Los ‘robo advisors’ al cierre del 2020. ¿Tienen buena rentabilidad sus carteras de inversión?

El año convulso de 2020 ha mermado los resultados de rentabilidad de la mayor parte de los productos de inversión, pero no ha impedido que algunos, como las carteras de los fondos de inversión de los principales robo advisors, presenten resultados positivos. Así, los inversores en las principales wealthtech de España han visto como su dinero crecía en este 2020.

¿Qué resultados han tenido las carteras de los ‘robo advisors’?

Comenzando por el robo advisor con más clientes en España, Indexa Capital, los resultados de la rentabilidad de sus carteras varían entre un 4,3% para el perfil más conservador y un 5,5% para el más arriesgado.

inbestMe, por su parte, ha conseguido que su cartera con mayor porcentaje de renta fija rentabilice un 1,4% y la de mayor riesgo, la de mayor renta variable, ha cerrado el año con un 5,1%.

Resultados similares consiguió Finanbest, que cerró el 2020 con un 2,4% en rentabilidad para el dinero de los clientes que tengan contratada la Cartera White (más renta fija) y un 5,1% para los de la Cartera Red, que invierten el total de su dinero en renta variable.

Finizens, sin embargo, experimentó un cambio a la inversa en sus carteras de inversión. Para la cartera número 1, la de perfil más conservador, el final del año resultó en un 4% de rentabilidad y, para la más arriesgada, un 2,7%.

Mejor rentabilidad por las bajas comisiones, el ‘pack’ ideal

Invertir en robo advisors puede ser una opción muy recomendable para esos inversores que no disponen del tiempo ni de los conocimientos para escoger qué fondo de inversión contratar concretamente entre los cientos de opciones. La ventaja de los robo advisors es que nos ofrecen carteras de inversión, configuradas según nuestros objetivos y apetito al riesgo.

Estas carteras de inversión están configuradas por fondos de inversión, en su mayoría indexados, y que combinan la renta fija y la renta variable. El equilibrio depende de nuestro perfil de inversor. ¿Cómo realizan el test de inversor? Cada robo advisor tiene desarrollado su propio proceso de preguntas, pero en general son unas 6-10 preguntas sobre nuestra situación financiera, nuestros objetivos con la inversión y nuestros conocimientos sobre inversión.

La gran ventaja que presentan, además de la diversificación, es el ahorro en comisiones frente a las opciones de los bancos tradicionales. Los robo advisors son gestores automatizados de carteras, lo que quiere decir que un algoritmo, configurado por un conjunto de expertos, optimiza nuestra inversión. Así, debido a la reducción de la gestión humana, los costes son menores… Y esto se nota en la rentabilidad, ya mencionada.