- Los ETFs permiten implementar estrategias como establecer órdenes de compra a un precio mínimo o de venta a un precio máximo. Por ejemplo, puedes configurar una orden para comprar un ETF si su precio baja a 20 euros o para venderlo si alcanza los 100 euros.
¿Qué es un ETF y cuáles son los mejores?
Un ETF (fondo cotizado) es un tipo de fondo de inversión que se compra y vende en la bolsa. Permite invertir en una variedad de activos, como acciones, bonos o índices, con comisiones muy bajas. ¿Quieres invertir en un ETF pero no sabes en cuál? Sigue leyendo que despejamos todas tus dudas.
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Este número es indicativo del riesgo del producto, siendo 1/6 indicativo del menor riesgo y 6/6 del mayor riesgo.
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La información que encontrarás en esta página no constituye asesoramiento de inversión ni recomendación. Deberás tomar tus decisiones de manera independiente y teniendo en cuenta tus circunstancias personales. Ten presente, además, que invertir conlleva riesgos y no garantiza recuperar lo invertido.
¿Qué es un ETF?
Los ETFs son un tipo de fondo de inversión con algunas características únicas. Básicamente, como los fondos, son inversiones colectivas en las que puedes invertir en una cesta de activos como acciones, bonos u otros productos. Sin embargo, cuando se crearon los fondos de inversión tradicionales, los inversores se encontraron con un problema importante: los fondos eran poco líquidos.
Esto significaba que comprar o vender participaciones tomaba tiempo, y lo más complicado: nunca sabías el precio exacto al que se haría la operación. Esta falta de liquidez dificultaba especialmente las operaciones a corto plazo que intentaban aprovechar movimientos puntuales del mercado, como comprar tras una caída temporal o vender durante una subida rápida.
Para solucionar este problema, nacieron los ETFs. Estos fondos cotizan directamente en bolsa, lo que les permite ser comprados y vendidos al instante, con precios en tiempo real. Así, los ETFs ofrecen la flexibilidad y rapidez que los fondos de inversión tradicionales no podían ofrecer. Su desventaja en España es que no cuentan con la ventaja fiscal de traspaso entre fondos. Veamos sus diferencias con mayor profundidad.
Fondos cotizados o fondos de inversión: ventajas y desventajas
Precios en tiempo real
- ETF: el precio de un ETF se actualiza en tiempo real durante el día de mercado.
- Fondo de inversión: el precio de las participaciones se calcula al final del día, después del cierre del mercado, y al momento de emitir la orden no sabrás por cuánto harás la operación.
¿Por qué es importante esto?
Imagina que hoy, a las tres de la tarde, el mercado sufre una caída y el S&P 500 pierde un 4%. Cinco horas después, el mercado se recupera. Si hubieras comprado un ETF indexado al S&P, podrías haber comprado a las tres, cuando el precio estaba bajo. Pero si comprabas participaciones de un fondo de inversión, lo hubieras hecho al precio del cierre, que ya reflejaría la recuperación, perdiendo así la oportunidad de aprovechar el precio más bajo.
Ejecución inmediata
- La compraventa de ETFs es instantánea. Tan pronto como das la orden de comprar o vender, se ejecuta al instante si el mercado está abierto, y en cuestión de segundos verás los movimientos en tu cuenta.
- Con fondo de inversión, la orden de compra o venta puede tardar dos o tres días en procesarse, por lo que no verás reflejados tus movimientos hasta que ese tiempo haya pasado.
Liquidez
- Si vendes un ETF, verás el dinero en tu cuenta en cuestión de segundos.Por eso, se dice que los ETFs son más líquidos.
- En un fondo de inversión tradicional, el dinero puede tardar hasta dos días hábiles en aparecer en tu cuenta. Además, si decides transferir tu dinero de un fondo a otro, este proceso podría demorar hasta 15 días.
Flexibilidad
Sin ventaja fiscal
- Los ETFs no cuentan con la ventaja fiscal de traspaso entre fondos.
- En un fondo de inversión convencional, puedes realizar traspasos entre fondos sin pagar impuestos hasta que vendas tus participaciones. Como no puedes hacer traspasos de ETFS, si quieres hacer cambios en tu cartera, tendrás que vender y pagar impuestos sobre las ganancias obtenidas.
Otras características importantes
El resto de características de los ETFs son similares a las de los fondos de inversión. Si quieres saber más al respecto, visita esta página: Fondos de inversión para principiantes: claves para entenderlos.
Algunos de los ETFs más populares en España
Ahora que tienes una idea clara de qué son los ETFs, echemos un vistazo a algunos de los que están generando mayor interés en España en este momento.
Mejores ETFs indexados al S&P 500
El S&P 500 es uno de los índices más importantes del mundo y reúne a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, como Nvidia, Amazon, Google y Meta. Invertir en un ETF que siga al S&P 500 te permite tener una pequeña parte de todas estas empresas con un solo producto.
¿Quieres saber cuáles son los mejores ETFs indexados al S&P 500? Te mostramos nuestros favoritos. Si quieres conocer más sobre el índice y cómo hacemos nuestro ranking, visita nuestra página de fondos y ETFs indexados al S&P 500.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) | |
|---|---|---|
Gestora | iShares (BlackRock) | SPDR |
ISIN | IE00B5BMR087 | IE000XZSV718 |
Moneda | Euro | USD |
Real o sintético | Real | Real |
Acumulación o distribución | Acumulativo | Acumulativo |
Comisiones totales | 0,07% | 0,03% |
Rentabilidad YTD (30/04/25) | -13,22% | -13,21% |
Rentabilidad 2024 | 32,62% | 32,76% |
Rentabilidad 2023 | 21,54% | Sin datos. Se creó en 2024. |
Rentabilidad 2022 | -13,30% | Sin datos. Se creó en 2024. |
Banco para invertir | Replace text here or drop a component |
Fuente: JustETF
La rentabilidad pasada no garantiza rendimientos futuros. Las inversiones en los mercados financieros conllevan riesgos de pérdida del capital.
Mejores ETFs indexados al Nasdaq 100
El Nasdaq es una de las bolsas de valores más grandes de Estados Unidos y se destaca por ser uno de los principales centros de tecnología en el mundo. En ella cotizan principalmente empresas de electrónica, informática, telecomunicaciones y biotecnología. A través de ETFs indexados al Nasdaq 100, puedes invertir en las cien empresas más grandes de este índice, todas tecnológicas.
¿Quieres conocer los mejores ETFs indexados al Nasdaq 100? Te mostramos nuestros favoritos, pero si quieres saber más sobre el índice o conocer nuestros criterios de selección, visita nuestra página sobre los mejores fondos y ETFs indexados al Nasdaq 100.
Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C | iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) | |
|---|---|---|
Gestora | Xtrackers (DWS) | iShares (BlacRock) |
ISIN | IE00BMFKG444 | IE00B53SZB19 |
Divisa | Dólar | Dólar |
Real o sintético | Real | Real |
Acumulación o distribución | Acumulación | Acumulación |
Comisiones totales | 0,20% | 0,30% |
Rentabilidad YTD (30/04/25) | -14,80% | -14,83% |
Rentabilidad 2024 | 33,46% | 49,07% |
Rentabilidad 2023 | 49,25% | 49,07% |
Rentabilidad 2022 | -28,43% | -28,5% |
Bróker para invertir |
Mejores fondos cotizados indexados al MSCI World
Los fondos indexados al MSCI World buscan replicar el rendimiento de las 1.600 empresas más importantes del mundo, incluyendo países como Estados Unidos, Japón, Francia, Alemania y muchos más. Es uno de los índices más diversificados a nivel global y también se puede invertir a través de ETFs. A continuación, te mostramos nuestro ETF indexado al MSCI World favorito, pero si quieres saber más sobre el índice o conocer nuestros criterios de selección, visita nuestra página: Mejores fondos y ETFs indexados al MSCI World.
UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-acc
Este ETF, con ISIN IE00BD4TXV59, sigue el rendimiento del índice MSCI World al invertir en las acciones de las empresas que lo conforman. Se gestiona en dólares (USD) y tiene una de las comisiones más bajas del mercado, solo un 0,10% anual. Además, adopta una política de reinversión de dividendos, lo que significa que en lugar de distribuirlos, los reinvierte en el propio ETF para seguir generando rentabilidad. A este tipo de fondo se le llama fondo cotizado de "acumulación".
UBS es una gestora de renombre internacional y el fondo cuenta con un patrimonio de 1.595 millones de euros. Puedes contratarlo a través de Trade Republic, abriendo previamente una cuenta en la plataforma.
Mejores ETFs indexados al IBEX35
El IBEX 35 es un índice que agrupa a las 35 empresas más grandes de España. Refleja si estas empresas están ganando o perdiendo dinero en la bolsa, es decir, si su valor está subiendo o bajando. Algunas de las empresas más conocidas del IBEX 35 son INDITEX, Iberdrola, Banco Santander y BBVA. Puedes invertir en todas estas empresas a través de ETFs y fondos indexados. A continuación, te mostramos nuestro ETF favorito para invertir en el IBEX 35, pero si quieres saber más sobre el índice o conocer nuestros criterios de selección, visita nuestra página: Mejores fondos y ETFs indexados al IBEX 35.
IBEX 35 EUR Acc (ETF)
El IBEX 35 EUR Acc (FR0010655746), gestionado por Amundi, es un fondo cotizado que sigue el rendimiento del índice IBEX 35 al adquirir acciones de las 35 empresas que lo componen, manteniendo la misma proporción en que están representadas en el índice. Los dividendos generados por estas empresas se reinvierten, lo que puede generar rendimientos adicionales. Las comisiones anuales del ETF son del 0,40% sobre el patrimonio. Puedes invertir en él a través de Trade Republic. Para empezar, deberás abrir una cuenta.
ETF de bitcoin
Otro ETF que está despertando interés es el de Bitcoin, lanzado por BlackRock, una de las gestoras más grandes del mundo. Este ETF te permite invertir en Bitcoin sin comprar la criptomoneda directamente, pero aprovechando sus fluctuaciones de precio. Si el Bitcoin sube a largo plazo, tu inversión también lo hará, ya que lo que compras son acciones de un fondo que posee Bitcoin.
Sin embargo, los ETFs de criptomonedas no están disponibles en Europa. Si quieres invertir en Bitcoin, tendrás que hacerlo comprando la criptomoneda directamente, lo que conlleva un riesgo mayor que invertir en fondos o ETFs respaldados por grandes empresas como las del S&P 500.
¿Qué tener en cuenta a la hora de escoger un ETF?
Los criterios para seleccionar un ETF son muy similares a los que usamos para elegir un fondo de inversión:
- Analizar en qué productos invierte el ETF
- Revisar el historial de rendimiento
- Elegir gestoras conocidas y de renombre
- Buscar ETFs con bajas comisiones
- Asegurarse de que la réplica sea real y no sintética
Si estos términos te resultan desconocidos, visita nuestra página con las claves para escoger el mejor fondo de inversión, que también aplican para los ETFs.
¿Qué es mejor un fondo de inversión o un ETF?
Si inviertes a largo plazo y no buscas "batir" al mercado, por ejemplo, comprando cuando baja y vendiendo cuando sube, los fondos de inversión pueden ser una mejor opción. Al elegirlos, te beneficias de la ventaja fiscal que te permite traspasar entre fondos sin pagar impuestos por cada cambio.
Por otro lado, si prefieres un enfoque más arriesgado y necesitas poder comprar y vender rápidamente, conociendo el precio exacto en el momento de la operación, los ETFs son una herramienta más adecuada. En cualquier otro país, donde los fondos de inversión no tienen ventaja fiscal, los ETFs son los instrumentos favoritos.
¿Cómo tributan los ETFs en España?
La fiscalidad de los ETFs es otro punto importante a tener en cuenta. Por suerte, es bastante simple: tendrás que pagar impuestos solo cuando vendas tus participaciones o recibas la repartición de tus dividendos en caso de que tu ETF sea de distribución.
Las ganancias, que en caso de venta representan la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra considerando los gastos en ambos casos, se suman a la base imponible del ahorro. Sobre esa base, deberás aplicar los siguientes tipos impositivos:
Hasta 6.000 euros: 19%
De 6.000 a 50.000 euros: 21%
De 50.0000 a 200.000 euros: 23%
De 200.000 a 300.000: 27%
Más de 300.000: 30%
Pero esto es solo una pequeña parte de lo que tienes que saber de la fiscalidad de los ETFS. En otra página te damos más información al respecto, pero eso sí, ¡recuerda que los ETFs no disfrutan de la ventaja fiscal que caracteriza a los fondos de inversión convencionales!
Algunas preguntas frecuentes
Para terminar, repasamos las preguntas sobre ETFs o fondos cotizados que más nos habéis hecho en el foro.
¿Qué riesgos están asociados con los ETFs?
- Riesgo de pérdida. El valor del ETF puede bajar si el mercado en general baja.
- Dificultad para vender. Algunos ETFs pueden ser difíciles de vender rápidamente si no hay muchos compradores.
- Concentración. Algunos ETFs pueden estar enfocados en pocos sectores o empresas, lo que puede ser arriesgado.
¿Puedo comprar ETFs en cualquier momento?
Sí, puedes comprar o vender ETFs durante el horario de bolsa, igual que las acciones.
¿Cuál es la diferencia entre un ETF y una acción?
El ETF es un tipo de inversión que agrupa muchas acciones o bonos de distintas empresas en un solo producto. La acción, en cambio, es una proporción de la propiedad de una sola empresa.
¿Los ETF pueden pagar dividendos?
Sí, algunos ETFs pagan dividendos si los activos en los que invierten generan ingresos. Según la política de la gestora, estos dividendos se pueden depositar en tu cuenta o reinvertir en el ETF para que generen más rentabilidad.
¿Tienes dudas? Deja tu pregunta en nuestro foro y un experto te responderá en menos de 48 horas.
Herramientas sobre Fondos indexados y ETFs
¿Qué son los fondos indexados?
Los fondos indexados son conjuntos de acciones o bonos muy útiles para inversores principiantes. Por eso, si quieres saber más sobre ellos, este vídeo es ideal, ya que te lo contamos de forma fácil y rápida.
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