Hola, Anna:

Hay una serie de circunstancias que pueden justificar el bloqueo de una cuenta corriente. Una razón muy habitual es que el DNI del cliente haya caducado o que la cuenta haya registrado movimientos sospechosos que el banco necesite investigar debido a la ley de blanqueo de capitales. En cualquier caso, el banco debería informarte del bloqueo y explicarte cómo solucionarlo. Por lo general, suele arreglarse entregando la documentación solicitada por la entidad. 

No obstante, si ni el servicio de atención al cliente de imagin ni el de CaixaBank te dan una solución ni te explican cómo desbloquear tu cuenta, puedes elevar una reclamación al defensor del cliente para que estudie tu caso. Si su respuesta no te satisface o, directamente, no te da ninguna, luego podrás dirigirte al Banco de España.

Saludos.

Me han bloqueado mi cuenta por seguridad según ellos y me han llamado preguntando que de donde provenían mis ingresos cuando no si quiera se han parado a mirar que todos los meses recibo la nómina de mi trabajo y esa es mi fuente de ingresos me han dejado sin poder comprar ni comida para mis hijos que debo hacer encima hoy me han echo un ingreso del trabajo y no voy a poder sacarlo tampoco

citando a Roberto harrison Me han bloqueado mi cuenta por seguridad según ellos y me han llamado preguntando que de donde provenían mis ingresos cuando no si quiera se han pa...

Hola, Roberto:

Los bancos están sometidos a la normativa de prevención de blanqueo de capitales y, por tanto, deben tener identificados a sus clientes. Eso implica tener identificada tanto su identidad como su actividad profesional y el origen de sus fondos. 

Mi recomendación es que sigas los pasos que te indique el banco. Imagino que cuando te han llamado te habrán dicho si necesitan alguna documentación. Quizá sea suficiente con que envíes tu última nómina o tu declaración de la renta. Si no te han dado instrucciones claras para desbloquear tu cuenta, te aconsejo que contactes con la entidad.

Saludos.

Pregunta similar: Cuenta Bloqueada

Una empresa de Trading hizo un ingreso en mi cuenta por error , en ese mismo momento lo transferí donde ellos me dijeron ..La Caixa me dice que si no denuncio no me desbloquean , por esa cuenta pago la hipoteca, hago transferencia desde la cuenta donde cobro nómina para pagarla .pueden hacer eso y ocasionarme un perjuicio.

citando a María Pregunta similar: Cuenta bloqueada Una empresa de Trading hizo un ingreso en mi cuenta por error , en ese mismo mo...

Hola, María:

Es una situación muy extraña. Quizá podrías pedirle a la empresa de trading que te mande un justificante conforme ese dinero fue ingresado por error y que se lo has devuelto y luego ir a tu oficina e intentar aclararlo. Si no lo consigues, puedes elevar una queja al servicio de atención al cliente de tu banco. En cualquier caso, al tratarse de un tema tan particular, quizá te convendría contactar con un abogado, primero, para saber si el banco está actuando correctamente, segundo, para saber si debes hacerle caso y denunciar y, tercero, para comprender si el hecho de que te hayan ingresado el dinero tiene una implicación fiscal. Relativo a este último punto, pídele al banco o a la empresa algún justificante conforme has recibido un ingreso por error, por si Hacienda te pregunta.

Un saludo y espero que puedas solucionar el problema.

Pregunta similar: Cuenta bloqueada ing

Buenos días, me bloquearon la cuenta de ING direct por recibir unas trasferencias de dinero ilegal. Se supone que de estaba investigando. La cuestión es que el dinero que se quedó congelado en mi cuenta, que era mío. Hace un mes o así ing lo envío a una de las empresas que me habían hecho la transferencia,  sin dar explicaciones, sin mi consentimiento, sin orden judicial. Pero no bastante con eso, hace dos días cierran mi cuenta.

He reclamado a ing direct pero ya hace más de 15 días y sigo sin recibir respuesta alguna. 

Denunció o que debería hacer?

• Muchas gracias 

citando a Saharack Pregunta similar: Cuenta bloqueada ing Buenos días, me bloquearon la cuenta de ING direct por recibir unas trasfer...

Hola:

Si crees que el banco ha vulnerado tus derechos y ya has enviado una reclamación formal por escrito al servicio de atención al cliente de ING, puedes elevar tu queja al Banco de España. Recuerda que para dirigirte al Banco de España primero tienes que esperar la respuesta del banco, que puede tardar hasta 15 días hábiles.

En cualquier caso, al tratarse de un asunto tan concreto, quizá deberías contactar con un abogado.

Saludos.

Pregunta similar: Bloqueo de cuenta por bizum recibidos y enviados

La Caixa a tenido la flamante idea de bloquearme la cuenta porque a visto varios bizum en mi cuenta , y la única respuesta que me dan esque tengo que o bien presentar denuncia en comisaría(que claro la policía no me la acepta porque no lo ve ninguna estafa al ser bizum recibidos o enviados y no ser dinero que me han quitado de la cuenta) o bien presentar el motivo de esos bizum.

Sabéis cómo puedo hacer para presentarles el motivo del porque esos bizum o como podría hacer para que me desbloqueasen la cuenta ?

Esque me han dicho que si no hago cualquiera de las dos cosas que ellos me dicen no me desbloquean la cuenta .  MIL Gracias!!!

citando a tamaramartinezmartinez21 Pregunta similar: Bloqueo de cuenta por bizum recibidos y enviados La Caixa a tenido la flamante idea de bloquearm...

Hola:

¿Eran Bizums de un importe muy alto? Quizá el banco ha bloqueado tu cuenta porque ha detectado muchas entradas y salidas de dinero y quiere verificar que se trata de dinero lícito. Si son importes altos, puedes justificar su origen con documentos que acrediten el porqué de ese dinero. Por ejemplo, si alguien te ha mandado mil euros porque le has comprado un billete de avión, prueba a justificarlo así. O si el dinero proviene de ventas que has hecho o de donaciones (alguien te ha regalado dinero), intenta justificarlo con los documentos que acrediten que has pagado los impuestos que correspondan. Si se trata de pagos muy pequeños, que es para lo que se suele usar Bizum (pagos de cenas, regalos...), es más difícil de justificar. Siempre puedes contactar con un abogado o poner una reclamación al servicio de atención al cliente del banco.

Saludos.

Pues resulta que un amigo le a pasado lo mismo. Que a vosotros con este banco y lleva cosa de 10 días sin dinero sin poder pagar nada. Por supuestamente igual blanqueo de capitales o posible fraude. Y fue y les dijo nooooo esas transferencias las e hecho yo y aquí. Todo lo que estoy pagando etc .. soy yo. Compro un coche y mando por trasferencia 8000€. Etc más compras. Y sacar del cajero y ahora se encuentra en esta misma situación que penoso ese banco son unos **** vamos no abro una cuenta hay ni de coña está tarde va para ya que hoy abren hasta las 18:00 a ver qué le dicen le dijeron de 24/48horaa hoy las hace y nada de nada 

Mientes.A mi exmujer azafata de Iberia y con 55 años y un sueldo de 4500 euros al mes,se la han bloqueado unilateralmente por una transferencia mía de 1000 euros de gastos comunes de Convenio regulador, totalmente justificada y documentada.

Gastos comunes de colegios de mis tres hijos y bloquean por sospecha de blanqueo.

Es absolutamente intolerable e **** que estos **** hagan eso.

Obviamente va denuncia a Guardia Civil, Ocu, defendiendo sor del Consumidor y demanda con abogados.