Urganda
Iniciado por @Urganda hace 11 meses

Como conseguir el detalle de plusvalías en el momento del rescate

Me surge una necesidad y no se me ocurre como debo actuar. Soy participe de un plan de empresas empleados que tengo que comenzar a rescatar. El tema es que para realizar el rescate de estos tipos de planes de pension, es norma habitual que deben ser previamente movilizados a otro plan individual. La cuestion es que tengo necesidad en el momento del rescate de contar con un certificado en el cual se establezca de la cantidad rescatada cual corresponde a capital y cual a plusvalía.¿Como debería proceder para asegurarme de obtener dicho certificado? ya que inicialmente preguntado me comenta que esa información no viaja con el propio traspaso.

5 respuestas

Última respuesta
hace 2 meses
Agustina Battioli
Agustina Battioli
hace 11 meses

HelpMyCash

Buenos días, Urganda. 

¿Este certificado del que hablas te lo pide el banco del nuevo plan de pensiones para poder llevar a cabo el traspaso o para el rescate del plan de pensiones? 

¡Un saludo!

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Urganda
Urganda
hace 2 meses

Gracias por su interes. El Certificado lo preciso para poder acreditar ante el SEPE cual ha sido el beneficio obtenido, toda vez que soy beneficiario de un subsidio para mayores de 52 años.

Agustina Battioli
Agustina Battioli
hace 2 meses

HelpMyCash

citando a Urganda Gracias por su interes. El Certificado lo preciso para poder acreditar ante el SEPE cual ha sido el beneficio obtenido, toda vez que soy beneficiar...
Hola, Urganda.

Este documento lo podrás pedir en la oficina de tu banco o a través de la banca online para que la gestora del plan de pensiones te envíe el informe.

Además, generalmente, todos los planes de pensiones entregarán estos tres documentos:

  • Información de las aportaciones realizadas: es un documento que nos enviará la gestora de manera anual y que nos detallará las aportaciones que hayamos realizado ese año natural y un resumen de los valores de los derechos consolidados.

  • Evolución del plan: se trata de un documento que se envía de manera semestral que incluirá toda la información sobre la evolución de los derechos económicos del plan, modificaciones en la normativa (si las hubiera), las comisiones del plan y la rentabilidad obtenida en el último ejercicio así como la media anual.

  • Informes de inversiones: es un documento que la gestora pondrá a nuestra disposición al cierre de cada trimestre donde se detallarán las inversiones que tenemos en el fondo de pensiones.

¡Un saludo!

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Urganda
Urganda
hace 2 meses

Precisamente en eso se fundamenta la pregunta. Al realizarse el traspaso no viaja entre gestoras esa información ya que fiscalmente no es determinante. Lo que viaja es el dato del total de derechos consolidados anteriores y posteriores a 31.12.06. como comentaba al ser un p.p de empresa ese traspaso previo es indispensable para poder rescatar posteriormente cuando ya esté en un p.p. individual. Al no viajar la información detallada aportación por aportación (capital aportado,valor liquidativo, num de cuentas adquiridas) La nueva gestora no puede certificar el plusvalía originado en el total de la vida del PP solo la producida desde el traspaso. El SEPE exige se determine el beneficio obtenido desde el inicio pues es el dato relevante para determinar el cumplimiento de la carencia de rentas pero la norma fiscal no obliga a que las gestoras tengan previsto, en caso de traspasos previos, el tener en su histórico esa información.

 

Agustina Battioli
Agustina Battioli
hace 2 meses

HelpMyCash

Hola, Urganda. 

En este caso deberás solicitar este documento antes de realizar el traspaso del plan de pensiones, que es donde podrás conseguir el capital aportado y los intereses generados durante esos años. 

Al realizar el traspaso, tú estás moviendo una cantidad de dinero a un plan de pensiones, este dinero es el que invertirás en su totalidad en este nuevo plan, no transfieres un capital más los intereses.

Así, en el momento que aterriza el dinero en el nuevo plan de pensiones, este se contará como el capital que estás invirtiendo. La documentación de este nuevo plan te dará la rentabilidad generada a partir del momento en el que lo contratas. 

Igualmente, este tema es más fiscal que financiero, por lo que es mejor que te pongas en contacto con un experto en el tema que pueda asesorarte de manera más personalizada.

¡Un saludo!

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