El ‘stress test’ o test de estrés es un examen que valora la resistencia
de un banco ante un posible empeoramiento general de la economía.
La prueba, realizada el pasado mes de julio a las entidades más importantes
de Europa, consiste en poner a los bancos y cajas en 3 escenarios distintos
(evolución previsible de la economía, deterioro macroeconómico y crisis en
la deuda soberana) para ver si con sus actuales niveles de capital y
reservas serían capaces de superar un deterioro del entorno.
Los siguientes resultados fueron evaluados por el Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CEBS) y el Banco de España en el caso de los bancos y cajas de nuestro país, con la colaboración del Banco Central Europeo (BCE) y la Comisión Europea (CE).
