Préstamos personales de más de 5.000 euros

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Préstamos con garantía hipotecaria de hasta 300.000 euros

Préstamos con garantía hipotecaria
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¿Y si necesitamos menos de 5.000 euros rápidamente?

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Créditos rápidos de menos de 5.000 euros
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prestamos-5000-euros

¿Qué préstamos nos conceden más de 5.000 euros?

La variedad de productos del mercado financiero es enorme, especialmente en lo que se refiere a los créditos. Es posible encontrar productos con características muy variadas, por lo que es recomendable conocer los distintos tipos de préstamos con los que conseguir más de 5.000 euros. Su proceso de solicitud, el importe que podremos conseguir y los requisitos que tienen estos créditos varían de un tipo a otro:

  • Préstamos personales: son los productos de financiación clásicos y los más populares. Podemos conseguirlos tanto a través del banco (la opción más habitual) como a través de un establecimiento financiero de crédito o una compañía de capital privado. Permiten conseguir cantidades muy abultadas y plazos de amortización muy dilatados. El precio de estos préstamos variará en función del plazo, del importe y de la finalidad del crédito, así como de la entidad a la que recurramos. En este caso, los bancos y los establecimientos financieros de crédito suelen ser los más baratos. La TAE media oscila entre el 8 y el 10 %. 
  • Préstamos P2P: ofrecidos por las plataformas de crowdlending, la principal diferencia de estos créditos reside en su proceso de tramitación. Para obtener estos préstamos tendremos que recurrir a una plataforma P2P que pondrá nuestro proyecto en manos de inversores privados, que serán los que decidan sin invertir en él o no. Con este tipo de financiación podremos obtener cantidades semejantes a las de los préstamos anteriores, con un período de aceptación que no suele superar las dos semanas. El coste de la financiación dependerá del nivel de riesgo que nos asigne la plataforma una vez analice los datos que les proporcionamos en el formulario de solicitud online.
  • Préstamos con garantía hipotecaria: estos créditos requieren que depositemos una casa como garantía de pago. El prestamista nos otorgará un porcentaje del valor del inmueble, por lo que podremos conseguir cantidades mucho más grandes que con otros préstamos, llegando a alcanzar los 350.000 euros. El plazo de reembolso de estos créditos puede llegar a ser de 20 años, con la posibilidad de solicitar carencias de varios años. Su precio ronda el entre el 10 % y el 12 % TAE.

Dependiendo de nuestras necesidades de financiación o de nuestro perfil como prestatario,  podremos decantarnos por un tipo de préstamos de más de 5.000 euros u otro. Es importante recordar que los préstamos con garantía hipotecaria han de ser contratados con espacial responsabilidad, puesto que un impago podría hacer que el prestamista ejecutara el embargo del inmueble depositado como garantía.

¿Qué requisitos hay para conseguir un crédito de 5.000 euros?

Las condiciones que nos impondrá el prestamista para concedernos financiación siempre dependerán de la compañía a la que acudamos. Del mismo modo, el importe solicitado y la garantía aportada pueden afectar al endurecimiento de los requisitos. No obstante, estas son las principales características que tendremos que cumplir para obtener estos préstamos online:

  • Ser mayores de edad: será imprescindible superar la mayoría de edad, aunque nos podrían pedir, incluso, que tengamos más de 21 o de 25 años para accedr a un préstamo. Asimismo, los prestamistas pueden rechazar a clientes que tengan más de 75 años en el momento de la finalización del contrato del préstamo.
  • Residir en España permanente: básicamente porque si acudimos a una compañía española, esta nos pedirá que residamos dentro del territorio nacional para concedernos financiación.
  • Contar con unos ingresos regulares: si buscamos un préstamo, uno de los requisitos que deberemos cumplir será disfrutar con regularidad de ingresos en nuestra cuenta. Serviría una nómina, una pensión, ingresos de autónomos...
  • Ser titulares de una cuenta corriente: será necesario disponer de una cuenta corriente a nuestro nombre para poder recibir el dinero del préstamo que hayamos solicitado. Es importante que la cuenta no esté bloqueada y que admita la recepción de transferencias.
  • No tener deudas pendientes: lo más habitual es que las empresas de financiación que conceden importes elevados rechacen cualquier solicitud que proceda de una persona inscrita en un registro de morosidad, como, por ejemplo, ASNEF. 

¿Y si necesitamos un préstamo de menos de 5.000 euros?

Si necesitamos préstamos de menos de 5.000 euros, aun podremos acudir a la mayoría de los prestamistas que hemos mencionado anteriormente, aunque no a los que tienen una garantía inmobiliaria. Sin embargo, podremos recurrir a otro tipo de productos que nos ofrecerán financiación mucho más rápida que los anteriores, pudiendo contar con hasta 4.000 euros en cuestión de minutos.

Estos préstamos sin aval se caracterizan por su velocidad para conceder financiación, además de tener un plazo mucho más corto que todos los préstamos de más de 5.000 euros que hemos mencionado anteriormente. Atendiendo a su importe y su plazo, podremos dividirlos en dos categorías:

  • Minicréditos: con ellos podremos obtener hasta 1.200 euros (1.000 € si somos nuevos clientes) de manera rápida. Su plazo de reembolso no suele superar los 30 días, en los que tendremos que devolver el capital prestado y los honorarios en un solo pago. Estos productos nos ofrecen financiación inmediata, pudiendo contar con el dinero en nuestra cuenta en menos de 15 minutos. El coste medio de estos préstamos es de un 1,1 % diario.
  • Créditos rápidos: tienen una velocidad de concesión muy semejante a la de los minipréstamos, pero nos permiten obtener cantidades de hasta 4.000 euros. Su precio está determinado por el importe y el plazo que elijamos, pero suele oscilar entre el 3 % y el 12 % mensual. El plazo de reembolso de estos productos es mayor que el de los minicréditos, pudiendo ir desde los tres meses hasta los cuatro años.

A pesar de la gran utilidad que tienen estos productos, están diseñados para solventar una necesidad puntual y urgente de efectivo. No es recomendable utilizar estos préstamos como fuente de financiación habitual, dado que su elevado precio podría hacer que acabáramos sobreendeudándonos y sin poder asumir los pagos de las cuotas.

¿Hay créditos con ASNEF de 5.000 euros?

Si nuestro nombre figura en un fichero de impagos, podremos obtener préstamos con ASNEF para conseguir más de 5.000 euros en algunas compañías muy concretas. Para acceder a ellos, la deuda que nos ha hecho aparecer en la lista de morosidad no podrá superar una cantidad máxima establecida por el prestamista. Asimismo, este adeudo no podrá tener un origen financiero, es decir, no puede provenir de un impago de las cuotas de otro crédito, de una hipoteca o del pago aplazado de las tarjetas de crédito.

Otra opción para conseguir financiación si estamos en ASNEF es la de recurrir a los préstamos con garantía hipotecaria. La mayoría de entidades que ofrecen estos productos no revisarán si nuestros datos están en el fichero. Esto se debe a que ya tienen la seguridad de que recuperarán el capital prestado puesto que habremos depositado un inmueble a modo de garantía de pago.

Sobre esta página

Para qué sirve esta página: en esta web podremos encontrar los principales productos  si queremos obtener más de 5.000 euros, así como los pormenores de su contratación. Además se ofrece información sobre los requisitos que tendremos que cumplir para conseguir estos créditos.

Fuentes: toda la información que aparece en esta página ha sido contrastada por los expertos financieros de HelpMyCash y consultada con el portal del cliente bancario del Banco de España y con la Asociación General de Consumidores.

Metodología: los datos sobre los productos de esta web han sido consultados de manera online, telefónica y a través del mystery shopping con las propias compañías que los ofrecen.

Sobre HelpMyCash.com: somos un comparador financiero que pretende ofrecer a sus usuarios una visión general del mercado de productos de finanzas personales de todo tipo. En nuestra web podrás comparar préstamos, hipotecas, tarjetas de crédito, cuentas bancarias, compañías eléctricas y de telecomunicaciones. Además proveemos a nuestros visitantes de la información necesaria para gestionar la tramitación de contratación de todos estos productos.

Aviso: todos los servicios y herramientas que ofrecemos son totalmente gratuitos para sus usuarios. HelpMyCash.com recibe todos sus ingresos de la publicidad y de los productos destacados que aparecen en la página.

Te escuchamos: desde HelpMyCash.com queremos solucionar todas tus dudas. Por ello, ponemos a tu disposición dos canales desde los que te atenderemos personalmente:

Temas recientes del foro

  • 1 Respuesta
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He solicitado un préstamo de descuenten dlw dinero solocitad 3500€ están en Francia, estoy en Asnef, me indican a día de hoy que he de pagar 198€ en concepto de papeleo que me lo han concedido, vía WhatsApp les indico que me lo dwa e lo descuentan del dinero solicitado dicen que de eso nada z que he de pagar para tener el dinero en mi cuentasMe están ****verdad?
Maria Garcia
Maria Garcia
hace 22 horas

HelpMyCash

Hola, Marisa:

No logramos encontrar información sobre ese prestamista para decirte si es de fiar o no. Sin embargo, nosotros siempre recomendamos no pagar NUNCA nada por adelantado. De esta forma nos evitamos sucumbir al engaño de algunas empresas fraudulentas. 

La opción que les das de que te ingresen el dinero con los honorarios restados es una práctica bastante común entre algunos prestamistas. Si ellos no aceptan hacerlo así, te aconsejamos que no pagues nada hasta que no tengas el dinero del préstamo en tu cuenta. En nuestra web puedes encontrar otras entidades que ofrecen préstamos con ASNEF y son totalmente seguras.

¡Un saludo!

marta_antilla
Cancelación creditea @marta_antilla - hace 1 semana
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Buenos días,Un familiar está en apuros y ha solicitado un préstamo con Creditea. Me gustaría saber cómo proceder para cancelar el mismo y si existe penalización a pagar por su cancelación, ya que apenas ha hecho uso de la cantidad prestada.Muchas gracias de antemano
Maria Garcia
Maria Garcia
hace 22 horas

HelpMyCash

Hola, Marta:

Según las condiciones de Creditea, "el Prestatario podrá resolver anticipadamente total o parcialmente, y en cualquier momento durante la vigencia del Contrato, las obligaciones derivadas del mismo, previo pago de las Comisiones Aplicables, los Intereses devengados (calculados el día en que se satisfagan las obligaciones), el importe del principal del Crédito y los Intereses de Demora (si los hubiera). Para calcular el importe pagadero exacto, el Prestatario contactará con el Prestamista por teléfono, o a través del correo electrónico, un día antes de efectuar dicho pago, o accederá a la información en el área Personal. El Prestamista podrá tener derecho a percibir una compensación por aquellos costes derivados del ejercicio por el Prestatario del derecho de reembolso anticipado".

En cuanto al coste de este pago anticipado deberás consultarlo con la entidad. La forma más rápida de gestionar un reembolso anticipado es llamando a Creditea y solicitándole toda la información sobre el procedimiento a seguir. 

¡Un saludo!

Helper_602374947
Como denunciar @Helper_602374947 - hace 1 semana
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Me ofrecieron por tlf u otro préstamo de 500€ solamente di el DNI, Yn*de cuenta me lo ingresaron y al cabo de 12 meses de los 800 euros que me he abonado por los 12 meses amortizado 26€ del préstamo una barbaridad si no abono los 860€ para la cancelación del préstamo y sigues pagando las coutas mensuales solo te amortizas 26€ al año para el préstamo de una pasadaQue pasos debo de hacer para hacer una denuncia?
Agustina Battioli
Agustina Battioli
hace 21 horas

HelpMyCash

citando a Helper_602374947 Hola agustina gracias por la información pero yo no he firmado nada y no tengo la tabla que me mencionas no crees que si yo te ia esa información n...
Buenos días, Helper.

La confirmación del contrato podría haber sido vía telefónica después de que un operador te explicase las clausulas a través del teléfono y tú dieses tu consentimiento. Igualmente, de acuerdo con la ley, la entidad debería habértelo enviado por correo electrónico o algún otro soporte duradero.

Si no lo tienes, puedes pedir una copia del contrato a la entidad que deberá entregártelo sin problema.

¡Un saludo!

Helper_602374947
Helper_602374947
hace 1 semana

Hola agustina gracias por la información pero yo no he firmado nada y no tengo la tabla que me mencionas no crees que si yo te ia esa información no acepto el préstamo sin duda alguna pero ya te digo fue todo por teléfono y el co trato según ellos me lo mandaron a mi por email que por cierto no lo tengo en mi haber lo mio es algo muy extraño no se que hacer he hablado con ellos para ya llegar un acuerdo y no entra en razones he dejado de pagar no se si que debo hacer muchas gracias por su interés

Agustina Battioli
Agustina Battioli
hace 1 semana

HelpMyCash

Buenas tardes, Helper.

La forma de reembolso del préstamo que dices debería estar especificada en una tabla de amortización en el contrato, donde se detalla el tiempo durante el que estarás pagando, así como la cuota y el capital y los intereses que devolverás cada mes. Como aparece en el contrato que firmaste, diste tu consentimiento de que estabas de acuerdo con los términos y condiciones que aparecían en el contrato, por lo que será complicado iniciar una acción legal.

De todas maneras ponte en contacto con la entidad para negociar un nuevo plan de pagos que te permita devolver el capital del crédito lo antes posible para evitar seguir generando intereses. Otra opción es realizar una amortización anticipada total para cancelar el préstamo completamente.

¡Un saludo!

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Publicado el 16/08/2018