Finizens ha anunciado el lanzamiento de USA+, una nueva cartera de inversión que permite a los inversores acceder de manera diversificada a la renta variable estadounidense y canadiense.
La estrategia se basa en una combinación de tres fondos indexados que replican los índices más representativos del mercado: S&P 500, MSCI North America y MSCI USA.
Los fondos son los siguientes:
- Vanguard US 500 Index Inst Plus
- iShares North America Index Inst
- Cleome Index USA Equities Inst
¿Para quién está pensada la cartera USA+?
Esta cartera está diseñada para inversores experimentados, ya que, al invertir el 100% en renta variable, con un enfoque exclusivo en un solo mercado, implica un nivel de riesgo elevado. Está disponible únicamente para clientes con un perfil de riesgo 6/6 (Agresivo).
USA+ forma parte de las estrategias temáticas de Finizens, diseñadas para captar rentabilidad en segmentos específicos de la economía global sin renunciar a la diversificación.
Composición de la cartera
La cartera USA+ está formada por tres fondos indexados de clase institucional de las gestoras más prestigiosas del mundo:
- Vanguard: pionera en inversión indexada y la segunda mayor gestora del mundo.
- BlackRock (iShares): la mayor gestora de activos a nivel global y líder en inversión pasiva.
- Candriam: reconocida firma de inversión con más de 149.000 millones de euros bajo gestión.
Estos fondos institucionales, normalmente accesibles solo para patrimonios muy elevados, ofrecen comisiones más bajas que los fondos tradicionales. Con Finizens, los clientes pueden acceder a condiciones preferentes sin necesidad de invertir millones.
Diversificación mejorada
Aunque la cartera se centra en un solo mercado, la diversificación sigue siendo un pilar clave:
– Por gestora: incluir fondos de diferentes firmas reduce riesgos específicos de cada gestora y aporta mayor solidez.
– Por índice bursátil: la combinación de S&P 500, MSCI North America y MSCI USA permite capturar de manera más amplia el rendimiento del mercado norteamericano.
– Por número de empresas: frente a las 504 compañías del S&P 500, la cartera USA+ ofrece exposición a 692 empresas, incluyendo 154 nuevas firmas estadounidenses y 34 canadienses.
Rentabilidad y riesgos
Históricamente, la cartera USA+ ha mostrado rentabilidades acumuladas muy positivas, teniendo en cuenta el rendimiento de los tres fondos que componen la cartera:
102,8% en los últimos 5 años.
710,7% en los últimos 15 años.
En términos anualizados, las ganancias han oscilado entre 6,3% (25 años) y 15,2% (15 años).
Costes
Invertir en USA+ con Finizens supone un ahorro significativo en comisiones frente a otras opciones de inversión:
Coste total: 0,60% para una inversión de 20.000 euros.
- Ahorro anual frente a fondos de gestión pasiva: 142 euros.
- Ahorro anual frente a fondos de gestión activa: 352 euros.
A largo plazo, estos ahorros se multiplican, permitiendo a los inversores conservar más capital y aumentar su rentabilidad neta.
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