cambio, si prefieres asegurar una rentabilidad fija durante un tiempo y no te importa mantener el dinero inmovilizado, un depósito a plazo fijo puede ser más interesante. Los mejores depósitos a corto plazo (3, 6 o 12 meses) están pagando alrededor del 2,8% al 3,4% TAE, y sabes desde el principio cuánto vas a ganar. Puedes consultarlos aquí: mejores depósitos.

Ambos productos son seguros, ya que están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta 100.000 € por titular y entidad.

En resumen:

• Si priorizas liquidez, te conviene más una cuenta remunerada.
• Si priorizas rentabilidad asegurada, puede ser mejor un depósito.
• Si tienes más ahorro, también puedes combinar ambos: una parte en cuenta remunerada para imprevistos y otra en depósito para buscar más rentabilidad.

Pregunta similar: Qué hacer con 50.000 € en una cuenta sin rentabilidad

Hola,

Si tienes 50.000 € en una cuenta corriente sin remuneración, ese dinero va perdiendo valor con la inflación. Si no quieres asumir riesgos y prefieres mantener la liquidez, una opción es moverlo a una cuenta remunerada o a un depósito a corto plazo.

Por ejemplo, ahora mismo hay varias cuentas que pagan intereses sin cobrar comisiones:

• Cuenta Digital Remunerada de Bankinter: 2,50 % TAE hasta 100.000 €, sin nómina ni comisiones, con intereses mensuales.
• Cuenta de ahorro de Avarda Bank: 2,05 % TAE, sin requisitos ni comisiones, con liquidación trimestral.
• Cuenta Clara de Abanca: 2 % TAE el primer año, sin comisiones, aunque exige domiciliar nómina o pensión.
• Cuenta Revolut: hasta 2,27 % TAE según el plan, sin comisiones y con intereses diarios.
• Trade Republic: 3,04 % TAE para nuevos clientes, sin límite de saldo ni comisiones.

Con una rentabilidad del 2,5 % TAE, por ejemplo, 50.000 € te generarían unos 1.250 € brutos al año, manteniendo acceso al dinero.

Si prefieres algo más estable, también puedes valorar los depósitos a corto plazo, que suelen ofrecer rentabilidades similares o algo mayores, aunque a cambio bloquean el dinero durante unos meses.

Puedes consultar más opciones actualizadas aquí: 👉 Cuentas de ahorro y remuneradas con más rentabilidad

Pregunta similar: ¿Qué hacer con 60.000 euros para obtener rentabilidad con poco riesgo?

Hola,

Si buscas rentabilidad con un riesgo bajo para 60.000 euros, las opciones más habituales son estas:

• Depósitos a plazo fijo: te permiten conocer de antemano la rentabilidad y están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta 100.000 euros por titular y entidad. Por ejemplo, un depósito al 2,75 % TAE a un año daría unos 1.650 euros brutos sobre 60.000 euros.
• Cuenta remunerada: ofrece más disponibilidad del dinero, aunque el interés puede cambiar y, en algunos casos, la rentabilidad más alta solo se aplica a una parte del saldo o durante un tiempo limitado.
• Repartir el dinero entre una cuenta remunerada y uno o varios depósitos: puede ser una buena forma de mantener parte del ahorro disponible y otra parte con una rentabilidad fija.

Entre los depósitos que se mencionan actualmente aparecen opciones como:

• Miraltabank al 2,75 % TAE a 12 meses
• Banca March al 2,50 % TAE
• Deutsche Bank, con hasta un 3,25 % TAE si se cumplen ciertas condiciones de vinculación

En el caso de Deutsche Bank, la rentabilidad base es del 2,25 % y para llegar al tipo máximo suelen exigirse requisitos como nómina, uso de tarjeta e inversión en un fondo.

Puedes comparar más opciones en este ranking de depósitos y revisar también estas inversiones seguras.

Pregunta similar: ¿Qué banco es recomendable para guardar los ahorros?

Hola,

Más que fijarte solo en el nombre del banco, conviene comprobar que la cuenta o el depósito esté cubierto por un Fondo de Garantía de Depósitos. La cobertura suele alcanzar hasta 100.000 € por titular y entidad. Si tienes más de esa cantidad, puede ser buena idea repartir el dinero entre varias entidades para mantener todo el ahorro protegido.

Si quieres disponer del dinero cuando lo necesites, una cuenta de ahorro remunerada puede encajarte. En agosto de 2026, por ejemplo:

• ING Cuenta Naranja: 3% TAE durante 3 meses para nuevos clientes, hasta 50.000 €; después, 0,30% TAE. Está cubierta por el fondo de garantía neerlandés: ver cuenta
• Bankinter Cuenta Digital Remunerada: 2,50% TAE hasta 100.000 €, sin nómina y bajo el FGD español; oferta para nuevos clientes hasta el 14/09/2026: ver cuenta
• Trade Republic Cuenta Remunerada: 3,04% TAE hasta 50.000 € y 2,27% para el exceso, sin comisiones de mantenimiento; está cubierta por el fondo alemán: ver cuenta

Si no necesitas el dinero durante un plazo concreto, también puedes valorar un depósito bancario, cuyo capital y rentabilidad están asegurados según sus condiciones: comparar depósitos