Hola, Carlitos87:

En efecto, en el ranking aparece la sucursal española de Haitong Bank. El banco en sí no es de origen español, sino que se trata de la sucursal española de Haitong Bank (cuya sede europea se ubica en Portugal). La entidad se encuentra inscrita en los registros del Banco de España y está sujeta a la fiscalidad española. Por tanto, sí, sus depósitos son españoles.

Con lo que respecta a su Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) es portugués y funciona igual que el español, ya que cubre los ahorros y los intereses generados por el depósito hasta un máximo de 100.000 euros, de modo que toda cantidad que no sobrepase esa cifra estará garantizada.

Saludos

Pregunta similar: Depósito en Haitong Bank que se pasa de los 50.000€ en Raisin

Buenas:

Tengo unos depósitos en Raisin. Hasta ahora no habían pasado de 50.000. Hace tres meses  abrí otro depósito, esta vez en Haitong Bank, sucursal de España y con ello pasaba del límite para el modelo 720 pero interpreté que no sería necesario por ser un banco, a todos los efectos, español.

Ahora me surge la duda y no se si estaría obligado a hacer el modelo 720.

Gracias

citando a fjglez Pregunta similar: Depósito en Haitong Bank que se pasa de los 50.000€ en Raisin Buenas: Tengo unos depósit...

Hola:

Haitong tiene sucursal en España, por lo que el dinero que tengas ahí no contabiliza para el límite que determina si tienes que presentar el modelo 720 o no.

Saludos.

Pregunta similar: Rellenar modelo 720

• Soy Español y vivo eb España, tengo que rellenar el modelo 720 teniendo Haitong Bank, S.A., Sucursal en España?, abriendo un deposito de 100.000 euros

citando a FVP Pregunta similar: Rellenar modelo 720 Soy Español y vivo eb España, tengo que rellenar el modelo 720 tenien...

Hola, FVP:

El dinero que tienes en la sucursal española de Haitong Bank está en España, así que no tienes que incluirlo en el modelo 720 independientemente de la cantidad que tengas. 

No obstante, imagino que el depósito lo habrás contratado a través de Raisin. Ten presente que para meter tu dinero en Haitong, primero tienes que enviarlo a tu Cuenta Raisin, que es alemana. Asimismo, cuando tu depósito venza, el dinero volverá a la Cuenta Raisin. El dinero que tengas en esta cuenta sí computa para el límite que determina si tienes que presentar el modelo 720.

Si te quieres ahorrar este trámite, lo que tienes que hacer es evitar que tanto la contratación como el vencimiento te coincida con los últimos días del año y tienes que evitar también tener tu dinero en la Cuenta Raisin durante mucho tiempo. Ten presente que el modelo 720 lo tienes que presentar si tu saldo medio durante el último trimestre del año en el extranjero supera los 50.000 euros o si el saldo a 31 de diciembre supera esa cifra.

Saludos.