¿Cómo invertir en el Euro Stoxx 50? Mejores fondos indexados
Salvo el periodo de alta volatilidad provocado por el conato de guerra arancelaria en marzo, el Euro Stoxx 50 mantiene una positiva evolución en lo que va de año. Hasta mayo se anota una subida de casi el 9%. En cambio, el S&P 500 avanza subió un 0,50%.
Pero si quieres invertir en el Euro Stoxx 50, no debes fijarte solo en las rentabilidades. A continuación te explicamos cuáles son las principales características del índice y cómo invertir en él a través de los mejores fondos indexados.
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La información que encontrarás en esta página no constituye asesoramiento de inversión ni recomendación. Deberás tomar tus decisiones de manera independiente y teniendo en cuenta tus circunstancias personales. Ten presente, además, que invertir conlleva riesgos y no garantiza recuperar lo invertido.
¿Qué es el Euro Stoxx 50?
El Euro Stoxx 50 es un índice bursátil que sigue el rendimiento de las 50 principales acciones de 11 países de la eurozona, incluyendo Alemania, Francia, Italia y España, entre otros.
Este índice incluye empresas de diferentes sectores, como tecnología, finanzas, y consumo, lo que proporciona una buena diversificación. Además, su evolución puede servir de termómetro para medir la economía europea.
Algunas de las compañías más destacadas que forman parte del Euro Stoxx 50 son:
- ASML Holding
- Siemens AG
- L'Oréal
- TotalEnergies
- SAP
- Nestlé
- Sanofi
- Banco Santander
- Volkswagen AG
- Airbus
- Daimler AG
- Unilever
- BASF
- Allianz
- LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton
- AXA
- Philips
- BMW AG
- ING Group
- Kering
¿A quién le puede interesar invertir en el Euro Stoxx 50?
Aunque nosotros no somos asesores financieros, este índice le puede interesar a inversores que buscan crecimiento a medio y largo plazo y pueden asumir cierta volatilidad, por lo que el perfil sería de moderado a alto.
Ventajas de invertir en el Euro Stoxx 50
Diversificación
Al invertir en un índice, se obtiene exposición a múltiples empresas y sectores, reduciendo así el riesgo asociado con la inversión en una sola acción.
Rentabilidad
Históricamente, el Euro Stoxx 50 ha mostrado un rendimiento sólido a largo plazo, lo que puede ser atractivo para los inversores. En los últimos cinco años se ha anotado una revalorización del 65,03%.
Fuente: Investing.com
Rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros. Las inversiones en los mercados financieros conllevan riesgos de pérdida del capital.
Acceso a grandes empresas europeas
Invertir en el Euro Stoxx 50 permite a los inversores participar en el crecimiento de algunas de las compañías más influyentes de Europa como LVMH o Caixabank.
¿Cómo invertir en el Euro Stoxx 50?
Puedes invertir en el Euro Stoxx 50 a través de fondos indexados o ETFs. Los fondos indexados son instrumentos financieros que replican el comportamiento de un índice, como el Euro Stoxx 50. No intentan superar al mercado, sino igualar su rendimiento.
Comparativa mejores fondos y ETFS indexados al Euro Stoxx 50
Xtrackers Euro Stoxx 50 ETF | iShares Euro Stoxx 50 ETF | Fidelity Euro 50 Index A-Acc-EUR | |
|---|---|---|---|
ISIN | LU0274211217 | IE00B53L3W79 | LU0261952682 |
Real/Sintético | Físico | Físico | Físico |
Acumulación/Distribución | Acumulación | Acumulación | Acumulación |
Comisiones | 0,09% | 0,10% | 0,30% |
Rendimiento YTD (31/05/25) | 12,06% | 12,07% | 12,0% |
Rendimiento 2024 | 11,50% | 11,54% | 11,8% |
Rendimiento 2023 | 22,80% | 22,78% | 22,7% |
Rendimiento 2022 | -9,05% | -9,20% | -9,20% |
Dónde comprar |
Fuente: JustETF para los ETFs y Morningstar para los fondos de inversión.
Rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros. Las inversiones en los mercados financieros conllevan riesgos de pérdida del capital.
Analizamos los mejores fondos indexados al Euro Stoxx 50
Xtrackers Euro Stoxx 50
Este ETF replica la evolución del Euro Stoxx 50 comprando acciones de las empresas que lo componen. Además, los dividendos que pagan las empresas del selectivo se reinvierten en el fondo, lo que permite aumentar la rentabilidad. Los gastos son muy bajos: apenas del 0,09% anual del patrimonio.
Puedes invertir tanto como quieras y no hay importe mínimo si lo haces a través de Trade Republic (desde tan solo 1 euro). Para acceder al fondo, tendrás que abrir una cuenta en este banco.
iSharesEuro Stoxx 50
Al igual que el ETF anterior, replica la evolución del Euro Stoxx 50 de manera física, es decir, invierte en las mismas empresas que componen el índice y en la misma proporción. Además, los dividendos que pagan las empresas del selectivo se reinvierten en el fondo. Las comisiones son de apenas el 0,10% anual.
Puedes invertir tanto como quieras y no hay importe mínimo si lo haces a través de Trade Republic (desde tan solo 1 euro). Para acceder al fondo cotizado, tendrás que abrir una cuenta en este banco.
Fidelity Euro 50 Index A-Acc-EUR
Se trata de un fondo de inversión que invierte en las mismas empresas que componen el índice y con la misma proporción. Además, los dividendos que pagan las empresas del selectivo se reinvierten en el fondo. Las comisiones son algo más elevadas: 0,3% anual. Pero al ser un fondo de inversión, tiene ventajas como el traspaso entre diferentes entidades sin pagar impuestos.
Puedes acceder a este fondo indexado desde un euro con MyInvestor. Para ello tienes que abrir una cuenta remunerada.
Cómo elegir el mejor fondo indexado al Euro Stoxx 50
A la hora de elegir el mejor fondo indexado al Euro Stoxx 50 te aconsejamos que tengas en cuenta estos puntos:
Diferencias entre el Euro Stoxx 50, S&P 500 y el MSCI
El Euro Stoxx ha comenzado el año con un rendimiento considerablemente superior al de otros índices populares, como el S&P 500, que agrupa a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, y el MSCI World, que invierte en más de 1.600 compañías de todo el mundo. Pero ¿esto lo convierte en el mejor índice para invertir? No necesariamente. Analicemos sus características.
Geografía
Euro Stoxx 50. Invierte en empresas de la eurozona (Alemania, Francia, España, Italia). Ideal si crees en el crecimiento de Europa.
S&P 500. Invierte en empresas de Estados Unidos, pero con presencia global. Perfecto si confías en la economía estadounidense.
MSCI World. Invierte en más de 1.600 empresas de 23 países. Si buscas diversificación global, puede ser la mejor opción, aunque con rendimientos más moderados.
Composición sectorial
Euro Stoxx 50. Predominan sectores como el bancario, automotriz y telecomunicaciones.
S&P 500: Fuerte presencia de tecnología, consumo y servicios financieros.
MSCI World: Diversificación sectorial global, desde tecnología hasta grandes bancos.
Rendimientos
El S&P 500 y el MSCI World han crecido de manera constante a lo largo del tiempo. En cambio, el Euro Stoxx 50 ha tardado años en recuperarse de la crisis de 2008, y recién hace un año volvió a los niveles que tenía antes de esa crisis.
Ahora, sin embargo, se empieza a sospechar que podría haber una burbuja en las empresas tecnológicas (que son más grandes en el MSCI y el S&P 500 que en el Euro Stoxx) y la incertidumbre causada por los anuncios del presidente Donald Trump han reducido los rendimientos de estos índices, mientras que en Europa siguen subiendo. ¿Hasta cuándo? No se puede predecir el mercado, por lo que lo mejor es estar al tanto de la situación para tomar decisiones acertadas.
Otras consideraciones antes de invertir en el Euro Stoxx 50
El Euro Stoxx 50 no opera en un vacío. Por el contrario, está muy influenciado por factores como las decisiones del gobierno y la situación económica en Europa. Entender cómo estas cosas afectan al índice puede ayudarte a tomar mejores decisiones de inversión.
Decisiones del Banco Central Europeo (BCE). El BCE tiene un gran impacto en el Euro Stoxx 50. Cuando sube o baja los tipos de interés, tus inversiones pueden verse afectadas. Si el BCE decide bajar los tipos para fomentar el crecimiento económico, las empresas que forman parte del Euro Stoxx 50 podrían beneficiarse, ya que tendrían acceso a préstamos más baratos para expandirse.
Políticas fiscales y reformas estructurales. Cada país de la eurozona toma sus propias decisiones sobre impuestos y gastos públicos. Por ejemplo, si un país sube los impuestos o impone nuevos gravámenes a la banca, las empresas pueden ver sus beneficios afectados, lo que, a su vez, impacta en su valor en la bolsa.
Relación con los datos macroeconómicos europeos. Factores como el Producto Interior Bruto (PIB), el desempleo, la inflación o la confianza empresarial son claves para entender cómo va la economía de Europa. Si la economía crece, las empresas tienden a ganar más dinero, lo que suele subir su valor en la bolsa. Por el contrario, si hay una recesión, sus ganancias pueden bajar, lo que afectaría negativamente a su cotización.
Impacto de los eventos políticos. Las decisiones políticas también juegan un papel importante. Las elecciones en países grandes como Alemania o Francia pueden influir mucho en las empresas del Euro Stoxx 50. Si el nuevo gobierno implementa políticas que favorecen o perjudican a las empresas, esto podría hacer que su valor en la bolsa suba o baje.
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