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Robo advisor - Fondos indexados ISR
de inbestMe
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Servicio de inversión
Tipo de gestión |
Más información: ¿Cómo funcionan los roboadvisors? |
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Comentario de tipo de gestión |
Los fondos de inversión ISR o Inversión Socialmente Responsable hacen referencia a los fondos con activos que muestran un cuidado del medioambiente, sociedad y derechos humanos. Así, invirtiendo en estos productos, el cliente puede tener la tranquilidad de que está destinando su dinero a empresas que, por unos criterios u otros, están relacionadas con estos valores y que tienen un impacto positivo en la sociedad.
inbestMe es el robo advisor que cuenta con más carteras de inversión entre los que existen en el mercado de España. Permite invertir en 11 carteras de fondos de inversión indexados ISR según nuestro perfil de riesgo. La inversión mínima es de 1.000 euros. Además de ISR, estos fondos también pueden denominarse ESG (Environmental, Social y Governance, en inglés) o SRI (Socially Responsible Investing). |
Ventajas
Detalle del producto |
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En qué invierte
Tipos de producto |
Cartera de fondos indexados ISR
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Opciones de inversión |
InbestMe ofrece 11 carteras de fondos indexados ISR con diferentes niveles de riesgo
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Tipo de activo |
Fondos indexados de gestoras reconocidas a nivel mundial
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Número de activos por cartera |
Las carteras de fondos indexados ISR de menos de 5.000€ combinan 2 de los siguientes 4 fondos según el perfil de riesgo del inversor:
Las carteras de 5.000€ o más combinan hasta 11 fondos indexados (no tienen por qué estar incluidos todos en la cartera del cliente, porque la selección dependerá del perfil de inversor):
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Rebalanceo |
Como mínimo una vez al año y cuando el peso de los activos se modifique un 3% o más de su distribución original
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Entidad gestora |
Vanguard, iShares y Amundi
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Entidad de custodia |
GVC Gaesco Sociedad de Valores S.A
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Rentabilidad
Rentabilidad |
*La rentabilidad del 2023 se corresponde entre el 1 de enero de 2023 y el 30 de junio de 2023. Carteras de más de 5.000 euros. *La rentabilidad acumulada va desde el 1 de enero de 2015 al 30 de mayo de 2023. (Los últimos datos facilitados por InbestMe) |
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Gastos
Comisiones |
Comisiones totales anuales para las carteras de fondos indexados ISR: entre 0,36% y 0,688% (el gasto total varía en función del capital invertido)
Promoción de bienvenida: ¡Haz clic en el botón de Solicitar información si quieres beneficiarte! Invierte hasta 10.000€ sin comisión de gestión durante 1 año. Promoción válida para carteras de fondos indexados ISR. La inversión que supere los 10.000€ sí estará sujeta al pago de la comisión de gestión anual que cobra InbestMe. Las comisiones ajenas al robo advisor (comisión de custodia y coste de los fondos) se deben pagar en todos los casos. |
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Requisitos
Dirigido a |
Cualquier persona mayor de edad con DNI o NIE español y residente en España. También es posible abrir una cuenta de empresa.
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Importe mínimo |
1.000 €
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Apertura
Proceso de alta |
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Comentario de proceso de alta |
Documentación:
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Información adicional
Compañía regulada por |
Comisión Nacional del Mercado de Valores
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Servicio premium
InbestMe permite invertir en 11 carteras de fondos indexados ISR desde 1.000€. El usuario debe elaborar el test de idoneidad y, posteriormente, InbestMe propone una cartera preconfigurada según las respuestas que haya dado la persona, para adaptarse a sus objetivos y perfil de riesgo.
Las carteras de InbestMe están elaboradas con fondos de gestoras internacionales reconocidas como Vanguard, iShares y Amundi.
Este robo advisor está regulado por la la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Comenzó a operar en 2017 y trajo a España el modelo de negocio de los gestores automatizados, aunque ya existía en otros territorios. Algunos de los hitos de esta compañía son el lanzamiento de la primera cartera automatizada de España con ETF socialmente responsables en el año 2018 o la creación de carteras de planes de pensiones con comisiones muy bajas en el año 2019.
La experiencia con InbestMe es online y empieza cuando realizamos el test de idoneidad. Podremos hacerlo desde la web o desde la app. Después de responder a unas breves preguntas nos ofrecerán una cartera de fondos indexados con mayor o menor porcentaje de ISR, adaptada a nuestras necesidades para que podamos invertir de forma diversificada.
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